Οι 5 Καλύτερες Πλατφόρμες για Αγορά ETF στην Ελλάδα [2025]

Πώς αγοράζεις ETFs στην Ελλάδα; Μα φυσικά, μέσω μιας επενδυτικής πλατφόρμας η οποία σου δίνει πρόσβαση ETFs!

Δεδομένου του ότι ιδιώτες επενδυτές δεν έχουν τη δυνατότητα να πάνε απευθείας σε ένα χρηματιστήριο, επενδυτικές πλατφόρμες αναλαμβάνουν τον ρόλο του μεσάζοντα και τους προσφέρουν πρόσβαση σε χρηματοπιστωτικά προϊόντα όπως μετοχές, ομόλογα αλλά και ETFs.

Ένα από τα βασικά προβλήματα που θα αντιμετωπίσει κάποιος αρχάριος είναι η πληθώρα επιλογών σε διαθέσιμες πλατφόρμες. Πραγματικά, οι εταιρείες που προσφέρουν ETFs είναι τόσες πολλές που το μόνο εύκολο για κάποιον είναι να μπερδευτεί και να χαοθεί.

Το αποτέλεσμα; Στην καλύτερη να τα παρατήσει τελείως ή, στην χειρότερη, να πέσει θύμα κάποιας απάτης.

Μην ανησυχείς! Το OnlineTraders είναι εδώ και στο άρθρο που ακολουθεί εξετάζει τις 5 καλύτερες πλατφόρμες για αγορά ETF στην Ελλάδα το 2025:

Οι 5 καλύτερες πλατφόρμες αγοράς ETF στην Ελλάδα:

1

DEGIRO

Ιδανική για μακροχρόνιους επενδυτές 📈
τι ειναι η DEGIRO
Η DEGIRO ιδρύθηκε το 2008 και αποτελεί μια από τις δημοφιλέστερες χρηματιστηριακές πλατφόρμες στην Ευρώπη με περισσότερους από 2.500.000 χρήστες και περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση αξίας €52 δις. Το ’08 εξαγοράστηκε από τη Γερμανική flatex και πλέον λειτουργεί με τραπεζική άδεια ενώ ελέγχεται από την επιτροπή κεφαλαιαγοράς της Γερμανίας (BaFin).
Προσφέρει μία μεγάλη λίστα από ETFs με πολύ χαμηλές προμήθειες
Μάλιστα, υπάρχει μία λίστα Δεν υπάρχουν χρεώσεις για αγορές Αμερικάνικων Μετοχών και επιλεγμένων ETFs αλλά ούτε για καταθέσεις, ανάληψης, αδράνειας, μετατροπής συναλλάγματος και θεματοφυλακής.
Εάν είσαι επενδυτής με μακροχρόνιο ορίζοντα τότε η DEGIRO αποτελεί μια εξαιρετική επιλογή για εσένα.

DEGIRO 📈 για μακροχρονιουσ επενδυτεσ

5.400 ETFs με χαμηλές προμήθειες
Επιλεγμένα ETFs με μηδενική προμήθεια
Λειτουργεί από ’08
Επίβλεψη σε Γερμανία & Ολλανδία
Εγγύηση καταθέσεων €100.000 και επενδύσεων €20.000
Λόγω της νομοθεσίας PRIIPS, χρειάζεσαι Ιρλανδικό λογαριασμό για ETFs
Κάνοντας εγγραφή από το link θα κερδίσεις bonus πίστωσης €100 σε τέλη συναλλαγών. Οι επενδύσεις εμπεριέχουν ρίσκο.

Η DEGIRO σου δίνει πρόσβαση σε περισσότερα από 5.000 ETFs προερχόμενα από 19 διαφορετικά χρηματιστήρια του πλανήτη. Αποτελεί μια εξαιρετική επιλογή για μακροχρόνιους επενδυτές οι οποίοι αναζητούν μια πλατφόρμα με ιδιαίτερα χαμηλές προμήθειες για να εκτελέσουν τις αγορές τους και να τις διαφυλάξουν για μεγάλα χρονικά διαστήματα.

📅  Ίδρυση:2008
🇩🇪 Χώρα:Γερμανία
🏷️ Πραγματικά ETFs:
ETFs:5.400
Χρηματιστήρια:29
🔖 CFDs ETFs:
🇬🇷 Ελληνικά ETFs:
½ Τμηματικα ETFs:
⚙️ Ρυθμιστής:Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Γερμανίας (BaFin)
🎮 Demo Λογαριασμός:
🔧 Αυτόματα πλάνα επένδυσης:
🎁 Bonus Εγγραφής:€100 πίστωση σε προμήθειες ➜
🚨 [ΔΙΑΒΑΣΕ ΤΟ]
Νομοθεσία περί PRIIPS και απαγόρευση στην Ελλάδα
Η αλλαγή στην Ευρωπαϊκή νομοθεσία περί PRIIPs δεν επιτρέπει σε πλατφόρμες να πωλούν σε ιδιώτες επενδυτές, ETFs τα οποία δεν έχουν μεταφρασμένο το έγγραφο KID στην τοπική γλώσσα.
Δεδομένης της μικρής αγοράς της Ελλάδας ελάχιστες εταιρείες μετέφρασαν τα έγγραφα στην ελληνική οπότε, πλέον θα βρεις ελάχιστα ETFs στο ελληνικό branch της DEGIRO (degiro.gr).
Τι μπορείς να κάνεις; Μπορείς να προσπεράσεις την απαγόρευση δημιουργώντας έναν παρόμοιο λογαριασμό στο Ιρλανδικό κομμάτι της DEGIRO (degiro.ie) με καμία
Δεδομένου ότι το άρθρο ασχολείται με ETFs, θεωρούμε δεδομένο ότι θα αναφερόμαστε μονάχα στο degiro.ie από εδώ και πέρα.

Προμήθειες

Ένα από τα πιο δημοφιλή χαρακτηριστικά της είναι ότι προσφέρει μία λίστα από επιλεγμένα ETFs τα οποία οι χρήστες μπορούν να αγοράζουν και να πουλάνε εντελώς δωρεάν μία φορά κάθε μήνα.
Αυτό σημαίνει ότι κάθε ημερολογιακό μήνα ένας χρήστης είναι ελεύθερος να εκτελεί ένα trade από την λίστα “ETF Core Selection” χωρίς προμήθειες.

Από εκεί και πέρα, σε όλα τα υπόλοιπα ETFs η χρέωση που ισχύει είναι 2€ + 1€ (κόστος διαχείρισης) για κάθε εντολή αγοράς που εκτελείται.

💰 Προμήθειες Core Selection ETFs:Δωρεάν + 1€ (κόστος διαχείρισης)
💰 Προμήθειες ETFs:2€ + 1€ (κόστος διαχείρισης)

Εκτός από χαμηλές προμήθειες αγοράς, η DEGIRO δεν επιβάλλει καμία προμήθεια ανάληψης, κατάθεσης, αδράνειας, μετατροπής συναλλάγματος ή διατήρησης θεματοφυλακής, μονάχα ένα τέλος συνδεσιμότητας της τάξεως του (μέγιστου) €2.5 ανά χρηματιστήριο.

💳 Κατάθεση:μέσω εμβάσματος
💳 Ελ. Κατάθεση:1€
💸 Τέλη ανάληψης:Δωρεάν
💸 Τέλη αδράνειας:Δωρεάν
💸 Τέλη θεματοφυλακήςΔωρεάν
💸 Τέλη μετατροπής συναλλάγματος:0.25%
💸 Τέλη συνδεσιμότητας:€2.5/ χρηματιστήριο ανά έτος

Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets.

Ο μοναδικός τρόπος για να καταθέσεις χρήματα στον λογαριασμό σου είναι το τραπεζικό έμβασμα, ενώ δεν υπάρχουν προμήθειες κατάθεσης και ανάληψης.

Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου

↑ Πίσω στην αρχή

Ασφάλεια

Το 2021 η DEGIRO συγχωνεύτηκε με την flatexDEGIRO Bank AG – μια Γερμανική τράπεζα.

Ως Ευρωπαϊκό τραπεζικό ίδρυμα, λειτουργεί κάτω από την εποπτεία της Γερμανικής Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), άρα εμμέσως, και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECB). Στην Ολλανδία επιβλέπεται από την Κεντρική Τράπεζα της Ολλανδίας (DNB) ενώ έχει λάβει έγκριση λειτουργίας από τον FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Οι παραπάνω ρυθμιστικές αρχές εγγυώνται πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις των χρηστών είναι εγγυημένες κατά 90% για ποσά έως €20.000 ενώ οι χρηματικές καταθέσεις για ποσά έως και €100.000.

Regulator:Licence:
Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
De Nederlandsche Bank (DNB)Άδεια: R182877
Dutch Authority for the Financial Markets (AFM)Άδεια: 14002441

Η DEGIRO έχει λάβει περισσότερα από 86 διεθνή βραβεία ανάμεσα σε αυτά το “Top Rated Overall Investment Platform” από τους Financial Times.

Θετικά
  • Ελάχιστες σταθερές προμήθειες
  • ETFs με μηδενικές προμήθειες
  • Χαμηλές Προμήθειες σε όλα τα υπόλοιπα (2€ + 1€)
  • 15+ χρόνια λειτουργίας
  • Επίβλεψη σε Γερμανία & Ολλανδία
  • Τραπεζική άδεια
Αρνητικά
  • Καταθέσεις μόνο με εμβάσματα
  • Πλατφόρμα μόνο για αγοραπωλησίες
  • Εάν ασχολείσαι με ETFs ο Ιρλανδικός λογαριασμός είναι μονόδρομος
  • Αναγκαστικό asset lending χωρίς να μοιράζεται το επιτόκιο μαζί σου

Κλείνοντας, η DEGIRO αποτελεί μια επιλογή που όλοι οι Long Term Investors πρέπει να σκεφτούν λόγω των χαμηλών προμηθειών αλλά και της ασφάλειας που προσφέρει το τραπεζικό της υπόβαθρο.

Οι επενδύσεις εμπεριέχουν ρίσκο

↑ Πίσω στην αρχή


2

Saxo Bank

Εξαιρετική αναλογία υψηλής αξιοπιστίας και χαμηλών χρεώσεων ⚖️
τι ειναι η Saxo bank
Η Saxo Bank αποτελεί μία επενδυτική τράπεζα η οποία ιδρύθηκε το 1992 στη Δανία. Μέσα σε 30 χρόνια έχει φτάσει να εξυπηρετεί περισσότερους από 1.200.000 πελάτες σε όλο τον πλανήτη ενώ διαχειρίζεται περίπου €105 δις σε περιουσιακά στοιχεία (AUM).
Εκτός από τα υπόλοιπα asset classes, σου δίνει πρόσβαση σε περισσότερα από 7.000 προερχόμενα από 29 χρηματιστήρια.
Πρόσφατα, μείωσε ραγδαία τις προμήθειες εξαλείφοντας τις περισσότερες σταθερές χρεώσεις και παρά
Αποτελεί εξαιρετικά ασφαλής επιλογή καθώς έχει τραπεζική άδεια, ελέγχεται από υψηλού κύρους ρυθμιστικές αρχές (DFSA, FCA, FINMA) και μέσα στο 2023, χαρακτηρίστηκε ως χρηματοπιστοτικό ίδρυμα συστημικής σημασίας (SIFI) για τη χώρα.

SAXO BANK ΕΞΑΙΡΕΤΙΚΗ ΑΝΑΛΟΓΙΑ ΑΞΙΟΠΙΣΤΙΑΣ & ΧΡΕΩΣΕΩΝ ⭐

7.000 ETFs από 29 χρηματιστήρια
30+ χρόνια λειτουργίας, τραπεζική άδεια και επίβλεψη σε 15 χώρες (Δανία, Αγγλία, Ελβετία)
Εγγύηση €100.000 για καταθέσεις και €20.000 για επενδύσεις
Χρηματοπιστωτικό Ίδρυμα Συστημικής Σημασίας (SIFI)
Αγορά ETF από €2 /εντολή
Κάνοντας εγγραφή από το link θα κερδίσεις bonus πίστωσης €250 σε τέλη συναλλαγών.

Εάν θέλεις να επενδύσεις σε ETFs και αναζητάς μία πλατφόρμα η οποία συνδυάζει την αξιοπιστία μιας επενδυτικής τράπεζας και τις χρεώσεις ενός διαδικτυακού discount broker, τότε ρίξε μια ματιά στη Saxo Bank.

📅  Ίδρυση:1992
🇩🇪 Χώρα:Δανία
🏷️ Πραγματικά ETFs:
🔖 CFDs ETFs:
🇬🇷 Ελληνικά ETFs:
½ Τμηματικα ETFs:
⚙️ Ρυθμιστής:FSA 🇩🇰, FCA 🇬🇧, FINMA 🇨🇭, ACPR 🇫🇷, AMF 🇫🇷, JFSA 🇯🇵, SFCHK 🇭🇰, MAS 🇸🇬
🎮 Demo Λογαριασμός:
🔧 Αυτόματα πλάνα επένδυσης:
🎁 Bonus Εγγραφής:€250 πίστωση σε προμήθειες ➜

Αυτή τη στιγμή προσφέρει περίπου 7.000 ETFs από 29 χρηματιστήρια. Κάποια από αυτά είναι τα παρακάτω:

🏛 Χρηματιστήρια:29
📊 ETFs:7.000+
🇺🇸 NASDAQ🇺🇸 Νέας Υόρκης (NYSE)🇬🇷 Αθηνών (ATHEX)
🇨🇦 Καναδά (TSX)🇬🇧 Λονδίνου (LSE)🇩🇪 Φρανκφούρτης (XETRA)
🇨🇳 Σανγκάης (SSEC)🇨🇳 Σεν Ζεν (SZSC)🇯🇵 Τόκιο (JPX)
🇮🇪 Δουβλίνου (Euronext)🇳🇱 Αμστερνταμ (Euronext)🇫🇷 Παρισιού (Euronext)
🇵🇹 Λισαβόνας (Euronext)🇮🇹 Μιλάνο (Borsa Italiana)🇨🇭 Ελβετίας (SIX)
🇭🇰 Χογνκ Κόγνκ (XKEX)🇦🇺 Αυστραλίας (ASX)🇸🇬 Σιγκαπούρης (SGX)

Επίσης, σου δίνει πρόσβαση σε μετοχές, κρατικά & εταιρικά ομόλογα, Forex, Options και Futures.

🚨 [ΔΙΑΒΑΣΕ ΤΟ]
Νομοθεσία περί PRIIPS και απαγόρευση στην Ελλάδα
Όπως και στη DEGIRO, έτσι και στη Saxo Bank η νέα νομοθεσία είναι σε εφαρμογή. Αυτό σημαίνει ότι δεν θα βρεις όλα τα ETFs διαθέσιμα εφόσον ο λογαριασμός σου είναι από την Ελλάδα. Σε αντίθεση με την DEGIRO, εδώ θα βρούμε μεγάλη ποικιλία εναλλακτικών οι οποίες θα ικανοποιήσουν κάθε επενδυτή.

Προμήθειες

Μέσα στο ’24 η πλατφόρμα προχώρησε σε δραστικές μειώσεις στην τιμολογιακή της πολιτική με αποτέλεσμα να γίνει ιδιαίτερα ανταγωνιστική σε όλα τα επίπεδα.

Χρεώσεις συναλλαγών: Μειώθηκαν σημαντικά και πλέον μπορείς να επενδύσεις σε ETFs από €2 ανά εντολή. Για τους classic λογαριασμούς, στα περισσότερα χρηματιστήρια ισχύει χρέωση 0.08% όπως βλέπεις παρακάτω:

ClassicPlatinumVIP
🇺🇸 Χρηματιστήρια Η.Π.Α.:0,08% (min $1)0,05% (min $1)0,03% (min $1)
🇬🇷 Χρηματιστήριο Αθηνών:0,3% (min €10)0,25% (min €10)0,2% (min €10)
🇬🇧 Χρηματιστήριο Λονδίνου:0,08% (min £3)0,05% (min £3)0,03% (min £3)
🇩🇪 Χρηματιστήρια Γερμανίας:0,08% (min €3)0,05% (min €3)0,03% (min €3)
🇨🇳 Χρηματιστήροια Κίνας:0,08% (min. 15 CNH)0,05% (min. 15 CNH)0,03% (min. 15 CNH)
🇯🇵 Χρηματιστήρια Ιαπωνίας:0,08% (min 800 JPY)0,05% (min 800 JPY)0,03% (min 800 JPY)
📈 Παγκόσμια ETFs:0,08% (min €2)0,05% (min €2)0,03% (min €2)

Σταθερές χρεώσεις: Πλέον, οι non-trading χρεώσεις είναι ουσιαστικά ανύπαρκτές. Δεν υπάρχει χρέωση για δημιουργία λογαριασμού, για κατάθεση, ανάληψη ή για αδρανείς λογαριασμούς. Η ελάχιστη κατάθεση χρημάτων είναι €1.

Υπάρχει προμήθεια μετατροπής συναλλάγματος 0.25% καθώς και ένα τέλος θεματοφυλακής της τάξεως του 0.15% επί του επενδεδυμένου κεφαλαίου – το οποίο μπορεί να γίνει δωρεάν εάν ενεργοποιήσεις το stock lending απ΄ο το menu

💳 Κατάθεση:μέσω εμβάσματος
💳 Ελ. Κατάθεση:1€
💸 Τέλη ανάληψης:Δωρεάν
💸 Τέλη αδράνειας:Δωρεάν
💸 Τέλη θεματοφυλακής0.15% /έτος (δωρεάν με stock lending)
💸 Τέλη μετατροπής συναλλάγματος:0.25%
💸 Τέλη συνδεσιμότητας:Δωρεάν

Είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets.

Μπορείς να πραγματοποιήσεις καταθέσεις στον λογαριασμό σου με τραπεζικά εμβάσματα κατευθείαν από την τράπεζα σου ενώ μπορείς να κάνεις αναλήψεις χωρίς καμία προμήθεια.

Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου

↑ Πίσω στην αρχή

Ασφάλεια

Η αξιοπιστία της πλατφόρμας είναι σε πολύ υψηλά επίπεδα – υψηλότερα από κάθε άλλη πλατφόρμα.

Έχει τραπεζική άδεια στην Δανία όπου και επιβλέπεται από την κεντρική τράπεζα της χώρας (Danmarks Nationalbank) αλλά και, κατεπέκταση, από την Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECB).

Λειτουργεί στις περισσότερες χώρες του πλανήτη και επιβλέπεται από τις αντίστοιχες επιτροπές κεφαλαιγοράς: DFSA 🇩🇰, FCA 🇬🇧, FINMA 🇨🇭, ACPR 🇫🇷, AMF 🇫🇷, JFSA 🇯🇵, SFCHK 🇭🇰, MAS 🇸🇬

Κάποια παραδείγματα:

ΧώραΡυθμιστική αρχήΆδεια
Αγγλία 🇬🇧Financial Conduct Authority (FCA)No. 551422
Γαλλία 🇫🇷De Nederlandsche Bank (DNB)495 193 849
Ελβετία 🇨🇭Swiss Financial Market Supervisory Authority
(FINMA)
CHE-106.787.764

Οι παραπάνω ρυθμιστικές αρχές εγγυώνται πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις των πελατών είναι εγγυημένες για ποσά έως €20.000 ενώ οι καταθέσεις σε μετρητά για ποσά έως και €100.000.

🇬🇷 Οι πελάτες από την Ελλάδα υπάγονται στο τμήμα της Δανίας άρα οι καταθέσεις και οι επενδύσεις τους επιβλέπονται από την επιτροπή κεφαλαιαγοράς της χω΄ρας (DFSA).

Μέσα στο ’23 η Saxo Bank θεωρήθηκε ως χρηματοπιστωτικό ίδρυμα συστημικής σημασίας (SIFI) για την χώρα της Δανίας άρα επιβλέπεται ακόμα σκληρότερα.

Θετικά
  • Μηδενικές σταθερές χρεώσεις
  • Προμήθειες ETF από €2 /εντολή
  • Ιδρύθηκε το ’92
  • Τραπεζική άδεια
  • Χρηματοπιστωτικό ίδρυμα συστημικής σημασίας στη Δανία
  • Πλατφόρμα στα ελληνικά
  • Επίβλεψη από 15 ρυθμιστικούς οργανισμούς
  • Εγγύηση καταθέσεων έως €100.000 και επενδύσεων έως €20.000
Αρνητικά
  • Καταθέσεις μόνο με τραπεζικά εμβάσματα
  • Χρονοβόρα δημιουργία λογαριασμού
  • Σχετικά υψηλές χρεώσεις για το ελληνικό χρηματιστήριο
  • Οι ελληνικές μετοχές απαιτούν ενεργή θυρίδα Σ.Α.Τ.

Η Saxo Bank αποτελεί μια αξιόπιστη πλατφόρμα με ανταγωνιστικές προμήθειες, ιδανική για να σε συντροφεύσει στο μακροχρόνιο ταξίδι που ακούει στο όνομα “επενδύσεις”.

↑ Πίσω στην αρχή


3

eToro

Ιδανική επιλογή για να “αντιγράψεις” χαρτοφυλάκια ✍️
τι ειναι ΤΟ ETORO
Το eToro ιδρύθηκε το 2007 και σήμερα έχει καταφέρει να γίνει μια από τις δημοφιλέστερες πλατφόρμες για social trading ξεπερνώντας τους 35.000.000 εγγεγραμμένους χρήστες. Αυτό που την ξεχωρίσε από τις υπόλοιπες είναι το copy trading κατά το οποίο μπορείς να παρακολουθείς τα χαρτοφυλάκια άλλων χρηστών και να αντιγράψεις τις κινήσεις τους χωρίς κάποια χρέωση. Λειτουργεί στις περισσότερες χώρες του πλανήτη και επιβλέπεται από τις αντίστοιχες ρυθμιστικές αρχές.

Θέλεις να επενδύσεις σε ETFs; Η πλατφόρμα προσφέρει περισσότερα από 700 ETFs, προερχόμενα από τα μεγαλύτερα χρηματιστήρια του πλανλητη με μηδενικές προμήθειες αγοράς.

eToro ✍️ ΜΠΟΡΕΙΣ ΝΑ ΑΝΤΙΓΡΑΨΕΙΣ ΤΙΣ ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ ΤΡΙΤΩΝ

700+ ETFs από 20 χρηματιστήρια
Μηδενικές προμήθειες αγοράς ETFs
Εγγύηση €20.000 (στο 90%) για επενδύσεις
Αντιγραφή επενδυτικών επιλογών τρίτων
Επίβλεψη από FCA, CySEC, ASIC
Το 51% των CFD Traders χάνει χρήματα. eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.

Το eToro σου δίνει τη δυνατότητα να επενδύσεις σε περισσότερα από 700 ETFs προερχόμενα από 20 χρηματιστήρια του κόσμου και μάλιστα με μηδενικές προμήθειες εκτέλεσης εντολών.

📅  Ίδρυση:2007
📊 ETFs:703
🏦 Χρηματιστήρια:20
🏷️ Πραγματικά ETFs:
🔖 CFDs ETFs:
½ Τμηματικά ETFs:
🎚️ Μόχλευση:
⚙️ Regulated:FCA, CySEC, ASIC
📝 Social Trading:
🎮 Demo Λογαριασμός:
📊 Τεχνική Ανάλυση:

Τι προμήθειες θα πληρώσω;

Ως Έλληνας πελάτης του eToro δεν θα επιβαρυνθείς από προμήθειες αγοράς ή πώλησης ETFs.

μηδενικές προμηθειες αγοράς μετοχών στο etoro
Μηδενικές προμήθειες αγοράς ETFs στο eToro για Έλληνες
💳 Τρόποι Κατάθεσης:Κάρτες, PayPal, Έμβασμα
💳 Ελ. Κατάθεση:€/$ 50
💰 Προμήθεια αγοράς ETFs:Μηδενική
💰 Τέλη ανάληψης:$5 (ή δωρεάν σε €)
💰 Τέλη αδράνειας:$10 /μήνα (μετά από 1 έτος αδράνειας)
💰 Τέλη μετατροπής συναλλάγματος:0.75%

Το eToro σου δίνει τη δυνατότητα να κάνεις trade τόσο πραγματικά ETFs όσο και CFD ETFs.

πωσ ξεχωρίζω CFDS και real assets
Ο πιο απλός τρόπος να ξεχωρίσεις πότε μια συναλλαγή αφορά CFD και πότε το πραγματικό asset είναι ο εξής: Όταν η εντολή εμπεριέχει μόχλευση ή αφορά την Αμερικάνικη έκδοση του ETF (πχ VOO αντί για VUAA) τότε το trade θα αφορά CFDs.

Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets. Οι καταθέσεις χρημάτων γίνονται με τραπεζικά εμβάσματα απευθείας από την τράπεζα σου, κάρτες ή και ηλεκτρονικά πορτοφόλια ενώ οι αναλήψεις σε Ευρώ δεν επιβαρύνονται από προμήθειες.

Το 51% των CFD traders χάνει χρήματα. Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου

↑ Πίσω στην αρχή

Δεδομένου του ότι το eToro δραστηριοποιείται στις περισσότερες χώρες του πλανήτη (με τρανταχτές εξαιρέσεις Ινδία και Ιαπωνία), εποπτεύεται από τις αντίστοιχες ρυθμιστικές αρχές.

Για τους Ευρωπαίους πελάτες, υπεύθυνη για την εποπτεία της εταιρείας είναι η επιτροπή κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC) από την οποία έχει αποσπάσει άδεια λειτουργίας (109/10) και εγγυάται επενδεδυμένα ποσά πελατών έως €20.000 (κατά 90%).

Regulator:Licence:
Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Κύπρου (CySEC)Άδεια: 109/10
Financial Conduct Authority (FCA)Άδεια: 583263
Australian Securities and Investment Commission (ASIC)Άδεια: 491139
Smart portfolios
Ένα από τα πιο ενδιαφέροντα και καινοτόμα χαρακτηριστικά που εισήγαγε η πλατφόρμα είναι τα SmartPortfolios. Αποτελούν έτοιμα χαρτοφυλάκια με συγκεκριμένες θεματικές για τα οποία έχουν επιμεληθεί αναλυτές της εταιρείας. Για παράδειγμα, χαρτοφυλάκια με εταιρείες “νέων τεχνολογιών”, “gaming”, “BigTech” κτλ. Δεν υπάρχει χρέωση για αυτή την υπηρεσία.
Θετικά
  • Μηδενικές προμήθειες σε ETFs
  • Ιδρύθηκε το 2007
  • Δοκιμαστικός λογαριασμός
  • Μεγάλη ποικιλία μετοχών
  • Εύχρηστη πλατφόρμα και γρήγορη δημιουργία λογαριασμού
  • Social Trading, Copy Trading, Smart Portfolios
Αρνητικά
  • Μικρή ποικιλία σε ETFs
  • Ανεπαρκές customer service
  • Ο συνδυασμός CFDs και real assets μπορεί να μπερδέψει νεοεισερχόμενους
  • Υψηλά non-trading fees

Εάν αναζητάς μια φιλική πλατφόρμα η οποία καταφέρνει να συνδυάζει επενδύσεις και trading μαζί με μηδενικές προμήθειες συναλλαγών τότε το eToro ίσως αξίζει την προσοχή σου.

Το 51% των CFD traders χάνει χρήματα. Οι επενδύσεις εμπεριέχουν ρίσκο

↑ Πίσω στην αρχή


4

Lightyear

Ιδανική για νέους αρχάριους επενδυτές 🤓
τι ειναι η lightyear
Η Lightyear έρχεται από την Εσθονία ως μια νέα επενδυτική πλατφόρμα με την υπόσχεση να αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο επενδύουν οι Ευρωπαϊοι πολίτες. Η φιλική εφαρμογή σε συνδυασμό με εξαιρετικά χαμηλές προμήθειες, την καθιστούν ιδιαίτερα ελκυστική τόσο για νέους επενδυτές, όσο και παλαιότερους οι οποίοι θέλουν να εκτελέσουν στρατηγικές μακροχρόνιου ορίζοντα.
Εάν θέλεις να επενδύσεις σε ETFs, στη Lightyear θα βρεις περισσότερες από 200 επιλογές με μηδενικές προμήθειες αγοράς. Ανάμεσα σε αυτές είναι όλα τα δημοφιλή ETFs (VUAA, VUSA, VWCE κτλ.)

Lightyear ⚖️ ξεκαθαροσ Διαχωρισμός investing/trading

200+ μετοχές από 7 χρηματιστήρια
Μηδενικές προμήθειες αγοράς ETF
Δεν υπάρχουν Χρεώσεις Ανάληψης ή Αδράνειας
Εξαιρετικό bonus εγγραφής για νέους χρήστες
Για να κερδίσεις την τμηματική μετοχή έως $10 θα πρέπει να δημιουργήσεις ένα λογαριασμό χρησιμοποιώντας το promo code “MM10” και να κάνεις κατάθεση τουλάχιστον €50. Ισχύουν όροι και προϋποθέσεις. Όταν επενδύεις, το κεφάλαιο σου είναι σε κίνδυνο.
📅  Ίδρυση:2020
📊 ETFs:200
🏦 Χρηματιστήρια:7
🏷️ Πραγματικά ETFs:
🔖 CFDs ETFs:
½ Τμηματικά ETFs:
🎚️ Μόχλευση:
⚙️ Regulated:EFSA 🇪🇪, FCA 🇬🇧, ESMA 🇪🇺
📝 Social Trading:
🎮 Demo Λογαριασμός:
📊 Τεχνική Ανάλυση:
🎁 Bonus Εγγραφής:Δωρεάν μετοχή έως $10

Τι προμήθειες θα επιβαρυνθώ;

Τα 200+ ETFs της Lightyear έρχονται με μηδενικές προμήθειες συναλλαγών. Αυτό σημαίνει ότι δεν θα καλεστείς να πληρώσεις καμία προμήθεια για την αγορά ή την πώληση τους.

💸 Προμήθειες αγοράς ETF:Δωρεάν
💸 Προμήθειες πώλησης ETF:Δωρεάν

Παράλληλα, οι σταθερές χρεώσεις της πλατφόρμας είναι σχεδόν ανύπαρκτες.

💳 Τρόποι Κατάθεσης:Εμβάσματα, Κάρτες, eWallets
💳 Ελ. Κατάθεση:€1
💰 Τέλη Ανάληψης:Δωρεάν
💰 Τέλη Αδράνειας:Δωρεάν
💰 Τέλη Μετατροπής Συναλλάγματος:0.35%

Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets.

Κέρδισε τμηματική μετοχής αξίας έως $10 με κατάθεση €50.
Ισχύουν όροι και προϋποθέσεις. Όταν επενδύεις, το κεφάλαιο σου είναι σε κίνδυνο.

↑ Πίσω στην αρχή

Πόσο ασφαλής είναι;

Η πλατφόρμα δραστηριοποιείται με δύο εταιρικές οντότητες:

  • στο Ηνωμένο Βασίλειο ως Lightyear Financial Ltd (FRN 955739) όπου επιβλέπεται από τον FCA (FRN 775330)
  • στην υπόλοιπη Ευρωπαϊκή Ένωση ως Lightyear Europe AS (16235024) όπου επιβλέπεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Εσθονίας (EFSA)

Οι Έλληνες επενδυτές υπάγονται στο Ευρωπαϊκό τμήμα της εταιρείας, στην Εσθονία το οποίο σημαίνει πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις μας είναι εγγυημένες για ποσά έως €20.000 με ευγγυητή την επιτροπή κεφαλαιαγοράς της Εσθονίας EFSA.

Regulator:Licence:
Financial Conduct Authority (FCA)Άδεια: 775330
Estonian Financial Supervision Authority (EFSA)Άδεια: 4.1-1/31
European Securities & Markets Authority (ESMA)Άδεια

Θετικά
  • 200+ δημοφιλή ETFs
  • Μηδενικές προμήθειες συναλλαγών σε ETFs
  • Εύχρηστη, φιλική και απλή πλατφόρμα
  • Μηδενικές χρεώσεις χαρτοφυλακίου, θεματοφυλακής, εμβάσματος, ανάληψης και αδράνειας
  • Δεν κάνει securities lending, ούτε PFOF
Αρνητικά
  • Δεν προσφέρει ελληνικές μετοχές
  • Νέα πλατφόρμα στο χώρο
  • Δεν προσφέρει demo account

Μην παραλείψεις να εκμεταλευτείς το bonus εγγραφής που προσφέρει σε νέους χρήστες. Χρησιμοποιώντας τον κωδικό “MM10” κατά την εγγραφή σου και καταθέτοντας τουλάχιστον €50 θα κερδίσεις μια τμηματική μετοχή αξίας $10 η οποία θα πιστωθεί εντελώς δωρεάν στον λογαριασμό σου.

Ισχύουν όροι και προϋποθέσεις. Όταν επενδύεις, το κεφάλαιο σου είναι σε κίνδυνο.

↑ Πίσω στην αρχή


5

Trading212

Μηδενικές προμήθειες αγοράς ETFs 🆓
τι ειναι η Trading212
Η Trading212 αποτελεί έναν online broker ο οποίος σου δίνει την δυνατότητα να αγοράσεις και να πουλήσεις ETFs χωρίς προμήθειες. Προέρχεται από την Αγγλία (με γραφεία στη Βουλγαρία), εξυπηρετεί περισσότερους από 1.5 εκ. πελάτες με assets αξίας μεγαλύτερη των €3.5 δις.
Ίσως το πιο εδναφέρον feature της είναι ο ιδιαίτερα βολικός τρόπος που διαχωρίζει την λειτουργία της σε δύο μέρη: Το Trading212 Invest για μακροχρόνιους επενδυτές που αναζητούν πραγματικά Assets μετοχών και το Trading212 CFDs για Traders οι οποίοι αναζητούν βραχυπρόθεσμο κέρδος μέσω αγοραπωλησίας CFDs προϊόντων.

Trading212 ⚖️ ξεκαθαροσ Διαχωρισμός investing/trading

ETFs με μηδενικές προμήθειες
Δεν υπάρχουν Χρεώσεις Ανάληψης ή Αδράνειας
Bonus Εγγραφής έως €100
Για να Κερδίσεις την Μετοχή θα πρέπει να επιβεβαιώσεις τον λογαριασμό σου, να κάνεις κατάθεση τουλάχιστον €10 και να χρησιμοποιήσεις το κουπόνι “STERG” στο “Use Coupon Code”

Μέσω του Trading212 Invest μπορείς να αποκτήσεις πρόσβαση σε περισσότερα από 1.800 ETFs από 12 χρηματιστήρια του πλανήτη χωρίς καμία απολύτως προμήθεια συναλλαγής.

Επίσης, δεν υπάρχουν χρεώσεις για ανάληψη χρημάτων, κατάθεση, τέλη αδράνειας ή διατήρησης θεματοφυλακής.

Οι επιπλέον χρεώσεις που θα συναντήσεις είναι μια προμήθεια 0.15% για μετατροπή συναλλάγματος στο Trading212 Invest (0.5% για τα CFDs) και μια προμήθεια 0.7% για αγορές με χρεωστική/πιστωτική κάρτα για ποσά άνω των €2.000.

Είναι σημαντικό να αναφέρουμε πως δεν είσαι αναγκασμένος να αγοράσεις ολόκληρες μετοχές καθώς υπάρχει η δυνατότητα αγοράς τμηματικών ETFs (για παράδειγμα, 0.5 ETF).

Εκτός από ETFs και δείκτες, θα βρεις εμπορεύματα, πολύτιμα μέταλλα και forex.

📅  Ίδρυση:2004
🏷️ Πραγματικά ETFs:
🔖 CFDs ETFs:
🇬🇷 Ελληνικά ETFs:
½ Τμηματικά ETFs:
💳 Τρόποι Κατάθεσης:Κάρτες, Έμβασμα, eWallets
💳 Ελ. Κατάθεση:€10
💰 Προμήθεια ETFs:Δωρεάν
💰 Τέλη Ανάληψης:Δωρεάν
💰 Τέλη Αδράνειας:Δωρεάν
💰 Τέλη Μετατροπής Συναλλάγματος:0.15% στο Trading212 Invest
⚙️ Regulated:FCA, FSA, CySec
📝 Social Trading:
🎮 Demo Λογαριασμός:
🔧 Αυτόματα πλάνα επένδυσης:
📊 Τεχνική Ανάλυση:
🎁 Bonus Εγγραφής:Δωρεάν Μετοχή έως €100

↑ Πίσω στην αρχή

Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets.

Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου

Η Trading212 ξεκίνησε το 2004 στην Σόφια της Βουλγαρίας και το 2013 άνοιξε το πρώτο της γραφείο στο Λονδίνο το οποίο μετατράπηκε σύντομα και στο κεντρικό της.

Λειτουργεί κάτω από την εποπτεία του FCA για τους Άγγλους πελάτες της, του Κυπριακού CySec για τους Ευρωπαϊους πελάτες της και του Βουλγάρικου FSA για όλους τους υπόλοιπους.
Αυτό σημαίνει πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις των Ευρωπαίων πελατών (άρα και των Ελλήνων) είναι εγγυημένες κατά 90% για ποσά έως €20.000 από τον CySec.

Regulator:Licence:
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)Άδεια: 398/21
Financial Conduct Authority (FCA)Άδεια: 609146
Financial Supervision Commission (FSA)Άδεια: RG-03-0237

Θετικά
  • ETFs χωρίς Προμήθειες
  • Εξαιρετικός Διαχωρισμός Investing & Trading
  • Εύχρηστη Πλατφόρμα
  • Bonus Εγγραφής με Δωρεάν Μετοχή Αξίας έως €100
Αρνητικά

Εάν αποφασίσεις ότι η Trading212 είναι για εσένα, μην ξεχάσεις να επωφεληθείς από το Bonus εγγραφής που προσφέρει στους νέους χρήστες της.

Συγκεκριμένα, εάν χρησιμοποιήσεις το κουπόνι “STERG” μετά την εγγραφή σου θα κερδίσεις μια μετοχή αξίας €100 η οποία θα πιστωθεί εντελώς δωρεάν στον λογαριασμό σου. Για να το κάνεις αυτό θα πρέπει να επιβεβαιώσεις τον λογαριασμό σου και να κάνεις κατάθεση τουλάχιστον ένα ποσό αξίας €10.

↑ Πίσω στην αρχή


6

Trade Republic

Ενδιαφέρουσα επιλογή
τι ειναι η trade republic
Η Trade Republic έρχεται από την Γερμανία και σου δίνει τη δυνατότητα να επενδύσεις σε ETFs δημιουργώντας το δικό σου αυτόματο Saving/Investing plan.
Ιδρύθηκε το 2015 και ελέγχεται από την κεντρική τράπεζα αλλά και από την ρυθμιστική αρχή της Γερμανίας (BaFin). Τα δυνατά της σημεία είναι η ευκολία χρήσης, η αυτοματοποίηση που παρέχει αλλά και οι μηδενικές προμήθειες στα Saving Plans.
Ένα από τα πιο σημαντικά χαρακτηριστικά είναι ότι προσφέρει 2% επιτόκιο στα ποσά που διατηρείς μέσα στην πλατφόρμα.

Trade Republic ⭐ ιδανικη Για αρχαριουσ

Αυτόματη Επένδυση σε ETFs
Μηδενικές Χρεώσεις για τα Saving Plans
Ρυθμίζεται στην Γερμανία (από BaFin)
Ιδανική για Αρχάριους
3% επιτόκιο σε ΟΛΕΣ τις καταθέσεις
Κάνοντας την εγγραφή σου από το link θα κερδίσεις 2% ετήσιο επιτόκιο στα χρήματα που διατηρείς στον λογαριασμό σου στην TradeRepublic. Το επιτόκιο αποπληρώνεται αυτόματα κάθε μήνα.

Εάν αποταμιεύεις ένα ποσοστό των εσόδων σου και θέλεις αυτή την αποταμίευση να την επενδύεις σταθερά και συστηματικά στις αγορές έχοντας μακροχρόνιο ορίζοντα χωρίς να σε ενδιαφέρει καθόλου το trading, τότε η Trade Republic αξίζει την προσοχή σου.

Μέσω των Trading & Investing Plans, έχεις τη δυνατότητα να δημιουργήσεις ένα πλάνο το οποίο θα επενδύει αυτόματα το ποσό που θέλεις, την ημερομηνία που θέλεις σε επιλεγμένα broad index ETFs ή μετοχές. 

Το καλύτερο απ’ όλα; Χωρίς καμία προμήθεια εκτέλεσης εντολών! 

Από την άλλη, αν επιλέξεις να αγοράσεις οποιοδήποτε μεμονωμένο ETF ή μετοχή η προμήθεια εκτέλεσης της εντολής ορίζεται στο 1€ /εντολή.

Η ποικιλία της πλατφόρμας είναι εξαιρετικά μεγάλη καθώς μπορείς να επιλέξεις ανάμεσα σε 8.300 διαθέσιμα ETFs και μετοχές για να επενδύσεις τα χρήματα σου.

Η πλατφόρμα ξεκίνησε ως εφαρμογή για κινητά και tablets αλλά πλέον είναι διαθέσιμη και σε υπολογιστή.

Κέρδισε 3% ετήσιο επιτόκιο, αυτόματα

Μέσω της Trade Republic να κερδίζεις ετήσιο επιτόκιο 3% σε όλες τις καταθέσεις που διατηρείς στην πλατφόρμα έως €50.000.

Το επιτόκιο αποπληρώνεται αυτόματα, κάθε μήνα και δεν χρειάζεται να κάνεις τίποτα περισσότερο από το να διατηρείς μετρητά στον λογαριασμό σου στην Trade Republic.

Πώς καταφέρνει να το δώσει;

Με τα επιτόκια των κεντρικών τραπεζών να αυξάνονται συνεχώς (2.5% στην Ε.Ε. αυτή τη στιγμή), οι τράπεζες κερδίζουν επιτόκιο πάνω στις καταθέσεις τους. Η Trade Republic αποφάσισε να μετακυλίσει ένα ποσοστό από αυτό το επιτόκιο στους χρήστες της.

📅  Ίδρυση:2015
🏷️ Πραγματικά ETFs:
🔖 CFDs ETFs:
🇬🇷 Ελληνικά ETFs:
½ Τμηματικά ETFs:
💰 Επιτόκιο καταθέσεων:3% ετησίως
💳 Τρόποι Κατάθεσης:Κάρτες, Έμβασμα, Apple pay
💳 Ελ. Κατάθεση:0 €
💰 Προμήθειες ETF Saving Plans:Δωρεάν
💰 Προμήθεια μεμονωμένης αγοράς ETF:1€ /εντολή
💰 Τέλη Ανάληψης:Δωρεάν
💰 Τέλη Αδράνειας:Δωρεάν
💰 Τέλη Κατάθεσης1η Δωρεάν
0.7% για επόμενες
⚙️ Regulated:BaFin & Bundesbank
📝 Social Trading:
🔧 Αυτόματα πλάνα επένδυσης:
🎮 Demo Λογαριασμός:
📊 Τεχνική Ανάλυση:
🎁 Bonus Εγγραφής:Δεν υπάρχει

↑ Πίσω στην αρχή

Μπορείς να καταθέσεις χρήματα στον λογαριασμό σου μέσω πιστωτικών/χρεωστικών καρτών, τραπεζικής μεταφοράς SEPA αλλά και Apple Pay.

Η πρώτη κατάθεση με κάρτες και apple pay είναι εντελώς δωρεάν ενώ οι επόμενες επιβαρρύνονται με 0.7% προμήθεια. Μπορείς πάντοτε να χρησιμοποιήσεις την επιλογή του εμβάσματος ώστε να μην χρεωθείς τίποτα περισσότερο.

Η Trade Republic έχει τη βάση της στην Γερμανία το οποίο σημαίνει ότι επιβλέπεται από την ομοσπονδιακή της τράπεζα (Bundesbank) και την επιτροπή κεφαλαιαγοράς της (BaFin).

Οι παραπάνω ρυθμιστικές αρχές εγγυώνται πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας οι χρηματικές καταθέσεις των χρηστών της είναι εξασφαλισμένες για ποσά έως και €100.000.

Regulator:
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Deutsche Bundesbank

Επίσης, δεδομένου του ότι ξεκίνησε ως start up έχει σηκώσει σημαντικά κεφάλαια από δημοφιλή venture capital funds όπως το Sequoia Capital, το Accel, το Creandum και το Founders Fund.

Θετικά
  • Δημιουργία ETF Saving Plans με μηδενικές προμήθειες
  • Περισσότερα από 8.300 ETFs και Μετοχές
  • Επιβλέπεται από Γερμανικές Ρυθμιστικές αρχές
  • Δεν υπάρχει κατώτατο ποσό κατάθεσης
  • Ιδανική για αρχάριους που θέλουν να δημιουργήσουν παθητικά μακροχρόνια χαρτοφυλάκια
  • 2% ετήσιο επιτόκιο σε όλες τις καταθέσεις σου έως €50.000
Αρνητικά
  • Χρέωση 1 € για κάθε μεμονωμένη εντολή αγοράς
  • Δεν υπάρχει δοκιμαστικός λογαριασμός
  • Μόνο η πρώτη κατάθεση με κάρτα είναι δωρεάν
  • Όχι εύκολη επικοινωνία με το Customer Service

Εάν αναζητάς απλότητα, ασφάλεια και αυτοματοποίηση από τον broker σου, τότε αξίζει να ρίξεις μια ματιά στην Trade Republic:

↑ Πίσω στην αρχή


Πλατφόρμες αγοράς ETFs: Σύγκριση

Saxo Bank

DEGIRO

Trading212

eToro

Lightyear

⚖️
Αναλογία υψηλής αξιοπιστίας και χαμηλών προμηθειών

⭐
Ιδανική για μακροχρόνιους επενδυτές

⚖️

Μηδενικές προμήθειες αγοράς ETF

✍️

Ιδανική για αντιγραφή χαρτοφυλακίων

🤓
Ιδανική για αρχάριους

Ιδρύθηκε:

1992

2008

2004

2007

2020

Χώρα:

Δανία 🇩🇰

Ολλανδία 🇳🇱

Βουλγαρία 🇧🇬

Ισραήλ 🇮🇱

Εσθονία 🇪🇪

Βασική εποπτεία:

Δανία

Γερμανία

Κύπρος

Κύπρος

Εσθονία

Επίβλεψη:

FSA 🇩🇰, FCA 🇬🇧, FINMA 🇨🇭, ACPR 🇫🇷, AMF 🇫🇷, JFSA 🇯🇵, SFCHK 🇭🇰, MAS 🇸🇬

BaFin 🇩🇪, AFM 🇳🇱, DNB 🇳🇱

CySEC 🇨🇾, FSA 🇧🇬

CySEC 🇨🇾, FCA 🇬🇧, SEC 🇺🇸, ASIC 🇦🇺

EFSA 🇪🇪, FCA 🇬🇧, ESMA 🇪🇺

Τραπεζική άδεια:

✅

✅

❌

❌

❌

Εγγύηση καταθέσεων:

έως €100.000

έως €100.000

❌

❌

❌

Εγγύηση επενδύσεων:

έως €20.000

έως €20.000

έως €20.000

έως €20.000

έως €20.000

Εγγυητής:

FSA Δανίας

Bafin Γερμανίας

CySEC Κύπρου

CySEC Κύπρου

EFSA Εσθονίας

ETFs:

7.000

5.400

1.800

700

200

Προμήθεια αγοράς 100 ETF (€2.000):

€2

€2 + €1

Δωρεάν

Δωρεάν

Δωρεάν

Ελληνική γλώσσα:

✅

✅

❌

❌

❌

Demo Account:

✅

❌

✅

✅

❌

Ιδανική για...

Επενδυτές & Traders

Επενδυτές

Επενδυτές & Traders

Επενδυτές & Traders

Επενδυτές

Bonus εγγραφής:

US μετοχές με μηδενικές προμήθειες
(έως 31.12.)

€100 πίστωση σε προμήθειες

Τμηματική μετοχή έως €100 με κατάθεση

Δοκιμαστικός λογαριασμός

Τμηματική μετοχή έως $10 με κατάθεση €50

Ισχύουν προϋποθέσεις.
Η επένδυση ενέχει κινδύνους

Ισχύουν προϋποθέσεις.
Η επένδυση ενέχει κινδύνους

Ισχύουν όροι και προϋποθέσεις.
Η επένδυση ενέχει κινδύνους

Το 51% των επενδυτών CFD χάνουν χρήματα.

Ισχύουν προϋποθέσεις.
Όταν επενδύετε, το κεφάλαιο σας βρίσκεται σε κίνδυνο.

↑ Πίσω στην αρχή

Τι είναι ένα ETF;

Θα μπορούσε κανείς να παρομοιάσει ένα ETF με ένα “καλάθι” το οποίο περιέχει διάφορα επενδυτικά προϊόντα όπως μετοχές και ομόλογα – τα οποία μοιράζονται ένα κοινό χαρακτηριστικό – και μπορούν να πωληθούν ως μία μονάδα σε κάποιο χρηματιστήριο.

Τα ETFs έχουν δημιουργηθεί για να μιμούνται παθητικά την απόδοση δεικτών του χρηματιστηρίου και αποτελούν εξαιρετικά οχήματα για επενδυτές που ακολουθούν στρατηγικές με μακροχρόνιο ορίζοντα.

Σε αντίθεση με τα αμοιβαία κεφάλαια τα ETFs δεν ενδιαφέρονται να υπερ-αποδόσουν της αγοράς και συμπεριφέρονται όπως οι μετοχές με την έννοια ότι μπορούν να πωληθούν και να αγοραστούν εύκολα και γρήγορα σε οποιοδήποτε χρηματιστήριο.

Ένα χαρακτηριστικό παράδειγμα αποτελεί το FTSE All-World UCITS ETF από την Vanguard (ISIN: IE00BK5BQT80) το οποίο ακολουθεί τον δείκτη FTSE All World ο οποίος περιλαμβάνει περισσότερες από 3.900 εταιρείες από 50 ανεπτυγμένες χώρες του πλανήτη.

Εάν θέλεις να μάθεις περισσότερα σχετικά με τα ETFs, ρίξε μια ματιά στον αναλυτικό οδηγό του MoneyMinority.

Τα καλύτερα ETFs

Σε γενικές γραμμές, ο όρος “τα καλύτερα ETFs” δεν μπορεί να σταθεί από μόνος του. Υπάρχουν μονάχα “ETFs που μπορούν να εξυπηρετήσουν το μοναδικό σου επενδυτικό προφίλ”. Αν και δεν αποτελούν επενδυτικές συμβουλές, ούτε προτροπή προς επένδυση, κάποιες χαρακτηριστικές επιλογές που θα μπορούσες να εξετάσεις είναι οι εξής:

  • 🌍 Για την παγκόσμια αγορά: Ρίξε μια ματιά Invesco MSCI World UCITS (acc) ETF με Ticker: SC0J (ή SMSWLD) και ISIN: IE00B60SX394 (κόστος διαχείρισης TER 0.19%) ή στο Amundi MSCI World UCITS (acc) ETF με Ticker: LCUW και ISIN: LU1781541179 (TER 0.12%)
  • 🇺🇸 Για την αμερικάνικη αγορά: Ρίξε μια ματιά σε δύο ETFs της Invesco που ακολουθούν τον δείκτη S&P500, το SPXS (IE00B3YCGJ38) και το E500 (IE00BRKWGL70) τα οποία είναι UCITS και έχουν χαμηλότατη προμήθεια διαχείρισης (TER 0.05%).
  • 🇬🇷 Για την ελληνική αγορά: Δες το Alpha ETF FTSE Athex Large Cap UCITS με ISIN: GRF000153004  και Ticker: AETF το οποίο ακολουθεί τις 25 μεγαλύτερες εταιρείες του χρηματιστηρίου Αθηνών
  • 🌍 Για κρατικά ομόλογα: Δες το Global Government Bond με ISIN: LU0690964092 με ομόλογα κρατών όλου του πλανήτη αλλά και το US Treasuries με ISIN: LU0429459356 με ομόλογα αμερικής.
  • 🟡 Για χρυσό: Δες τα το Xetra-Gold ETC με ISIN: DE000A0S9GB0 με μηδενικό TER και Physical Gold ETC με ISIN: IE00B4ND3602 από την iShares με TER 0.12%.
  • ₿ Για Bitcoin: Δες τα Physical Bitcoin ETC με ISIN: GB00BJYDH287 από την WisdomTree και Bitcoin ETN με ISIN: DE000A28M8D0 από την VanEck.

Πώς αγοράζω ETF;

Για να αγορα΄σεις ένα ETF θα χρειαστείς τη βοήθεια ενός μεσάζοντα, μιας online χρηματιστηριακής πλατφόρμας η οποία προσφέρει ETFs στους χρήστες της.

Αυτές αποτελούν εταιρείες οι οποίες αναλαμβάνουν να φέρουν σε επαφή επενδυτές με χρηματιστήρια με σκοπό να τους παρέχουν πρόσβαση σε αγορές χρηματοπιστωτικών προϊόντων. Το αντάλλαγμα; Μια μικρή (ή και όχι) προμήθεια.

Τα χρηματικά κεφάλαια αλλά και τα επενδυτικά assets (μετοχές, ETFs κτλ.) τα οποία διατηρείς εκεί συνεχίζουν να ανήκουν σε σένα και όχι στην πλατφόρμα. Οι εταιρείες αυτές είναι υποχρεωμένες να διατηρούν ξεχωριστά τα assets των πελατών τους από τα δικά τους (asset segregation) και ελέγχονται για αυτό από τις εκάστοτε επιτροπές κεφαλαιαγοράς της χώρας.

↑ Πίσω στην αρχή

Μπορώ να αγοράσω ETFs μέσω τράπεζας;

Φυσικά! Τα περισσότερα τραπεζικά ιδρύματα (τράπεζα Πειραιώς, Εθνική, Eurobank κτλ) προσφέρουν πρόσβαση σε επενδυτικά προϊόντα όπως τα ETFs στους πελάτες τους.

Δεδομένου ότι αυτή δεν είναι η κύρια δραστηριότητα τους, οι προμήθειες που επιβάλλουν είναι εξαιρετικά υψηλές ενώ το περιβάλλον μέσω του οποίου μπορείς να παρακολουθείς το χαρτοφυλάκιο σου και να κάνεις αγοραπωλησίες σου είναι συχνά εκτός εποχής.

Στο onlinetraders.gr επικεντρωνόμαστε μονάχα σε online brokers οι οποίοι εξειδικεύονται σε αυτή τη δουλειά. Εξού και οι κατά πολύ ανταγωνιστικότερες χρεώσεις που προσφέρουν.

Πώς επιλέγω την κατάλληλη πλατφόρμα για αγορά ETFs;

Θα μπορούσαμε να συνοψίσουμε τα κριτήρια επιλογής της ιδανικής πλατφόρμας αγοράς ETF για εσένα σε 5:

  1. 🛡️ Ασφάλεια
  2. 💸 Χρεώσεις και προμήθειες
  3. 🗂️ Διαθέσιμα ETFs
  4. 💳 Τρόποι χρηματοδότησης
  5. 📱 Εμπειρία χρήσης

#1 Ασφάλεια

Το σημαντικότερο κριτήριο επιλογής μιας επενδυτικής πλατφόρμας είναι η ασφάλεια που παρέχει στους χρήστες της.

Σκέψου το: Οι περισσότεροι από εμάς επενδύουμε σε ETFs με σκοπό να δημιουργήσουμε μακροχρόνια χαρτοφυλάκια τα οποία θα μας συντροφεύσουν μέχρι τα γεράματα μας. Και ενώ δεν χρειάζεται να “παντρευτούμε” την επενδυτική πλατφόρμα που θα επιλέξουμε, η μετάβαση σε μία άλλη είναι σχετικά χρονοβόρα διαδικασία.

Τι σημαίνει αυτό; Καλύτερα να πληρώσεις λίγα ευρώ παραπάνω σε προμήθειες και να κοιμάσαι ήσυχος το βράδυ, παρά το αντίθετο.

Προσπάθησε να επιλέξεις πλατφόρμες οι οποίες ρυθμίζονται από εποπτικές αρχές οι οποίες εγγυώνται για τη σωστή και δίκαιη λειτουργία τους. Επίσης, όλες οι ρυθμιστικές αρχές δεν είναι το ίδιο. Άλλο κύρος, εμπειρία και know how έχουν μεγάλοι οργανισμοί όπως ο Αγγλικός FCA και άλλο ο Κυπριακός CySec. Ο βασικός επιβλέπον οργανισμός εντάσει την πλατφόρμα στο Ευρωπαϊκό Πρόγραμμα Προστασίας Επενδυτή και εγγυάται επενδεδυμένα κεφάλαια έως 20.000€

Όσα περισσότερα χρόνια βρίσκεται σε λειτουργία μία πλατφόρμα, τόσο το καλύτερο για την βιωσιμότητα της. Επίσης, η κατοχή τραπεζικής άδειας (βλέπε DEGIRO & Saxo) σημαίνει πιο αυστηρή επίβλεψη για την εταιρεία καθώς και εγγύηση καταθέσεων έως €100.000 για τους πελάτες της. Τέλος, το να διαπραγματεύεται δημόσια σε κάποιο χρηματιστήριο δίνει περισσότερους πόντους προς την διαφάνεια της.

Πέραν αυτού, επιπλέον δικλείδες ασφαλείας αποτελούν:

  • Asset segregation: η πλατφόρμα διαχωρίζει τα assets των πελατών της από τα δικά της
  • Δημοσίευση οικονομικών στοιχείων
  • Βαθμολογία αξιόγραφου από οίκους αξιολόγησης
  • πιθανές ιδιωτικές ασφάλειες και εγγυήσεις

#2 Χρεώσεις & Προμήθειες

Αφήνοντας πίσω την ασφάλεια, μπορούμε να περάσουμε στις χρεώσεις και τις προμήθειες. Αυτές χωρίζονται σε 2 κατηγορίες:

Τις χρεώσεις συναλλαγών οι οποίες αφορούν προμήθειες που παρακρατά η πλατφόρμα κάθε φορά που πραγματοποιείς μία συναλλαγή σε αυτή. Αυτές είναι προμήθειες εκτέλεσης αγοραπωλησιών και τα spreads.

Είναι σημαντικό να καταλάβουμε πως οι περισσότερες πλατφόρμες οι οποίες διαφημίζουν μηδενικές προμήθειες (πχ eToro, Freedom24 κτλ) πάνω στην αγορά μετοχών, εν τέλη, μετακυλίουν αυτό το κόστος μέσα στο Spread Αγοράς/Πώλησης (Bid/Ask Spread). Αυτό σημαίνει ότι δεν είναι τόσο δωρεάν όσο θέλουν να λένε ότι είναι.

Και στις σταθερές χρεώσεις (non-trading fees) οι οποίες αφορούν τέλη κατάθεσης και ανάληψης χρημάτων, προμήθειες μετατροπής συναλλάγματος, τέλη αδράνειας και προμήθειες θεματοφυλακής.

Εάν θέλεις να μάθεις περισσότερα για τις προμήθειες των Brokers αλλά και με ποιους τρόπους καταφέρνουν να έχουν κέρδος, ρίξε μια ματιά στο αντίστοιχο μας άρθρο.

#3 Διαθέσιμα ETFs

Κάποιοι από εμάς πηγαίνουν στοχευμένα αναζητώντας συγκεκριμένα ETFs. Κάποιοι άλλοι εκτιμούν την ποικιλία διαθέσιμων επιλογών. Όπως και να έχει, όσες περισσότερες επιλογές έχεις, τόσο το καλύτερο.

Το πρόβλημα των PRIIPS στην Ελλάδα: Με μία πρόσφατη αλλαγή στην Ευρωπαϊκή νομοθεσία περί PRIIPs, δεν επιτρέπεται σε χρηματιστηριακές εταιρείες να πωλούν ETFs των οποίων το έγγραφο KID δεν μετάφρεσαν στην τοπική γλώσσα.

Τι σημαίνει αυτό;

Κάποιες πλατφόρμες επιλέγουν να μην εφαρμόσουν την νομοθεσία, σε κάποιες άλλες μπορείς να την παρακάμψεις (πχ. δημιουργία ενός Ιρλανδικού λογαριασμού στην DEGIRO) ενώ άλλες προσφέρουν εναλλακτικές επιλογές ETF τα οποία είναι compliant με την νομοθεσία (Saxo Bank).

Μπορείς να διαβάσεις περισσότερα στο άρθρο περί PRIIPS του MoneyMinority ➜

#4 Τρόποι Χρηματοδότησης

Είναι σημαντικό να μπορείς να κάνεις κατάθεση ή ανάληψη κεφαλαίων από την πλατφόρμα της επιλογής σου εύκολα, γρήγορα και με διάφορους τρόπους.

Οι πιο δημοφιλείς τρόποι κατάθεσης και ανάληψης χρημάτων είναι μέσω:

  • Τραπεζικής Μεταφοράς Χρημάτων
  • Χρεωστικής/Πιστωτικής Κάρτας
  • Ηλεκτρονικών Πορτοφολιών (Paypal κτλ)

#5 Εμπειρία Χρήσης

Ενώ ο κόσμος των επενδύσεων είναι αρκετά πολύπλοκος από μόνος του, δεν χρειάζεται να είναι και η πλατφόρμα η οποία χρησιμοποιείς για να μπεις σε αυτόν.

Αναζήτησε πλατφόρμες οι οποίες προσφέρουν μια εύκολη και απλή εμπειρία πλοήγησης χωρίς πολύπλοκα Interfaces. Σημαντικό είναι να μπορέις να συνδεθείς στην πλατφόρμα τόσο από ηλεκτρονικό υπολογιστή όσο και από κινητό τηλέφωνο.

Ποια είναι η καλύτερη πλατφόρμα για ETFs;

Σύμφωνα με τα υποκειμενικά μας κριτήρια, οι δύο καλύτερες πλατφόρμες για αγορά ETF στην Ελλάδα είναι η Saxo Bank και η DEGIRO.IE (Ιρλανδικός λογαριασμός). Σε γενικές γραμμές δεν υπάρχει μία και καλύτερη επιλογή καθώς η κάθε πλατφόρμα παρουσιάζει τα θετικά και τα αρνητικά της.

Ακολουθεί η λίστα με τις καλύτερες πλατφόρμες για ETFs καθώς και τον λόγο για τον οποίο αξίζει να επιλέξεις την κάθε μία:

  • DEGIRO ► Θέλεις την ιδανική πλατφόρμα για μακροχρόνιες επενδύσεις 📈
  • Saxo Bank ► Θέλεις την ιδανική αναλογία αξιοπιστίας και χρεώσεων ⭐
  • Trading212 ► Θέλεις ξεκάθαρο διαχωρισμό ανάμεσα σε Investing & Trading ⚖️
  • eToro ► Θέλεις να αντιγράφεις τα χαρτοφυλάκια άλλων επενδυτών ✍️
  • Lightyear ► Είσαι αρχάριος στον χώρο των επενδύσεων 🤓

Μπορώ να αγοράσω ETFs από την Ελλάδα;

Ναι! Όλες οι πλατφόρμες που αναφέρθηκαν στο άρθρο είναι προσβάσιμες από την Ελλάδα και δίνουν τη δυνατότητα σε Έλληνες πολίτες να επενδύσουν στα ETFs ή τις μετοχές της επιλογής τους.

Με πόσα χρήματα μπορώ να επενδύσω;

Δεν υπάρχει συγκεκριμένο ή καθορισμένο ποσό. Κάποιες πλατφόρμες σου δίνουν την δυνατότητα να επενδύσεις ποσά τα οποία ξεκινάνε από €10 ενώ δεν υπάρχει ανώτατο όριο.

↑ Πίσω στην αρχή


Disclaimers:

Το OnlineTraders δεν προσφέρει επενδυτικές συμβουλές, ούτε συμβουλές trading και ούτε ως τέτοια θα πρέπει να λαμβάνονται τα παραπάνω. Ο σκοπός της σελίδας είναι η ενδελεχής ανάλυση και σύγκριση Online Financial υπηρεσίων και η παρουσία τους σε εσένα προσπαθώντας να σε βοηθήσουμε λίγο περισσότερο στο να κάνεις την καλύτερη επιλογή. Μην ξεχνάς:

  • Επένδυση = Ρίσκο
  • Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι έτοιμος να χάσεις

Διάβασε περισσότερα για το Risk Disclaimer του OnlineTraders. Κάποια από τα παραπάνω link προς την πλατφόρμα του Binance αποτελούν Affiliate links. Αυτο σημαίνει πως, χωρίς κάποιο κόστος για εσάς, λαμβάνουμε προμήθεια η οποία βοηθάει στην συντήρηση και ανάπτυξη του OnlineTraders Ο παραπάνω παράγοντας, σε καμία περίπτωση, δεν επηρεάζει τη γνώμη μας σε όσα αναφέρονται. Διάβασε περισσότερα για το Affiliate Disclaimer του OnlineTraders.

OnlineTraders.gr
Logo
Compare items
  • Total (0)
Compare