Trading212

Κριτική & Γνώμη για την Trading212

• Γενικές Πληροφορίες
• Προϊόντα
• Trading212 Invest
• Trading212 CFD
• Χρεώσεις & Προμήθειες
• Κατάθεση
• Ανάληψη
• 🎁 Δωρεάν Μετοχή έως €100
• Ασφάλεια & Regulation
• Εξυπηρέτηση Πελατών & Support
• Δημιουργία Λογαριασμού
• Η γνώμη μας
• FAQ

Γενικές Πληροφορίες

Η εταιρεία ξεκίνησε την λειτουργία της το 2004 από τη Σόφια της Βουλγαρίας με ιδρυτές τους Ivan Ashminov και Borislav Nedialkov με σκοπό να εκδημοκρατήσει την πρόσβαση στις επενδύσεις και το trading για τον απλό κόσμο.
Το 2013 μετέφερε τα γραφεία της στο Λονδίνο από όπου φαίνεται να διοικείται σήμερα. Αυτή τη στιγμή λειτουργεί κάτω από 2 θυγατρικές εταιρείες (Trading 212 Ltd. & Trading 212 UK Ltd.) οι οποίες είναι Regulated από τον FSC και τον FCA και έχει καταφέρει να προσελκύσει περισσότερους από 4.000.000 χρήστες οι οποίοι της έχουν εμπιστευτεί assets αξίας €4 δις.

Η Trading212 αποτελεί έναν Online Broker ο οποίος προσφέρεται για μακροχρόνιους επενδυτές (προσφέροντας πραγματικές μετοχές & ETFs) αλλά και για Traders (προσφέροντας CFD προϊόντα).

Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη τόσο για κινητό/tablet μέσω Application όσο και για σταθερούς υπολογιστές μέσω Web App.

Τα ατού της πλατφόρμας είναι οι μηδενικές προμήθειες για αγοραπωλησίες πραγματικών Μετοχών & ETFs  καθώς και τα μηδενικά non-trading fees καθώς δεν υπάρχει κάποια χρέωση κατάθεσης, ανάληψης ή αδράνειας.
Οι επενδυτές με Μακροχρόνιο Ορίζοντας Επένδυσης θα το εκτιμήσουν ιδιαίτερα.

Εάν σε ενδιαφέρει να μάθεις περισσότερα για τη πλατφόρμα της Trading212 διάβασε το Review μας:

Προϊόντα

Η πλατφόρμα διαχωρίζει τα προϊόντα τις σε 2 ξεκάθαρες κατηγορίες:

• το Trading212 Invest
• το Trading212 CFD

Τα έχει δομήσει με τέτοιο τρόπο την λειτουργία της ώστε να μπορεί να εξυπηρετήσει μακροχρόνιους επενδυτές και Traders ταυτόχρονα, χωρίς να τους μπερδεύει.

Αν, λοιπόν, είσαι ένας Επενδυτής με παθητικό ή ενεργητικό χαρακτήρα και μακροπρόθεσμο ή βραχυπρόθεσμο χρονικό παράθυρο τότε θα πρέπει να κοιτάξεις το Trading212 Invest.
Εκεί μπορείς να αγοράζεις και να πουλάς πραγματικά Assets μετοχών & ETFs χωρίς προμήθειες.

Εάν, από την άλλη, είσαι ένας Trader ο οποίος χρησιμοποιεί μόχλευση και προσπαθεί να πραγματοποιήσει κέρδος από τις συχνές αγοραπωλησίες χρηματοοικονομικών προϊόντων, τότε θα πρέπει να κινηθείς προς το Trading212 CFD.

Ας δούμε το κάθε ένα ξεχωριστά:

Trading212 Invest

Στο Invest Feature της Trading212 θα βρεις περισσότερα από 10.000+ προϊόντα ETF και Μετοχών από τα Χρηματιστήρια της Νέας Υόρκης, του Άμστερνταμ, της Φρανκφούρτης, του Λονδίνου, της Μαδρίτης και της Ζυρίχης.

Αγοράζοντας οποιοδήποτε από τα παραπάνω χρηματοοικονομικά προϊόντα μέσω του Trading212 Invest αποκτάς πρόσβαση στο πραγματικό asset και όχι σε κάποιο παράγωγο.

Δεν υπάρχει κάποια χρέωση προμήθειας για τις συγκεκριμένες συναλλαγές, όπως επίσης, καμία χρέωση κατάθεσης, ανάληψης, αδράνειας ή μετατροπής συναλλάγματος.

Trading212 CFD

Χρεώσεις & Προμήθειες

Σε γενικές γραμμές η Trading212 προσφέρει μηδενικές προμήθειες για αγορές πραγματικών μετοχών και ETFs μέσω του Trading212 Invest και χαμηλές χρεώσεις για CFD Trading μέσω του Trading212 CFD.

Δεν υπάρχει καμία χρέωση κατάθεσης, ανάληψης ή αδράνειας.

Ακολουθεί ένας πίνακας με τη σύνοψη των Fees της Trading212:

Trading212 Invest Fees

Εάν θελήσεις να αγοράσεις μετοχές και ETFs μέσω του Trading212 Invest Feature δεν θα χρειαστεί να πληρώσεις κάποια προμήθεια.

Trading212 CFD Fees

Εδώ τα πράγματα αλλάζουν καθώς τα μέσω των Trading fees προκύπτουν τα βασικά έσοδα της εταιρείας.

Αν θέλεις να κάνεις Trade CFDs με μόχλευση τότε υπάρχουν οι παρακάτω προμήθειες:

• Spreads
• Interest Swap
• Currency Conversion Fee

Spreads

Τα Spreads αποτελούν την διαφορά μεταξύ τιμής αγοράς (Buy Price) και τιμής πώλησης (Sell Price) ενός Asset στην πλατφόρμα. Όπως και οι περισσότεροι CFD Brokers, έτσι και η Trading212 ενσωματώνει την προμήθεια της μέσα στο Market Spread διευρύνοντας το.

Για παράδειγμα, το Spread του ETF CFD του S&P500 ορίζεται ως:
$369.27 – $368.70 =
= $0.57

Interest Swap

Το Interest Swap (ή αλλιώς overnight fees) αφορά μικρές καθημερινές χρεώσεις (ή πιστώσεις) για τις ανοιχτές θέσεις CFD που διατηρείς για περισσότερο από μια ημέρα.

Όπως γνωρίζεις, όταν κάνεις trading CFD προϊόντων χρησιμοποιείς μόχλευση. Η μόχλευση σημαίνει ότι “δανείζεσαι” χρήματα από την πλατφόρμα για να πολλαπλασιάσεις την αξία της ανοιχτής σου θέσης. Και όπου υπάρχει δανεισμός χρημάτων, κάποιος πρέπει να πληρώσει επιτόκιο.

Το interest swap είναι ένα καθημερινό επιτόκιο το οποίο πληρώνεις για κάθε ανοιχτή Long (Buy) θέση που διατηρείς για περισσότερο από μία ημέρα ή πιστώνεσαι για κάθε ανοιχτή Short (Sell) θέση.

Μπορείς να δεις εδώ τα Swap Rates για όλα τα προϊόντα της Trading212 ή στις πληροφορίες του κάθε προϊόντος:

Currency Conversion Fee

To Currency Conversion Fee είναι μια προμήθεια που επιβάλλεται κάθε φορά που προσπαθείς να πραγματοποιήσεις κάποιο trade σε διαφορετικό νόμισμα από το νόμισμα βάσης του λογαριασμού σου.

Για παράδειγμα, να κάνεις Trade CFDs μετοχών Αμερικάνικου Χρηματιστηρίου (δηλαδή σε $) ενώ ο λογαριασμός σου είναι σε Euro.

Ορίζεται σε 0,5% επί του ποσού της μετατροπής.

OnlineTraders Academy:
Μάθε περισσότερα για τα Spreads, τα Overnight και Currency Conversion Fees

non-Trading Fees

Τα non-Trading Fees αποτελούν σταθερές χρεώσεις που επιβάλλει ένας Online Broker οι οποίες δεν έχουν να κάνουν με αγοραπωλησίες.

Τα καλά νέα είναι πως οι Σταθερές Χρεώσεις που επιβάλει η Trading212 είναι από τις χαμηλότερες στην αγορά. 

Δεν υπάρχει καμία χρέωση ανάληψης, κατάθεσης ούτε αδράνειας.

Η μόνη χρέωση που επιβάλλει στους πελάτες της είναι αυτή της μετατροπής συναλλάγματος μόνο για CFD Trades.
*Δεν ισχύει η χρέωση μετατροπής συναλλάγματος το Invest.

Κατάθεση

Εάν είσαι χρήστης από Ελλάδα τότε μπορείς να επιλέξεις μεταξύ Δολαρίου και Ευρώ ως νόμισμα βάσης για τον λογαριασμό σου.

Οι καταθέσεις χρημάτων στον επενδυτικό λογαριασμό σου δεν επιβαρύνονται από κάποια προμήθεια και μπορούν να γίνουν μέσω:

Ανάληψη

Όπως οι καταθέσεις, έτσι και οι αναλήψεις χρημάτων δεν επιβαρύνονται από προμήθειες στην Trading212.

Για να προχωρήσεις σε ανάληψη χρημάτων, ακολούθησε τα παρακάτω βήματα:

Menu > Manage Funds > Withdraw

🎁 Δωρεάν Μετοχή έως €100

Η Trading212 σου προσφέρει μια δωρεάν μέτοχή αξίας έως €100 εάν προσθέσεις το κούπονι “STERG’ στον λογαριασμό σου.

Για να εξαργυρώσεις το Bonus θα πρέπει:

1. Να δημιουργήσεις έναν λογαριασμό στην Trading212
2. Να επιβεβαιώσεις την ταυτότητα σου
3. Να κάνεις κατάθεση οποιουδήποτε ποσού

Στην συνέχεια, από το Menu της εφαρμογής επίλεξε “Use Promo Code” και πρόσθεσε το
🏷️ Promo Code → STERG

Δημιούργησε τον Λογαριασμό σου ►

Ασφάλεια & Regulation

Regulation

Η Trading212  μέσα από 2 εταιρείες, την Trading212 UK Ltd (με Register number 8590005) και έδρα το Λονδίνο και την Trading212 Ltd (με Register number 201659500) η οποία έχει έδρα την Σόφια της Βουλγαρίας.

Μέσω αυτών των δύο εταιρειών προσφέρει τις υπηρεσίες της στις περισσότερες χώρες του πλανήτη (εκτός των Η.Π.Α.).
Ανάλογα την χώρα που βρίσκεσαι, η πλατφόρμα λειτουργεί κάτω από την εποπτεία διαφορετικού ρυθμιστικού οργανισμού.

Οι ρυθμιστικοί οργανισμοί που εποπτεύουν την λειτουργία της Trading212 είναι 2:

• Ο Αγγλικός Financial Conduct Authority (FCA).
  Αριθμός Αδείας: 609146
• Ο Βουλγάρικος Financial Supervision Commission (FSC).
  Αριθμός Αδείας: RG-03-0237

Investors Protection/Insurance

Όσοι επενδύουν στην Trading212 καλύπτοται από ένα σχήμα προστασίας & ασφάλειας:

• Investor Protection Scheme up to 20.000€
  Η Ε.Ε. έχει θεσπίσει νομοθεσία με την οποία προστατεύει τα κεφάλαια των επενδυτών (έως και €20.000) από μια ενδεχόμενη χρεοκοπία/απάτη του Online Broker.
  Αρμόδιος εγγυητής είναι η Βουλγάρικη Ρυθμιστική Αρχή (FSC)

Το παραπάνω Scheme σε προστατεύει μόνο σε περίπτωση χρεοκοπίας/απάτης από πλευράς της Trading212, αφορούν όλα τα προϊόντα και δεν έχει ημερομηνία λήξης.

Επιπλέον Ασφάλεια

• Τα 14 χρόνια συνεχής λειτουργίας δείχνουν αξιοπιστία & αντοχή στο χρόνο.
• Ενεργό Negative Balance Protection
• Τα χρήματα των επενδυτών διατηρούνται σε Tier 1 τράπεζες

Είναι Απάτη/Scam η Trading212;

Εάν ψάχνεις μια γρήγορη απάντηση τότε όχι, δεν είναι απάτη.

Εάν θέλεις κάτι πιο αναλυτικό τότε η Trading212 δεν θα μπορούσε να είναι απάτη ή scam καθώς για την διαφανή λειτουργία της εγγυώνται δύο ρυθμιστικές αρχές. Ο Αγγλικός FCA και ο Βουλγάρικος FSC.

Εξυπηρέτηση Πελατών & Support

Μπορείς να επικοινωνήσεις με το Customer Support της Trading212 με 2 τρόπους:

• email στο [email protected]
• ανοίγοντας ένα Ticket στο Support τους

Ενώ η πλατφόρμα διαφημίζει πως υπάρχει Live Chat όπου μπορείς να μιλήσεις ζωντάνα με έναν εκπρόσωπο της Trading212 , δεν το βρήκα πουθενά.
Ούτε στο Web version (υπολογιστής) ούτε στο Mobile App (κινητό).

Υπάρχει διαθέσιμο το Help Center όπου θα βρεις απαντήσεις στις πιο συχνές ερωτήσεις που δέχεται η πλατφόρμα.
Επίσης, η Trading212 διατηρεί ένα Community Forum όπου ο καθένας μπορεί να εκθέσει τις απορίες, γνώμες και παράπονα του σχετικά με την υπηρεσία και το Trading/Investing γενικότερα.

Η εξυπηρέτηση πελατών προσφέρεται στα Αγγλικά.

Σε γενικές γραμμές η εμπειρία με την εξυπηρέτηση πελατών της Trading212 ήταν μέτρια προς το αρνητική.

Δημιουργία Λογαριασμού

Η διαδικασία δημιουργίας ενός νέου λογαριασμού στην Trading212 είναι μια σχετικά απλή, γρήγορη και straightforward διαδικασία. Η όλη δημιουργία ολοκληρώνεται εντελώς δωρεάν και εξ’ολοκλήρου μέσα από το κινητό σου τηλέφωνο ή τον υπολογιστή σου και η φυσική σου παρουσία δεν απαιτείται πουθενά.

Τι θα χρειαστείς:

• Ταυτότητα (με λατινικούς χαρακτήρες), Διαβατήριο ή Δίπλωμα Οδήγησης
• Επίσημο πρόσφατο Έγγραφο Ταυτοποίησης της Διεύθυνσης Κατοικίας σου (Λογαριασμός ΔΕΚΟ, Τράπεζας κτλ)
• ΑΦΜ (δεν απαιτείται έγγραφο)
• Κινητό Τηλέφωνο

Η δημιουργία λογαριασμού ολοκληρώνεται σε 3 στάδια:

1. Δημιουργία Λογαριασμού (Sign up)
   Το πρώτο στάδιο αφορά τη δημιουργία του λογαριασμού σου. Θα χρειαστεί να συμπληρώσεις τα Ονοματεπώνυμο, Τηλέφωνο, Ημ. Γέννησης, Χώρα Κατοικίας & Φορολόγησης, ΑΦΜ, DSS Investor Share Number (αν υπάρχει) και Διεύθυνση Κατοικίας.
2. Γνώσεις & Οικονομικό Background
   Αφού δώσεις όλα τα στοιχεία που απαιτούνται για να δημιουργήσεις τον λογαριασμό σου, θα χρειαστεί να απαντήσεις σε μερικές προσωπικές ερωτήσεις σχετικά με την εμπειρία σου στις επενδύσεις, το Trading και το οικονομικό σου background.
   Οι απαντήσεις θα βοηθήσουν την Trading212 να δημιουργήσει ένα profil επενδυτή για εσένα και να σε βοηθήσει πιο αποτελεσματικά σε περιπτώσεις που χρειαστεί.
3. Επιβεβαίωση Λογαριασμού
   Το τελευταίο βήμα είναι να επιβεβαιώσεις κάπως τα στοιχεία που έδωσες. Θα πρέπει να φωτογραφήσεις το έγγραφο ταυτοπροσωπίας σου, το έγγραφο ταυτοποίησης της διεύθυνσης κατοικίας σου και να βγάλεις μια selfie με το κινητό σου.
   

Αφού καταθέσεις όλα τα έγγραφα που απαιτούνται τότε είναι η σειρά της Trading212 να τα ελέγξει και να επαληθεύσει τον λογαριασμό σου. Η διάρκεια της επαλήθευσης μπορεί να κρατήσει από μερικές ώρες έως και μερικές ημέρες.
Ο δικός μας λογαριασμό επαληθεύτηκε μέσα σε μερικές ώρες.

2 Tips για πιο γρήγορη επαλήθευση λογαριασμού:

1. Εάν έχεις διαβατήριο, χρησιμοποίησε το.
2. Εάν έχεις κάποιο επίσημο έγγραφο που ταυτοποιεί την διεύθυνση κατοικίας σου στα Αγγλικά (πχ bank statement της Revolut ή της N26), χρησιμοποίησε το.

Όσο περιμένεις την επιβεβαίωση του λογαριασμού σου μπορείς να περιηγηθείς κανονικά στην πλατφόρμα αλλά δεν μπορείς να προχωρήσεις σε κατάθεση χρημάτων ούτε να πραγματοποιήσεις κάποιο Trade.

Η γνώμη μας

Η Trading212 είναι ένας Online Broker με έδρα το Λονδίνο ο οποίος προσφέρεται τόσο για Μακροχρόνιες Επενδύσεις όσο και για Trading.
Το Invest Feature προσφέρει πραγματικές Μετοχές & ETFs χωρίς καμία προμήθεια ενώ το CFD feature πρόσβαση σε συμβόλαια τιμών για μετοχές, ETFs, Εμπορεύματα και Forex.
Στα θετικά της πλατφόρμας καταλογίζονται οι μηδενικές προμήθειες για Investing και απουσία non-trading προμηθειών.
Στα αρνητικά της το μη-ικανοποιητικό customer service και η απουσία κρυπτονομισμάτων.

Onlinetraders.gr

FAQ

Είναι η Trading212 απάτη;

Όχι, η Trading212 δεν είναι απάτη ή scam. Λειτουργεί κάτω από την επίβλεψη 2 ρυθμιστικών αρχών οι οποίοι εγγυώνται για τη διαφανή λειτουργία της. Συγκεκριμένα του Αγγλικού FCA και του Βουλγάρικου FSC.

Είναι διαθέσιμη στην Ελλάδα;

Ναι! Μπορείς να ανοίξεις λογαριασμό στην πλατφόρμα της Trading212 εάν είσαι Έλληνας πολίτης και κατοικείς στην Ελλάδα.

Θα λαμβάνω μερίσματα από τις μετοχές μου στην Trading212;

Ναι! Εάν είσαι κάτοχος κάποιας εταιρείας που θα πρόκειται να εκδώσει μερίσματα, θα δεις το υπόλοιπο του λογαριασμού σου να ανανεώνεται ανάλογα με την ποσότητα μετοχών που κατέχεις.

Είναι οι επενδύσεις πραγματικά δικές μου;

Εάν επιλέξεις να αγοράσεις μετοχές χωρίς μόχλευση (όπως και ETFs ή Crypto) μέσω της Trading212 τότε αγοράζεις το πραγματικό Asset και όχι κάποιο CFD. Αυτό σημαίνει πως η Trading212 αγοράζει την μετοχή για εσένα και την καταχωρεί στα συστήματα του κάτω από το δικό σου όνομα.

Μπορώ να ανοίξω short θέσεις στη Trading212;

Ναι! Η Trading212 σου δίνει τη δυνατότητα να κάνεις Short Selling κάνοντας χρήση προϊόντων CFDs.

Φορολογία και Trading212 – Τι ισχύει;

Τα κέρδη που πραγματοποιείς από τις αγοραπωλησίες/μερίσματα στην Trading212 είναι φορολογήσιμα. Απευθύνσου σε έναν λογιστή ώστε να σε συμβουλεύσει κατάλληλα σε θέματα φορολογία επενδύσεων.

Πώς βγάζει χρήματα η Trading212;

Η Trading212 βγάζει κέρδος μέσω των Spreads, των Overnight Fees και του Currency Conversion Fee που επιβάλει στους χρήστες του. Μάθε πως βγάζουν χρήματα οι Online Brokers στο Academy μας.

Disclaimers:

Η Trading212 είναι μια multi-asset πλατφόρμα που προσφέρει επιλογές επενδύσεων σε μετοχές, ETFs αλλά και CFD προϊόντα.

Τα CFDs είναι σύνθετα επενδυτικά προϊόντα και συνοδεύονται από υψηλό κίνδυνο γρήγορης απώλειας του κεφαλαίου λόγω μόχλευσης.
Το 71% των επενδυτών χάνει χρήματα από το trading CFDs στην πλατφόρμα της Trading212.
Θα πρέπει να είσαι σίγουρος για τις γνώσεις σου πάνω στο πως δουλεύουν τα CFDs πριν προχωρήσεις σε επένδυση και πως μπορείς να αντέξεις οικονομικά τον υψηλό κίνδυνο απώλειας του κεφαλαίου.

Το OnlineTraders δεν προσφέρει επενδυτικές συμβουλές, ούτε συμβουλές trading και ούτε ως τέτοια θα πρέπει να λαμβάνονται τα παραπάνω. Ο σκοπός της σελίδας είναι η ενδελεχής ανάλυση και σύγκριση Online Financial υπηρεσίων και η παρουσία τους σε εσένα προσπαθώντας να σε βοηθήσουμε λίγο περισσότερο στο να κάνεις την καλύτερη επιλογή.
Μην ξεχνάς:

• Επένδυση = Ρίσκο
• Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι έτοιμος να χάσεις

Διάβασε περισσότερα για το Risk Disclaimer του OnlineTraders.

Κάποια από τα παραπάνω link προς την πλατφόρμα της Trading212 αποτελούν Affiliate links. Αυτο σημαίνει πως, χωρίς κάποιο κόστος για εσάς, λαμβάνουμε προμήθεια η οποία βοηθάει στην συντήρηση και ανάπτυξη του OnlineTraders
Ο παραπάνω παράγοντας, σε καμία περίπτωση, δεν επηρεάζει τη γνώμη μας σε όσα αναφέρονται.
Διάβασε περισσότερα για το Affiliate Disclaimer του OnlineTraders.