Οι Καλύτερες Επενδυτικές Πλατφόρμες στην Ελλάδα
Σύγκριση ανάμεσα σε πλατφόρμες Μετοχών, ETFs, Κρυπτονομισμάτων, P2P Lending, CFDs κτλ.
Καλώς ήλθες στο
OnlineTraders.gr
Συγκρίσεις, Αναλύσεις & Reviews των πιο δημοφιλών Online Brokers
Αναλυτικά
Reviews
Συγκρίσεις
Head to Head
OnlineTraders Academy
Πλατφόρμες Αγοράς Μετοχών, ETFs & Ομολόγων
Ένας online broker σου δίνει τη δυνατότητα να επενδύσεις ή να κάνεις trading μετοχών, ETFs ή ομολόγων:
Lightyear
- Εποπτεύεται από τον FCA και τον ESFA
- Εγγύηση επενδύσεων έως €20.000
- Ετήσιο επιτόκιο 2% σε €, 3% σε $ και £ (APY)
- 3.600+ μετοχές και 200+ ETFs
- Μηδενικές προμήθειες αγοράς ETF
- Αγορά μετοχών με €1 /εντολή (ή £1 ή έως $1)
- Μηδενικές χρεώσεις χαρτοφυλακίου, θεματοφυλακής, εμβάσματος, ανάληψης και αδράνειας
- Δεν κάνει securities lending
- Χρηματοδοτείται από δημοφιλείς επενδυτές όπως ο Richard Branson
- Επικοινωνία με Customer support μόνο μέσω email
- Σχετικά νέα πλατφόρμα (2020)
- Δεν προσφέρει δοκιμαστικό λογαριασμό
- Δεν έχει τραπεζική άδεια
- Δεν προσφέρει FX, Crypto και παράγωγα
Freedom24
Εποπτεύεται από ρυθμιστικούς φορείς όπως ο CySEC, λειτουργεί κάτω από τους κανόνες του MiFID II και αποτελεί μέλος του Freedom Finance Holding Group το οποίο διαπραγματεύεται στον NASDAQ.
Ιδιαίτερα ενδιαφέρον παρουσιάζει η δυνατότητα συμμετοχής σε IPOs εταιρειών αλλά και ο Αποταμιευτικός Λογαριασμός D Account με 3% ετήσιο επιτόκιο.
Αποτελεί μια εξαιρετική επιλογή για μακροχρόνιους επενδυτές οι οποίοι θέλουν να κάνουν λίγες κινήσεις λόγω του ιδιαίτερου σύστημα χρεώσεων της αλλά και της ασφάλειας της.
Στα αρνητικά της αποτελεί η απουσία τμηματικών μετοχών
- Regulated Πλατφόρμα
- 30 ημέρες Promo με δωρεάν προμήθειες
- Η μητρική εταιρεία διαπραγματεύεται στον Nasdaq
- Γρήγορη & Εύκολη Διαδικασία Εγγραφής
- Δέχεται Ελληνικές Ταυτότητες
- Υπάρχει Demo Account
- Πρόσβαση σε IPOs
- Αποταμιευτικός Λογαριασμός (D Account) με 5%+ Επιτόκιο
- Επικοινωνία στα Ελληνικά
- Απουσία Τμηματικών Μετοχών (Fractional Shares)
- Απουσία Κρυπτονομισμάτων
- Απουσία σύνδεσης με MetaTrader
- Σχετικά υψηλές χρεώσεις
- €7 προμήθεια ανάληψης
DEGIRO
- Εξαιρετικά χαμηλές προμήθειες
- Εύκολη πλατφόρμα στη χρήση
- Λειτουργεί από το 2008
- Υψηλή εποπτεία
- Η μητρική εταιρεία είναι στο χρηματιστήριο και έχει τραπεζική άδεια
- Η καλύτερη επιλογή για αγοραπωλησίες ελληνικών μετοχών
- Πλατφόρμα και εξυπηρέτηση πελατών στην ελληνική γλώσσα
- Ελάχιστα ETFs διαθέσιμα σε λογαριασμούς κάτω από το ελληνικό τμήμα
- Δεν προσφέρει επιτόκιο πάνω σε μη-επενδεδυμένα χρήματα
- Υποχρεωτικό stock lending χωρίς να μοιράζεται το επιτόκιο μαζί σου
- Απουσία δοκιμαστικού λογαριασμού
Trading212
- Μηδενικές προμήθειες συναλλαγών
- Μηδενικές σταθερές χρεώσεις
- Διαχωρισμός Επενδύσεων & Trading
- Εύκολη δημιουργία λογαριασμού
- Φιλική πλατφόρμα για αρχάριους
- Επιτόκιο σε μετρητά
- Μοιράζεται το επιτόκιο από το securities lending
- Οι προμήθειες κρύβονται στο spread
- Ανεπαρκές customer service
eToro
Το eToro αποτελεί έναν από τους μεγαλύτερους Online Social Broker και σου δίνει την επιλογή να επενδύσεις ή να κάνεις trading τόσο σε CFDs προϊόντα όσο και σε Πραγματικά Assets.
Τα προϊόντα που μπορείς να βρεις στο eToro είναι Μετοχές, ETFs, Δείκτες, Forex και Εμπορεύματα.
Αποτελεί μια εξαιρετική επιλογή, τόσο για μακροχρόνιους επενδυτές καθώς προσφέρει μηδενικά Fees σε Long Positions Πραγματικών μετοχών, όσο και για Traders οι οποίοι ψάχνουν ένα Broker με χαμηλά Trading Fees και ανταγωνιστικά Spreads.
Ιδιαίτερα ενδιαφέρον είναι και το Social Copy Trading Feature που σου επιτρέπει να δεις τα επενδυτικά Portfolios επενδυτών και να τους αντιγράψεις χωρίς καμία χρέωση.
Στα αρνητικά του είναι οι λίγες επιλογές επικοινωνίας με το Customer Service καθώς και τα υψηλά non-Trading Fees.
- Μηδενικές προμήθειες συναλλαγών
- Social Trading
- Copy Trading
- Εύκολη δημιουργία λογαριασμού
- Φιλική πλατφόρμα για αρχάριους
- Οι προμήθειες κρύβονται στο spread
- Ανεπαρκές customer service
- Υψηλές σταθερές χρεώσεις
- Νόμισμα βάσης το $
- Δεν μπορείς να μεταφέρεις το χαρτοφυλάκιο σου εκτός eToro
Saxo Bank
- 30+ χρόνια λειτουργίας
- Τραπεζική άδεια στη Δανία
- Ρυθμιστική εποπτεία σε 15 χώρες (Δανία, Αγγλία, Ελβετία κτλ.)
- Ίδρυμα συστημικής σημασίας (SIFI)
- Εγγύηση καταθέσεων έως €100.000
- Εγγύηση επενδύσεων έως €20.000
- Πρόσβαση σε 50+ χρηματιστήρια
- Χαμηλές χρεώσεις συναλλαγών
- Ελάχιστες σταθερές χρεώσεις
- Παθητικό επιτόκιο σε καταθέσεις και επενδύσεις
- Μοιράζεται το επιτόκιο από το securities lending
- Αγοραπωλησίες Ελληνικών μετοχών μόνο με μερίδα Σ.Α.Τ.
- Δωρεάν θεματοφυλακή μόνο με stock lending
- Λιγότερα διαθέσιμα ETFs λόγω PRIIPs
Πλατφόρμες Κρυπτονομισμάτων
Μία πλατφόρμα κρυπτονομισμάτων σου δίνει τη δυνατότητα να αγοράζεις και να πουλάς κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin και το Ethereum:
Binance
Η Binance είναι το μεγαλύτερο Ανταλλακτήριο Κρυπτονομισμάτων στον πλανήτη αυτή τη στιγμή. Μέσα στο Οικοσύστημα της μπορείς να αγοράσεις, να πουλήσεις και να ανταλλάξεις Crypto, Stable Coins & Fiat με τις χαμηλότερες προμήθειες της αγοράς (0.1% Maker/Taker fees). Εάν είσαι advanced trader έχεις πρόσβαση σε Margin Account (με μόχλευση) καθώς και σε προϊόντα Futures/Options. Μέσω του Binance Finance έχεις πρόσβαση σε Αποταμιευτικούς Λογαριασμούς με Επιτόκιο, Staking, δάνεια αλλά και την Binance VISA Debit Card.
- Το Μεγαλύτερο Crypto Exchange
- Crypto VISA Card με Cashback
- Χαμηλότατες Προμήθειες (0.1%)
- 400+ Cryptos
- Ενεργή & Παθητική Ασφάλεια
- Advanced Spot & Margin Trading
- Crypto Futures & Options
- Επιλογές Earn, Saving & Staking
- Αργό Customer Service
- Χαμηλά Επιτόκια σε Crypto Saving Accounts
Crypto.com
- Την Καλύτερα Crypto VISA Card με Cashback
- 300+ Cryptos
- User Friendly App
- Advanced Spot & Margin Trading
- Υψηλά Επιτόκια μέσω Crypto Earn, Saving & Staking
- Περιορισμένος αριθμός Trading Pairs στο Crypto.com Exchange
- Αργό Customer Service
Kraken
KuCoin
Το KuCoin αποτελεί ένα από τα πιο διάσημα Crypto Exchanges σε όλο τον πλανήτη. Προσφέρει εξαιρετικά χαμηλές προμήθειες (0.1% και μπορεί να μειωθούν και άλλο), περισσότερα από 570 διαφορετικά κρυπτονομίσματα και επιπλέον features όπως το Borrowing & Lending, το Margin Trading με μόχλευση έως x100 και δωρεάν Trading Bots. Θα λέγαμε ότι αποτελεί ένα ιδανικό ανταλλακτήριο εάν ασχολείσαι μόνο με Crypto καθώς δεν επιτρέπει αναλήψεις ούτε και καταθέσεις Fiat χρημάτων.
- Χαμηλότατες Προμήθειες (0.1%)
- 760+ Cryptos
- Margin Trading έως x100 Leverage
- Borrowing & Lending
- Δωρεάν Trading Bots
- Υψηλές Προμήθειες Αγοράς με Κάρτα (3% έως 12%)
- Δεν επιτρέπει Αναλήψεις Fiat
Gate.io
- 1.100+ Κρυπτονομίσματα
- Χαμηλές Προμήθειες (0.2%)
- Copy Trading
- NFT Market
- Borrowing, Lending, Staking & Mining
- Δεν Υποστηρίζει Fiat
- Υψηλές Προμήθειες Ανάληψης Crypto
ByBit
- Εξαιρετικά Χαμηλά Fees
- Δεν απαιτείται KYC
- Εύκολη Δημιουργία Λογαριασμού
- Options & Futures
- Υψηλή Ρευστότητα
- Μέτρια Ποικιλία σε Crypto
- Μη-αποδοτικό Customer Support
Σύγκριση P2P Lending Platforms
Οι P2P Lending πλατφόρμες σου δίνουν την δυνατότητα να χρηματοδοτήσεις δάνεια άλλων και να κερδίσεις ετήσιο επιτόκιο:
- Υψηλά Επιτόκια ~11,12%
- Buyback & Group Guarantee 60 ημερών
- Auto Invest Tool
- Εύχρηστη Πλατφόρμα
- Δεν υπάρχουν προμήθειες
- Απουσία Secondary Market
- Μικρή Ποικιλία Δανείων
- Υψηλά Επιτόκια ~13,16%
- Υποστηρίζει Stable Coins
- Secondary Market
- Buyback & Group Guarantee 60 ημερών
- Auto Invest Tool
- Loyalty Program
- Δεν υπάρχουν προμήθειες
- Χαμηλή διαφοροποίηση ρίσκου όσον αφορά του Loan Originators
- Επικοινωνία μόνο με mail
- Υψηλά Επιτόκια ~14,8%
- Bonus εγγραφή €10
- Επένδυση σε real estate με την κλασική μορφή του (είσπραξη ενοικίων)
- Secondary Market
- Εγγύηση με ενέχυρο το ακίνητο
- 0% default rate
- Λίγα διαθέσιμα Projects
- Απουσία Auto-invest tools
- Ελάχιστη επένδυση €100
- Χρέωση €2 /ανάληψη
- Η μεγαλύτερη P2P πλατφόρμα στην Ευρώπη
- 8 χρόνια ιστορίας
- Υψηλά Επιτόκια ~12,6%
- Buyback & Group Guarantee 60 ημερών
- Εποπτεία από την Κεντρική Τράπεζα της Λετονίας
- Τεράστια ποικιλία σε δάνεια, loan originators και χώρες
- Εγγύηση Κεφαλαίων έως €20.000
- Το Buyback guarantee δεν λειτουργεί πάντα
- Αρκετοί Loan Originators έχουν πτωχεύσει
- Bonus εγγραφής
- Η μεγαλύτερη πλατφόρμα RE Crowdfunding στην Ευρώπη
- 9 χρόνια ιστορίας
- Auto Invest & Secondary market
- Εύχρηστη Πλατφόρμα
- Εγγύηση με υποθήκη το ακίνητο
- Μόνο long-term loans
- 2% προμήθεια στην δευτερογενή αγορά
- €1 προμήθεια ανάληψης
- 35% προμήθεια early exit
OnlineTraders Academy
Άρθρα, Οδηγοί και How to σχετικά με τις Επενδύσεις & το Trading
Συχνές Ερωτήσεις
Investing στα ελληνικά σημαίνει επενδύω. Όταν επενδύεις σε ένα χρηματοπιστωτικό προϊόν (μετοχές, κρύπτο, ETFs κτλ) σημαίνει οτι το αγοράζεις έχοντας ως σκοπό να το κρατήσεις με μακροχρόνιο ορίζοντα. Πιστεύεις ότι η τιμή του συγκεκριμένου asset θα αυξηθεί μακροχρόνια, ασχέτως των μικρών/μεγάλων πάνω/κάτω που θα έχει στην πορεία.
Για παράδειγμα, επιλέγεις να επενδύσεις σε μετοχές μιας εταιρείας επειδή πιστεύεις σε αυτήν, στους στόχους της, το μελλοντικό της όραμα αλλά και στις ικανότητες της διοίκηση να φέρει όλα τα παραπάνω εις πέρας.
Ενώ ένας Επενδυτής αγοράζει κάποιο asset και το κρατάει για μεγάλο χρονικό διάστημα με σκοπό τη μελλοντική αύξηση της τιμής του, ένας Trader τείνει να αγοράζει και να πουλάει το συγκεκριμένο asset μέσα σε μικρά χρονικά παράθυρα με σκοπό το άμεσο κέρδος.
Δεδομένου του ότι η τιμή ενός asset μεταβάλλεται συνεχώς, οι Traders προσπαθούν να ανακαλύψουν μοτίβα τα οποία προβλέπουν την πορεία της τιμής του στο προσεχές μέλλον. Έτσι, πραγματοποιώντας συχνές αγοραπωλησίες την κατάλληλη στιγμή αποκομίζουν κέρδος από την διαφορά τιμής αγοράς και πώλησης του.
Αν έκανες την ίδια ερώτηση μερικά χρόνια πριν, η απάντηση θα σε ξενέρωνε και θα φρέναρε οποιαδήποτε όνειρα είχες για επενδύσεις ή trading.
Όντας, όμως, στο 2020 τα πράγματα είναι πολύ ευκολότερα καθώς η ύπαρξη του Internet έχει εκσυγχρονίσει και εκδημοκρατήσει πλήρως τις επενδύσεις.
Πλέον μπορείς, με μεγάλη ευκολία και χωρίς υπέρογκα fees, να αγοράζεις και να πουλάς μετοχές, ETFs, κρυπτονομίσματα και άλλα χρηματιστηριακά προϊόντα μέσα από τον ηλεκτρονικό σου υπολογιστή και την άνεση του σπιτιού σου.
Το μόνο που θα χρειαστείς είναι ένας Επενδυτικός Λογαριασμός (Brokerage Account) σε κάποιον από την πληθώρα των Online Brokers υπάρχουν διαθέσιμοι.
Οι Online Brokers κάνουν ότι έκαναν και οι Brokers, απλά διαδικτυακά. Ένας broker αποτελεί τον μεσάζοντα μεταξύ ενός αγοραστή και ενός πωλητή κάποιου χρηματοοικονομικού προϊόντος. Η δουλειά τους είναι να διεκπεραιώνουν την αγορά/πώληση με αντάλλαγμα μια προμήθεια.
Ουσιαστικά, ένας Online Broker είναι μια πλατφόρμα η οποία σου δίνει πρόσβαση σε χρηματοπιστωτικά προϊόντα (μετοχές, ETFs, Δείκτες κτλ) και μέσω της οποίας μπορείς να προβείς σε αγοραπωλησίες τους.
Ένα ποσοστό της επιτυχίας ενός κερδοφόρου επενδυτή ή trader οφείλεται και στην επιλογή του κατάλληλου για αυτόν Online Broker. Φρόντισε οι παροχές του Online Broker που θα επιλέξεις να συμβαδίζουν με τις ανάγκες σου σε εκπαίδευση, ανάλυση, εργαλεία, προμήθειες αλλά και με τους επενδυτικούς σου στόχους.
Όπως και σε όλα τα πράγματα σε αυτή τη ζωή, δεν υπάρχει μια απόλυτη απάντηση.
Εξαρτάται.
Από την μία, θα βρεις εταιρείες οι οποίες διατηρούν αυστηρά πρωτόκολλα ασφαλείας, ελέγχονται από παγκοσμίου φήμης ρυθμιστικούς οργανισμούς, ασφαλίζουν τα χρήματα των επενδυτών τους και είναι εισηγμένες ακόμα και σε χρηματιστήρια.
Από την άλλη, μπορεί να συναντήσεις καλοστημένες απάτες και scams έτοιμα για να σου πάρουν τα χρήματα.
Κάνε την έρευνα σου και δεν θα πέσεις έξω.
Οι Online Brokers που θα συναντήσεις στο OnlineTraders έχουν δοκιμαστεί και πληρούν όλες τις προϋποθέσεις ασφαλείας, έχουν αρκετά χρόνια λειτουργίας στην πλάτη τους και λειτουργούν κάτω από την εποπτεία κρατικών ρυθμιστικών αρχών. (όπως ο FCA, ASIC, CySEC κτλ)
Το OnlineTraders προσπαθεί να σε βοηθήσει στην διαδικασία των Επενδύσεων/Trading.
Εδώ θα βρεις εντελώς δωρεάν:
- Αναλυτικούς οδηγούς και reviews των πιο δημοφιλών Online Brokers.
- Συγκρίσεις Head to Head μεταξύ Online Brokers
- Άρθρα, Οδηγούς και How to όσον αφορά τις Επενδύσεις και το Trading στο Academy