Οι 4 Καλύτερες Πλατφόρμες για Αγορά ETF στην Ελλάδα [2024]
Θέλεις να αγοράσεις ETFs στην Ελλάδα; Εάν ναι, τότε θα χρειαστείς τη βοήθεια μιας επενδυτικής πλατφόρμας που προσφέρει ETFs.
Δεδομένου του ότι ιδιώτες επενδυτές δεν έχουν τη δυνατότητα να πάνε απευθείας σε ένα χρηματιστήριο, επενδυτικές πλατφόρμες αναλαμβάνουν τον ρόλο του μεσάζοντα και τους προσφέρουν πρόσβαση σε χρηματοπιστωτικά προϊόντα όπως μετοχές, ομόλογα αλλά και ETFs.
Ένα από τα βασικά προβλήματα που θα αντιμετωπίσει κάποιος αρχάριος είναι η πληθώρα επιλογών σε διαθέσιμες πλατφόρμες. Πραγματικά, οι εταιρείες που προσφέρουν ETFs είναι τόσες πολλές που το μόνο εύκολο για κάποιον είναι να μπερδευτεί και να χαοθεί.
Το αποτέλεσμα; Στην καλύτερη να τα παρατήσει τελείως ή, στην χειρότερη, να πέσει θύμα κάποιας απάτης.
Μην ανησυχείς, το OnlineTraders είναι εδώ και στο άρθρο που ακολουθεί θα εξετάσουμε τις 4 καλύτερες πλατφόρμες για αγορά ETFs στην Ελλάδα το 2024:
- DEGIRO ► Ιδανική για μακροχρόνιους επενδυτές 📈
- Saxo Bank ► Ιδανική αναλογία αξιοπιστίας και χρεώσεων ⭐
- Trading212 ► Ξεκάθαρος διαχωρισμός ανάμεσα σε Investing & Trading ⚖️
- Freedom24 ► Το Καλύτερο Bonus εγγραφής 🎁
- ⚖️ Σύγκρινε τες ►
DEGIRO
Προσφέρει μία μεγάλη λίστα από ETFs με πολύ χαμηλές προμήθειες
Μάλιστα, υπάρχει μία λίστα Δεν υπάρχουν χρεώσεις για αγορές Αμερικάνικων Μετοχών και επιλεγμένων ETFs αλλά ούτε για καταθέσεις, ανάληψης, αδράνειας, μετατροπής συναλλάγματος και θεματοφυλακής.
Εάν είσαι επενδυτής με μακροχρόνιο ορίζοντα τότε η DEGIRO αποτελεί μια εξαιρετική επιλογή για εσένα.
DEGIRO 📈 για μακροχρονιουσ επενδυτεσ
Η DEGIRO σου δίνει πρόσβαση σε περισσότερα από 5.000 ETFs προερχόμενα από 19 διαφορετικά χρηματιστήρια του πλανήτη. Αποτελεί μια εξαιρετική επιλογή για μακροχρόνιους επενδυτές οι οποίοι αναζητούν μια πλατφόρμα με ιδιαίτερα χαμηλές προμήθειες για να εκτελέσουν τις αγορές τους και να τις διαφυλάξουν για μεγάλα χρονικά διαστήματα.
| 📅 Ίδρυση: | 2008 |
| 🇩🇪 Χώρα: | Γερμανία |
| 🏷️ Πραγματικά ETFs: | ✅ |
| ETFs: | 5.400 |
| Χρηματιστήρια: | 29 |
| 🔖 CFDs ETFs: | ❌ |
| 🇬🇷 Ελληνικά ETFs: | ❌ |
| ½ Τμηματικα ETFs: | ❌ |
| ⚙️ Ρυθμιστής: | Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Γερμανίας (BaFin) |
| 🎮 Demo Λογαριασμός: | ❌ |
| 🔧 Αυτόματα πλάνα επένδυσης: | ❌ |
| 🎁 Bonus Εγγραφής: | €100 πίστωση σε προμήθειες ➜ |
Νομοθεσία περί PRIIPS και απαγόρευση στην Ελλάδα
Η αλλαγή στην Ευρωπαϊκή νομοθεσία περί PRIIPs δεν επιτρέπει σε πλατφόρμες να πωλούν σε ιδιώτες επενδυτές, ETFs τα οποία δεν έχουν μεταφρασμένο το έγγραφο KID στην τοπική γλώσσα.
Δεδομένης της μικρής αγοράς της Ελλάδας ελάχιστες εταιρείες μετέφρασαν τα έγγραφα στην ελληνική οπότε, πλέον θα βρεις ελάχιστα ETFs στο ελληνικό branch της DEGIRO (degiro.gr).
Τι μπορείς να κάνεις; Μπορείς να προσπεράσεις την απαγόρευση δημιουργώντας έναν παρόμοιο λογαριασμό στο Ιρλανδικό κομμάτι της DEGIRO (degiro.ie) με καμία
Δεδομένου ότι το άρθρο ασχολείται με ETFs, θεωρούμε δεδομένο ότι θα αναφερόμαστε μονάχα στο degiro.ie από εδώ και πέρα.
Προμήθειες
Ένα από τα πιο δημοφιλή χαρακτηριστικά της είναι ότι προσφέρει μία λίστα από επιλεγμένα ETFs τα οποία οι χρήστες μπορούν να αγοράζουν και να πουλάνε εντελώς δωρεάν μία φορά κάθε μήνα.
Αυτό σημαίνει ότι κάθε ημερολογιακό μήνα ένας χρήστης είναι ελεύθερος να εκτελεί ένα trade από την λίστα “ETF Core Selection” χωρίς προμήθειες.
Από εκεί και πέρα, σε όλα τα υπόλοιπα ETFs η χρέωση που ισχύει είναι 2€ + 1€ (κόστος διαχείρισης) για κάθε εντολή αγοράς που εκτελείται.
| 💰 Προμήθειες Core Selection ETFs: | Δωρεάν + 1€ (κόστος διαχείρισης) |
| 💰 Προμήθειες ETFs: | 2€ + 1€ (κόστος διαχείρισης) |
Εκτός από χαμηλές προμήθειες αγοράς, η DEGIRO δεν επιβάλλει καμία προμήθεια ανάληψης, κατάθεσης, αδράνειας, μετατροπής συναλλάγματος ή διατήρησης θεματοφυλακής, μονάχα ένα τέλος συνδεσιμότητας της τάξεως του (μέγιστου) €2.5 ανά χρηματιστήριο.
| 💳 Κατάθεση: | μέσω εμβάσματος |
| 💳 Ελ. Κατάθεση: | 1€ |
| 💸 Τέλη ανάληψης: | Δωρεάν |
| 💸 Τέλη αδράνειας: | Δωρεάν |
| 💸 Τέλη θεματοφυλακής | Δωρεάν |
| 💸 Τέλη μετατροπής συναλλάγματος: | 0.25% |
| 💸 Τέλη συνδεσιμότητας: | €2.5/ χρηματιστήριο ανά έτος |
Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets.
Ο μοναδικός τρόπος για να καταθέσεις χρήματα στον λογαριασμό σου είναι το τραπεζικό έμβασμα, ενώ δεν υπάρχουν προμήθειες κατάθεσης και ανάληψης.
Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου
Ασφάλεια
Το 2021 η DEGIRO συγχωνεύτηκε με την flatexDEGIRO Bank AG – μια Γερμανική τράπεζα.
Ως Ευρωπαϊκό τραπεζικό ίδρυμα, λειτουργεί κάτω από την εποπτεία της Γερμανικής Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), άρα εμμέσως, και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECB). Στην Ολλανδία επιβλέπεται από την Κεντρική Τράπεζα της Ολλανδίας (DNB) ενώ έχει λάβει έγκριση λειτουργίας από τον FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Οι παραπάνω ρυθμιστικές αρχές εγγυώνται πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις των χρηστών είναι εγγυημένες κατά 90% για ποσά έως €20.000 ενώ οι χρηματικές καταθέσεις για ποσά έως και €100.000.
| Regulator: | Licence: |
|---|---|
| Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) | |
| De Nederlandsche Bank (DNB) | Άδεια: R182877 |
| Dutch Authority for the Financial Markets (AFM) | Άδεια: 14002441 |
Η DEGIRO έχει λάβει περισσότερα από 86 διεθνή βραβεία ανάμεσα σε αυτά το “Top Rated Overall Investment Platform” από τους Financial Times.
Κλείνοντας, η DEGIRO αποτελεί μια επιλογή που όλοι οι Long Term Investors πρέπει να σκεφτούν λόγω των χαμηλών προμηθειών αλλά και της ασφάλειας που προσφέρει το τραπεζικό της υπόβαθρο.
Οι επενδύσεις εμπεριέχουν ρίσκο
Saxo Bank
Εκτός από τα υπόλοιπα asset classes, σου δίνει πρόσβαση σε περισσότερα από 7.000 προερχόμενα από 29 χρηματιστήρια.
Πρόσφατα, μείωσε ραγδαία τις προμήθειες εξαλείφοντας τις περισσότερες σταθερές χρεώσεις και παρά
Αποτελεί εξαιρετικά ασφαλής επιλογή καθώς έχει τραπεζική άδεια, ελέγχεται από υψηλού κύρους ρυθμιστικές αρχές (DFSA, FCA, FINMA) και μέσα στο 2023, χαρακτηρίστηκε ως χρηματοπιστοτικό ίδρυμα συστημικής σημασίας (SIFI) για τη χώρα.
SAXO BANK ΕΞΑΙΡΕΤΙΚΗ ΑΝΑΛΟΓΙΑ ΑΞΙΟΠΙΣΤΙΑΣ & ΧΡΕΩΣΕΩΝ ⭐
30+ χρόνια λειτουργίας, τραπεζική άδεια και επίβλεψη σε 15 χώρες (Δανία, Αγγλία, Ελβετία)
Εγγύηση €100.000 για καταθέσεις και €20.000 για επενδύσεις
Χρηματοπιστωτικό Ίδρυμα Συστημικής Σημασίας (SIFI)
Αγορά ETF από €2 /εντολή
Εάν θέλεις να επενδύσεις σε ETFs και αναζητάς μία πλατφόρμα η οποία συνδυάζει την αξιοπιστία μιας επενδυτικής τράπεζας και τις χρεώσεις ενός διαδικτυακού discount broker, τότε ρίξε μια ματιά στη Saxo Bank.
| 📅 Ίδρυση: | 1992 |
| 🇩🇪 Χώρα: | Δανία |
| 🏷️ Πραγματικά ETFs: | ✅ |
| 🔖 CFDs ETFs: | ✅ |
| 🇬🇷 Ελληνικά ETFs: | ❌ |
| ½ Τμηματικα ETFs: | ❌ |
| ⚙️ Ρυθμιστής: | FSA 🇩🇰, FCA 🇬🇧, FINMA 🇨🇭, ACPR 🇫🇷, AMF 🇫🇷, JFSA 🇯🇵, SFCHK 🇭🇰, MAS 🇸🇬 |
| 🎮 Demo Λογαριασμός: | ✅ |
| 🔧 Αυτόματα πλάνα επένδυσης: | ✅ |
| 🎁 Bonus Εγγραφής: | €250 πίστωση σε προμήθειες ➜ |
Αυτή τη στιγμή προσφέρει περίπου 7.000 ETFs από 29 χρηματιστήρια. Κάποια από αυτά είναι τα παρακάτω:
| 🏛 Χρηματιστήρια: | 29 | |
| 📊 ETFs: | 7.000+ | |
| 🇺🇸 NASDAQ | 🇺🇸 Νέας Υόρκης (NYSE) | 🇬🇷 Αθηνών (ATHEX) |
| 🇨🇦 Καναδά (TSX) | 🇬🇧 Λονδίνου (LSE) | 🇩🇪 Φρανκφούρτης (XETRA) |
| 🇨🇳 Σανγκάης (SSEC) | 🇨🇳 Σεν Ζεν (SZSC) | 🇯🇵 Τόκιο (JPX) |
| 🇮🇪 Δουβλίνου (Euronext) | 🇳🇱 Αμστερνταμ (Euronext) | 🇫🇷 Παρισιού (Euronext) |
| 🇵🇹 Λισαβόνας (Euronext) | 🇮🇹 Μιλάνο (Borsa Italiana) | 🇨🇭 Ελβετίας (SIX) |
| 🇭🇰 Χογνκ Κόγνκ (XKEX) | 🇦🇺 Αυστραλίας (ASX) | 🇸🇬 Σιγκαπούρης (SGX) |
Επίσης, σου δίνει πρόσβαση σε μετοχές, κρατικά & εταιρικά ομόλογα, Forex, Options και Futures.
Νομοθεσία περί PRIIPS και απαγόρευση στην Ελλάδα
Όπως και στη DEGIRO, έτσι και στη Saxo Bank η νέα νομοθεσία είναι σε εφαρμογή. Αυτό σημαίνει ότι δεν θα βρεις όλα τα ETFs διαθέσιμα εφόσον ο λογαριασμός σου είναι από την Ελλάδα. Σε αντίθεση με την DEGIRO, εδώ θα βρούμε μεγάλη ποικιλία εναλλακτικών οι οποίες θα ικανοποιήσουν κάθε επενδυτή.
Προμήθειες
Μέσα στο ’24 η πλατφόρμα προχώρησε σε δραστικές μειώσεις στην τιμολογιακή της πολιτική με αποτέλεσμα να γίνει ιδιαίτερα ανταγωνιστική σε όλα τα επίπεδα.
Χρεώσεις συναλλαγών: Μειώθηκαν σημαντικά και πλέον μπορείς να επενδύσεις σε ETFs από €2 ανά εντολή. Για τους classic λογαριασμούς, στα περισσότερα χρηματιστήρια ισχύει χρέωση 0.08% όπως βλέπεις παρακάτω:
| Classic | Platinum | VIP | |
| 🇺🇸 Χρηματιστήρια Η.Π.Α.: | 0,08% (min $1) | 0,05% (min $1) | 0,03% (min $1) |
| 🇬🇷 Χρηματιστήριο Αθηνών: | 0,3% (min €10) | 0,25% (min €10) | 0,2% (min €10) |
| 🇬🇧 Χρηματιστήριο Λονδίνου: | 0,08% (min £3) | 0,05% (min £3) | 0,03% (min £3) |
| 🇩🇪 Χρηματιστήρια Γερμανίας: | 0,08% (min €3) | 0,05% (min €3) | 0,03% (min €3) |
| 🇨🇳 Χρηματιστήροια Κίνας: | 0,08% (min. 15 CNH) | 0,05% (min. 15 CNH) | 0,03% (min. 15 CNH) |
| 🇯🇵 Χρηματιστήρια Ιαπωνίας: | 0,08% (min 800 JPY) | 0,05% (min 800 JPY) | 0,03% (min 800 JPY) |
| 📈 Παγκόσμια ETFs: | 0,08% (min €2) | 0,05% (min €2) | 0,03% (min €2) |
Σταθερές χρεώσεις: Πλέον, οι non-trading χρεώσεις είναι ουσιαστικά ανύπαρκτές. Δεν υπάρχει χρέωση για δημιουργία λογαριασμού, για κατάθεση, ανάληψη ή για αδρανείς λογαριασμούς. Η ελάχιστη κατάθεση χρημάτων είναι €1.
Υπάρχει προμήθεια μετατροπής συναλλάγματος 0.25% καθώς και ένα τέλος θεματοφυλακής της τάξεως του 0.15% επί του επενδεδυμένου κεφαλαίου – το οποίο μπορεί να γίνει δωρεάν εάν ενεργοποιήσεις το stock lending απ΄ο το menu
| 💳 Κατάθεση: | μέσω εμβάσματος |
| 💳 Ελ. Κατάθεση: | 1€ |
| 💸 Τέλη ανάληψης: | Δωρεάν |
| 💸 Τέλη αδράνειας: | Δωρεάν |
| 💸 Τέλη θεματοφυλακής | 0.15% /έτος (δωρεάν με stock lending) |
| 💸 Τέλη μετατροπής συναλλάγματος: | 0.25% |
| 💸 Τέλη συνδεσιμότητας: | Δωρεάν |
Είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets.
Μπορείς να πραγματοποιήσεις καταθέσεις στον λογαριασμό σου με τραπεζικά εμβάσματα κατευθείαν από την τράπεζα σου ενώ μπορείς να κάνεις αναλήψεις χωρίς καμία προμήθεια.
Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου
Ασφάλεια
Η αξιοπιστία της πλατφόρμας είναι σε πολύ υψηλά επίπεδα – υψηλότερα από κάθε άλλη πλατφόρμα.
Έχει τραπεζική άδεια στην Δανία όπου και επιβλέπεται από την κεντρική τράπεζα της χώρας (Danmarks Nationalbank) αλλά και, κατεπέκταση, από την Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECB).
Λειτουργεί στις περισσότερες χώρες του πλανήτη και επιβλέπεται από τις αντίστοιχες επιτροπές κεφαλαιγοράς: DFSA 🇩🇰, FCA 🇬🇧, FINMA 🇨🇭, ACPR 🇫🇷, AMF 🇫🇷, JFSA 🇯🇵, SFCHK 🇭🇰, MAS 🇸🇬
Κάποια παραδείγματα:
| Χώρα | Ρυθμιστική αρχή | Άδεια |
|---|---|---|
| Αγγλία 🇬🇧 | Financial Conduct Authority (FCA) | No. 551422 |
| Γαλλία 🇫🇷 | De Nederlandsche Bank (DNB) | 495 193 849 |
| Ελβετία 🇨🇭 | Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) | CHE-106.787.764 |
Οι παραπάνω ρυθμιστικές αρχές εγγυώνται πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις των πελατών είναι εγγυημένες για ποσά έως €20.000 ενώ οι καταθέσεις σε μετρητά για ποσά έως και €100.000.
🇬🇷 Οι πελάτες από την Ελλάδα υπάγονται στο τμήμα της Δανίας άρα οι καταθέσεις και οι επενδύσεις τους επιβλέπονται από την επιτροπή κεφαλαιαγοράς της χω΄ρας (DFSA).
Μέσα στο ’23 η Saxo Bank θεωρήθηκε ως χρηματοπιστωτικό ίδρυμα συστημικής σημασίας (SIFI) για την χώρα της Δανίας άρα επιβλέπεται ακόμα σκληρότερα.
Η Saxo Bank αποτελεί μια αξιόπιστη πλατφόρμα με ανταγωνιστικές προμήθειες, ιδανική για να σε συντροφεύσει στο μακροχρόνιο ταξίδι που ακούει στο όνομα “επενδύσεις”.
Trading212
Ίσως το πιο εδναφέρον feature της είναι ο ιδιαίτερα βολικός τρόπος που διαχωρίζει την λειτουργία της σε δύο μέρη: Το Trading212 Invest για μακροχρόνιους επενδυτές που αναζητούν πραγματικά Assets μετοχών και το Trading212 CFDs για Traders οι οποίοι αναζητούν βραχυπρόθεσμο κέρδος μέσω αγοραπωλησίας CFDs προϊόντων.
Trading212 ⚖️ ξεκαθαροσ Διαχωρισμός investing/trading
Δεν υπάρχουν Χρεώσεις Ανάληψης ή Αδράνειας
Bonus Εγγραφής έως €100
Μέσω του Trading212 Invest μπορείς να αποκτήσεις πρόσβαση σε περισσότερα από 1.800 ETFs από 12 χρηματιστήρια του πλανήτη χωρίς καμία απολύτως προμήθεια συναλλαγής.
Επίσης, δεν υπάρχουν χρεώσεις για ανάληψη χρημάτων, κατάθεση, τέλη αδράνειας ή διατήρησης θεματοφυλακής.
Οι επιπλέον χρεώσεις που θα συναντήσεις είναι μια προμήθεια 0.15% για μετατροπή συναλλάγματος στο Trading212 Invest (0.5% για τα CFDs) και μια προμήθεια 0.7% για αγορές με χρεωστική/πιστωτική κάρτα για ποσά άνω των €2.000.
Είναι σημαντικό να αναφέρουμε πως δεν είσαι αναγκασμένος να αγοράσεις ολόκληρες μετοχές καθώς υπάρχει η δυνατότητα αγοράς τμηματικών ETFs (για παράδειγμα, 0.5 ETF).
Εκτός από ETFs και δείκτες, θα βρεις εμπορεύματα, πολύτιμα μέταλλα και forex.
| 📅 Ίδρυση: | 2004 |
| 🏷️ Πραγματικά ETFs: | ✅ |
| 🔖 CFDs ETFs: | ✅ |
| 🇬🇷 Ελληνικά ETFs: | ❌ |
| ½ Τμηματικά ETFs: | ✅ |
| 💳 Τρόποι Κατάθεσης: | Κάρτες, Έμβασμα, eWallets |
| 💳 Ελ. Κατάθεση: | €10 |
| 💰 Προμήθεια ETFs: | Δωρεάν |
| 💰 Τέλη Ανάληψης: | Δωρεάν |
| 💰 Τέλη Αδράνειας: | Δωρεάν |
| 💰 Τέλη Μετατροπής Συναλλάγματος: | 0.15% στο Trading212 Invest |
| ⚙️ Regulated: | FCA, FSA, CySec |
| 📝 Social Trading: | ❌ |
| 🎮 Demo Λογαριασμός: | ✅ |
| 🔧 Αυτόματα πλάνα επένδυσης: | ✅ |
| 📊 Τεχνική Ανάλυση: | ✅ |
| 🎁 Bonus Εγγραφής: | Δωρεάν Μετοχή έως €100 |
Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets.
Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου
Η Trading212 ξεκίνησε το 2004 στην Σόφια της Βουλγαρίας και το 2013 άνοιξε το πρώτο της γραφείο στο Λονδίνο το οποίο μετατράπηκε σύντομα και στο κεντρικό της.
Λειτουργεί κάτω από την εποπτεία του FCA για τους Άγγλους πελάτες της, του Κυπριακού CySec για τους Ευρωπαϊους πελάτες της και του Βουλγάρικου FSA για όλους τους υπόλοιπους.
Αυτό σημαίνει πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις των Ευρωπαίων πελατών (άρα και των Ελλήνων) είναι εγγυημένες κατά 90% για ποσά έως €20.000 από τον CySec.
| Regulator: | Licence: |
|---|---|
| Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) | Άδεια: 398/21 |
| Financial Conduct Authority (FCA) | Άδεια: 609146 |
| Financial Supervision Commission (FSA) | Άδεια: RG-03-0237 |
Εάν αποφασίσεις ότι η Trading212 είναι για εσένα, μην ξεχάσεις να επωφεληθείς από το Bonus εγγραφής που προσφέρει στους νέους χρήστες της.
Συγκεκριμένα, εάν χρησιμοποιήσεις το κουπόνι “STERG” μετά την εγγραφή σου θα κερδίσεις μια μετοχή αξίας €100 η οποία θα πιστωθεί εντελώς δωρεάν στον λογαριασμό σου. Για να το κάνεις αυτό θα πρέπει να επιβεβαιώσεις τον λογαριασμό σου και να κάνεις κατάθεση τουλάχιστον ένα ποσό αξίας €10.
Freedom24
Με κάθε νέα εγγραφή προσφέρει μια δωρεάν μετοχή αξίας έως και €1000!
Freedom24 🎁 το Καλυτερο bonus εγγραφής
Δέχεται ελληνικές ταυτότητες
Πρόσβαση σε IPOs
Η μητρική εταιρεία είναι στον Nasdaq
Η Freedom24 σου δίνει πρόσβαση σε περισσότερα από 20 χρηματιστήρια του πλανήτη μέσω των οποίων μπορείς να βρεις όλα τα αγαπημένα σου ETFs επενδύοντας σε μεμονωμένους κλάδους (ενέργεια, κατασκευές, υγεία) ή και ολόκληρη την αγορά (S&P500, EUROSTOX50).
Εκτός από τα δημοφιλή χρηματιστήρια της Αμερικής και της Ευρώπης, μέσω της πλατφόρμας μπορείς να αποκτήσεις πρόσβαση ακόμα και στο Χρηματιστήριο Αθηνών.
Μετά την λήξη του, θα περάσεις αυτόματα στο Smart in EUR πλάνο στο οποίο ισχύει χρέωση €0,02 ανά τεμάχιο ETF + €2 για κάθε εντολή.
Διάβασε περισσότερα για τις προμήθειες της Freedom24 στον αναλυτικό οδηγό μας →
Επίσης, μέσω της πλατφόρμας μπορείς να έχεις πρόσβαση σε IPOs (Initial Public Offerings) εταιρειών οι οποίες μπαίνουν για πρώτη φορά στο Χρηματιστήριο.
Μπορείς να καταθέσεις χρήματα είτε μέσω χρηματικού εμβάσματος από την τράπεζα σου (χωρίς χρέωση), είτε μέσω της πιστωτικής ή χρεωστικής σου κάρτας με επιπλέον επιβάρυνση 2.5% επί του ποσού.
Οι αναλήψεις επιβαρύνονται με ένα ποσό της τάξεως των $7 τη φορά.
| 📅 Ίδρυση: | 2008 |
| 🏷️ Πραγματικά ETFs: | ✅ |
| 🔖 CFDs ETFs: | ❌ |
| 🇬🇷 Ελληνικά ETFs: | ✅ |
| ½ Τμηματικά ETFs: | ❌ |
| ⏲️ Πλήθος ETFs: | 1.500+ |
| 💳 Τρόποι Κατάθεσης: | Κάρτες, Έμβασμα |
| 💳 Ελ. Κατάθεση: | €10 |
| 💰 Προμήθειες ETFs: | Δωρεάν (με το Promo plan) |
| 💰 Τέλη Ανάληψης: | $7 /ανάληψη |
| 💰 Τέλη Αδράνειας: | Δωρεάν |
| 💰 Τέλη Μετατροπής Συναλλάγματος: | Υπάρχουν |
| ⚙️ Regulated: | CySec |
| 📝 Social Trading: | ❌ |
| 🎮 Demo Λογαριασμός: | ✅ |
| 🔧 Αυτόματα πλάνα επένδυσης: | ❌ |
| 📊 Τεχνική Ανάλυση: | ❌ |
| 🎁 Bonus Εγγραφής: | Δωρεάν Μετοχή έως €1.000 |
Η Freedom24 (ή αλλιώς Freedom Finance Europe Ltd) λειτουργεί κάτω από την μητρική εταιρεία Freedom Holdings Corp. η οποία διαπραγματεύεται δημόσια στον Nasdaq της Αμερικής με σύμβολο FRHC.
Η πλατφόρμα εποπτεύεται από την επιτροπή κεφαλαιαγοράς της Κύπρου CySec το οποίο σημαίνει πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις των Ευρωπαίων πελατών (άρα και των Ελλήνων) είναι εγγυημένες κατά 90% για ποσά έως €20.000.
| Regulator: | Licence: |
|---|---|
| Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) | Άδεια: 275/15 |
Εάν επιλέξεις την Freedom24 για την αγορά μετοχών, μην ξεχάσεις να επωφεληθείς από το εξαιρετικό Bonus εγγραφής που προσφέρει στους νέους χρήστες της.
Εάν πραγματοποιήσεις την εγγραφή σου από τον σύνδεσμο μας θα κερδίσεις μια δωρεάν μετοχή αξίας έως και €1.000 άμεσα στον λογαριασμό σου. Η μετοχή είναι άμεσα ρευστοποιήσιμη άρα μπορείς να την πουλήσεις και να εξαργυρώσεις το κέρδος.
Trade Republic
Ιδρύθηκε το 2015 και ελέγχεται από την κεντρική τράπεζα αλλά και από την ρυθμιστική αρχή της Γερμανίας (BaFin). Τα δυνατά της σημεία είναι η ευκολία χρήσης, η αυτοματοποίηση που παρέχει αλλά και οι μηδενικές προμήθειες στα Saving Plans.
Ένα από τα πιο σημαντικά χαρακτηριστικά είναι ότι προσφέρει 2% επιτόκιο στα ποσά που διατηρείς μέσα στην πλατφόρμα.
Trade Republic ⭐ ιδανικη Για αρχαριουσ
Μηδενικές Χρεώσεις για τα Saving Plans
Ρυθμίζεται στην Γερμανία (από BaFin)
Ιδανική για Αρχάριους
2% επιτόκιο σε ΟΛΕΣ τις καταθέσεις
Εάν αποταμιεύεις ένα ποσοστό των εσόδων σου και θέλεις αυτή την αποταμίευση να την επενδύεις σταθερά και συστηματικά στις αγορές έχοντας μακροχρόνιο ορίζοντα χωρίς να σε ενδιαφέρει καθόλου το trading, τότε η Trade Republic αξίζει την προσοχή σου.
Μέσω των Trading & Investing Plans, έχεις τη δυνατότητα να δημιουργήσεις ένα πλάνο το οποίο θα επενδύει αυτόματα το ποσό που θέλεις, την ημερομηνία που θέλεις σε επιλεγμένα broad index ETFs ή μετοχές.
Το καλύτερο απ’ όλα; Χωρίς καμία προμήθεια εκτέλεσης εντολών!
Από την άλλη, αν επιλέξεις να αγοράσεις οποιοδήποτε μεμονωμένο ETF ή μετοχή η προμήθεια εκτέλεσης της εντολής ορίζεται στο 1€ /εντολή.
Η ποικιλία της πλατφόρμας είναι εξαιρετικά μεγάλη καθώς μπορείς να επιλέξεις ανάμεσα σε 8.300 διαθέσιμα ETFs και μετοχές για να επενδύσεις τα χρήματα σου.
Η πλατφόρμα ξεκίνησε ως εφαρμογή για κινητά και tablets αλλά πλέον είναι διαθέσιμη και σε υπολογιστή.
Κέρδισε 2% ετήσιο επιτόκιο, αυτόματα
Μέσω της Trade Republic να κερδίζεις ετήσιο επιτόκιο 2% σε όλες τις καταθέσεις που διατηρείς στην πλατφόρμα έως €50.000.
Το επιτόκιο αποπληρώνεται αυτόματα, κάθε μήνα και δεν χρειάζεται να κάνεις τίποτα περισσότερο από το να διατηρείς μετρητά στον λογαριασμό σου στην Trade Republic.
Πώς καταφέρνει να το δώσει;
Με τα επιτόκια των κεντρικών τραπεζών να αυξάνονται συνεχώς (2.5% στην Ε.Ε. αυτή τη στιγμή), οι τράπεζες κερδίζουν επιτόκιο πάνω στις καταθέσεις τους. Η Trade Republic αποφάσισε να μετακυλίσει ένα ποσοστό από αυτό το επιτόκιο στους χρήστες της.
| 📅 Ίδρυση: | 2015 |
| 🏷️ Πραγματικά ETFs: | ✅ |
| 🔖 CFDs ETFs: | ❌ |
| 🇬🇷 Ελληνικά ETFs: | ❌ |
| ½ Τμηματικά ETFs: | ✅ |
| 💰 Επιτόκιο καταθέσεων: | +2% ετησίως |
| 💳 Τρόποι Κατάθεσης: | Κάρτες, Έμβασμα, Apple pay |
| 💳 Ελ. Κατάθεση: | 0 € |
| 💰 Προμήθειες ETF Saving Plans: | Δωρεάν |
| 💰 Προμήθεια μεμονωμένης αγοράς ETF: | 1€ /εντολή |
| 💰 Τέλη Ανάληψης: | Δωρεάν |
| 💰 Τέλη Αδράνειας: | Δωρεάν |
| 💰 Τέλη Κατάθεσης | 1η Δωρεάν 0.7% για επόμενες |
| ⚙️ Regulated: | BaFin & Bundesbank |
| 📝 Social Trading: | ❌ |
| 🔧 Αυτόματα πλάνα επένδυσης: | ✅ |
| 🎮 Demo Λογαριασμός: | ❌ |
| 📊 Τεχνική Ανάλυση: | ❌ |
| 🎁 Bonus Εγγραφής: | Δεν υπάρχει |
Μπορείς να καταθέσεις χρήματα στον λογαριασμό σου μέσω πιστωτικών/χρεωστικών καρτών, τραπεζικής μεταφοράς SEPA αλλά και Apple Pay.
Η πρώτη κατάθεση με κάρτες και apple pay είναι εντελώς δωρεάν ενώ οι επόμενες επιβαρρύνονται με 0.7% προμήθεια. Μπορείς πάντοτε να χρησιμοποιήσεις την επιλογή του εμβάσματος ώστε να μην χρεωθείς τίποτα περισσότερο.
Η Trade Republic έχει τη βάση της στην Γερμανία το οποίο σημαίνει ότι επιβλέπεται από την ομοσπονδιακή της τράπεζα (Bundesbank) και την επιτροπή κεφαλαιαγοράς της (BaFin).
Οι παραπάνω ρυθμιστικές αρχές εγγυώνται πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας οι χρηματικές καταθέσεις των χρηστών της είναι εξασφαλισμένες για ποσά έως και €100.000.
| Regulator: |
|---|
| Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) |
| Deutsche Bundesbank |
Επίσης, δεδομένου του ότι ξεκίνησε ως start up έχει σηκώσει σημαντικά κεφάλαια από δημοφιλή venture capital funds όπως το Sequoia Capital, το Accel, το Creandum και το Founders Fund.
Εάν αναζητάς απλότητα, ασφάλεια και αυτοματοποίηση από τον broker σου, τότε αξίζει να ρίξεις μια ματιά στην Trade Republic:
Πλατφόρμες αγοράς ETFs: Σύγκριση
 |  |  |  |  | |
Saxo Bank | DEGIRO | Trading212 | Trade Republic | Freedom24 | |
|
|
Διαχωρισμός Investing & Trading |
Καλύτερο επιτόκιο σε καταθέσεις |
| |
Ίδρυση: | 1992 | 2008 | 2004 | 2015 | 2008 |
Χώρα ίδρυσης: | Δανία | Ολλανδία | Βουλγαρία | Γερμανία | Καζακστάν |
Χώρα εποπτείας: | Δανία | Γερμανία | Κύπρος | Γερμανία | Κύπρος |
Επίβλεψη: | FSA | BaFin | CySEC | BaFin | CySEC |
Τραπεζική άδεια: |
|
|
|
|
|
Εγγύηση καταθέσεων: | έως €100.000 | έως €100.000 |
|
|
|
Εγγύηση επενδύσεων: | έως €20.000 | έως €20.000 | έως €20.000 | έως €20.000 | έως €20.000 |
Εγγυητής: | Δανία | Γερμανία | Κύπρος | Γερμανία | Κύπρος |
ETFs: | 7.000 | 5.400 | 1.800 | 2.000 | 1.500 |
Προμήθεια αγοράς 100 ETF (€2.000): | €2 | €2 + €1 | Δωρεάν | €1 | €2.2 |
Ελληνική γλώσσα: |
|
|
|
|
|
Demo Account: |
|
|
|
|
|
Κατάλληλη για: | Επενδυτές & Traders | Επενδυτές | Επενδυτές & Traders | Επενδυτές | Επενδυτές |
Bonus ➤ | €200 πίστωση σε προμήθειες | €100 πίστωση σε προμήθειες | Κέρδισε μια Δωρεάν Μετοχή έως €100 | 4% επιτόκιο ετησίως | Κέρδισε μια Δωρεάν Μετοχή έως $1000 |
, FINMA 
, ACPR 
, AMF 
, SFCHK 
, MAS 
, FSA 
Τι είναι μια πλατφόρμα αγοράς ETF;
Σε γενικές γραμμές, οι πλατφόρμες που σου δίνουν την επιλογή αγοράς ETF αποτελούν απλώς online χρηματιστηριακές πλατφόρμες.
Μία χρηματιστηριακή πλατφόρμα είναι μία εταιρεία η οποία συνδέει επενδυτές με χρηματιστήρια και τους παρέχει πρόσβαση σε αγορές χρηματοπιστωτικών προϊόντων με αντάλλαγμα μια προμήθεια.
Θα μπορούσες να πεις πως οι πλατφόρμες αυτές αποτελούν απλά μεσάζοντες – brokers.
Αυτό σημαίνει ότι τα χρήματα και τα ETFs που διατηρείς εκεί συνεχίζουν να ανήκουν σε σένα και όχι στην πλατφόρμα. Οι εταιρείες αυτές είναι υποχρεωμένες να διατηρούν ξεχωριστά τα assets των πελατών τους από τα δικά τους (asset segregation) και ελέγχονται για αυτό από τις εκάστοτε επιτροπές κεφαλαιαγοράς της χώρας.
Τι είναι ένα ETF;
Θα μπορούσε κανείς να παρομοιάσει ένα ETF με ένα “καλάθι” το οποίο περιέχει διάφορα επενδυτικά προϊόντα όπως μετοχές και ομόλογα – τα οποία μοιράζονται ένα κοινό χαρακτηριστικό – και μπορούν να πωληθούν ως μία μονάδα σε κάποιο χρηματιστήριο.
Τα ETFs έχουν δημιουργηθεί για να μιμούνται παθητικά την απόδοση δεικτών του χρηματιστηρίου και αποτελούν εξαιρετικά οχήματα για επενδυτές που ακολουθούν στρατηγικές με μακροχρόνιο ορίζοντα.
Σε αντίθεση με τα αμοιβαία κεφάλαια τα ETFs δεν ενδιαφέρονται να υπερ-αποδόσουν της αγοράς και συμπεριφέρονται όπως οι μετοχές με την έννοια ότι μπορούν να πωληθούν και να αγοραστούν εύκολα και γρήγορα σε οποιοδήποτε χρηματιστήριο.
Ένα χαρακτηριστικό παράδειγμα αποτελεί το FTSE All-World UCITS ETF από την Vanguard (ISIN: IE00BK5BQT80) το οποίο ακολουθεί τον δείκτη FTSE All World ο οποίος περιλαμβάνει περισσότερες από 3.900 εταιρείες από 50 ανεπτυγμένες χώρες του πλανήτη.
Εάν θέλεις να μάθεις περισσότερα σχετικά με τα ETFs, ρίξε μια ματιά στον αναλυτικό οδηγό του MoneyMinority.
Μπορώ να αγοράσω ETFs μέσω τράπεζας;
Φυσικά! Τα περισσότερα τραπεζικά ιδρύματα (τράπεζα Πειραιώς, Εθνική, Eurobank κτλ) προσφέρουν πρόσβαση σε επενδυτικά προϊόντα όπως τα ETFs στους πελάτες τους.
Δεδομένου ότι αυτή δεν είναι η κύρια δραστηριότητα τους, οι προμήθειες που επιβάλλουν είναι εξαιρετικά υψηλές ενώ το περιβάλλον μέσω του οποίου μπορείς να παρακολουθείς το χαρτοφυλάκιο σου και να κάνεις αγοραπωλησίες σου είναι συχνά εκτός εποχής.
Στο onlinetraders.gr επικεντρωνόμαστε μονάχα σε online brokers οι οποίοι εξειδικεύονται σε αυτή τη δουλειά. Εξού και οι κατά πολύ ανταγωνιστικότερες χρεώσεις που προσφέρουν.
Πως επιλέγω την κατάλληλη πλατφόρμα για αγορά ETFs;
Θα μπορούσαμε να συνοψίσουμε τα κριτήρια επιλογής της ιδανικής πλατφόρμας αγοράς ETF για εσένα σε 5:
- 🛡️ Ασφάλεια →
- 💸 Χρεώσεις και προμήθειες →
- 🗂️ Διαθέσιμα ETFs →
- 💳 Τρόποι χρηματοδότησης →
- 📱 Εμπειρία χρήσης →
#1 Ασφάλεια
Το σημαντικότερο κριτήριο επιλογής μιας επενδυτικής πλατφόρμας είναι η ασφάλεια που παρέχει στους χρήστες της.
Σκέψου το: Οι περισσότεροι από εμάς επενδύουμε σε ETFs με σκοπό να δημιουργήσουμε μακροχρόνια χαρτοφυλάκια τα οποία θα μας συντροφεύσουν μέχρι τα γεράματα μας. Και ενώ δεν χρειάζεται να “παντρευτούμε” την επενδυτική πλατφόρμα που θα επιλέξουμε, η μετάβαση σε μία άλλη είναι σχετικά χρονοβόρα διαδικασία.
Τι σημαίνει αυτό; Καλύτερα να πληρώσεις λίγα ευρώ παραπάνω σε προμήθειες και να κοιμάσαι ήσυχος το βράδυ, παρά το αντίθετο.
Προσπάθησε να επιλέξεις πλατφόρμες οι οποίες ρυθμίζονται από εποπτικές αρχές οι οποίες εγγυώνται για τη σωστή και δίκαιη λειτουργία τους. Επίσης, όλες οι ρυθμιστικές αρχές δεν είναι το ίδιο. Άλλο κύρος, εμπειρία και know how έχουν μεγάλοι οργανισμοί όπως ο Αγγλικός FCA και άλλο ο Κυπριακός CySec. Ο βασικός επιβλέπον οργανισμός εντάσει την πλατφόρμα στο Ευρωπαϊκό Πρόγραμμα Προστασίας Επενδυτή και εγγυάται επενδεδυμένα κεφάλαια έως 20.000€
Όσα περισσότερα χρόνια βρίσκεται σε λειτουργία μία πλατφόρμα, τόσο το καλύτερο για την βιωσιμότητα της. Επίσης, η κατοχή τραπεζικής άδειας (βλέπε DEGIRO & Saxo) σημαίνει πιο αυστηρή επίβλεψη για την εταιρεία καθώς και εγγύηση καταθέσεων έως €100.000 για τους πελάτες της. Τέλος, το να διαπραγματεύεται δημόσια σε κάποιο χρηματιστήριο δίνει περισσότερους πόντους προς την διαφάνεια της.
Πέραν αυτού, επιπλέον δικλείδες ασφαλείας αποτελούν:
- Asset segregation: η πλατφόρμα διαχωρίζει τα assets των πελατών της από τα δικά της
- Δημοσίευση οικονομικών στοιχείων
- Βαθμολογία αξιόγραφου από οίκους αξιολόγησης
- πιθανές ιδιωτικές ασφάλειες και εγγυήσεις
#2 Χρεώσεις & Προμήθειες
Αφήνοντας πίσω την ασφάλεια, μπορούμε να περάσουμε στις χρεώσεις και τις προμήθειες. Αυτές χωρίζονται σε 2 κατηγορίες:
Τις χρεώσεις συναλλαγών οι οποίες αφορούν προμήθειες που παρακρατά η πλατφόρμα κάθε φορά που πραγματοποιείς μία συναλλαγή σε αυτή. Αυτές είναι προμήθειες εκτέλεσης αγοραπωλησιών και τα spreads.
Και στις σταθερές χρεώσεις (non-trading fees) οι οποίες αφορούν τέλη κατάθεσης και ανάληψης χρημάτων, προμήθειες μετατροπής συναλλάγματος, τέλη αδράνειας και προμήθειες θεματοφυλακής.
Εάν θέλεις να μάθεις περισσότερα για τις προμήθειες των Brokers αλλά και με ποιους τρόπους καταφέρνουν να έχουν κέρδος, ρίξε μια ματιά στο αντίστοιχο μας άρθρο.
#3 Διαθέσιμα ETFs
Κάποιοι από εμάς πηγαίνουν στοχευμένα αναζητώντας συγκεκριμένα ETFs. Κάποιοι άλλοι εκτιμούν την ποικιλία διαθέσιμων επιλογών. Όπως και να έχει, όσες περισσότερες επιλογές έχεις, τόσο το καλύτερο.
Το πρόβλημα των PRIIPS στην Ελλάδα: Με μία πρόσφατη αλλαγή στην Ευρωπαϊκή νομοθεσία περί PRIIPs, δεν επιτρέπεται σε χρηματιστηριακές εταιρείες να πωλούν ETFs των οποίων το έγγραφο KID δεν μετάφρεσαν στην τοπική γλώσσα.
Τι σημαίνει αυτό;
Κάποιες πλατφόρμες επιλέγουν να μην εφαρμόσουν την νομοθεσία, σε κάποιες άλλες μπορείς να την παρακάμψεις (πχ. δημιουργία ενός Ιρλανδικού λογαριασμού στην DEGIRO) ενώ άλλες προσφέρουν εναλλακτικές επιλογές ETF τα οποία είναι compliant με την νομοθεσία (Saxo Bank).
Μπορείς να διαβάσεις περισσότερα στο άρθρο περί PRIIPS του MoneyMinority ➜
#4 Τρόποι Χρηματοδότησης
Είναι σημαντικό να μπορείς να κάνεις κατάθεση ή ανάληψη κεφαλαίων από την πλατφόρμα της επιλογής σου εύκολα, γρήγορα και με διάφορους τρόπους.
Οι πιο δημοφιλείς τρόποι κατάθεσης και ανάληψης χρημάτων είναι μέσω:
- Τραπεζικής Μεταφοράς Χρημάτων
- Χρεωστικής/Πιστωτικής Κάρτας
- Ηλεκτρονικών Πορτοφολιών (Paypal κτλ)
#5 Εμπειρία Χρήσης
Ενώ ο κόσμος των επενδύσεων είναι αρκετά πολύπλοκος από μόνος του, δεν χρειάζεται να είναι και η πλατφόρμα η οποία χρησιμοποιείς για να μπεις σε αυτόν.
Αναζήτησε πλατφόρμες οι οποίες προσφέρουν μια εύκολη και απλή εμπειρία πλοήγησης χωρίς πολύπλοκα Interfaces. Σημαντικό είναι να μπορέις να συνδεθείς στην πλατφόρμα τόσο από ηλεκτρονικό υπολογιστή όσο και από κινητό τηλέφωνο.
Ποια είναι η καλύτερη πλατφόρμα για ETFs;
Σύμφωνα με τα υποκειμενικά μας κριτήρια, οι δύο καλύτερες πλατφόρμες για αγορά ETF στην Ελλάδα είναι η Saxo Bank και η DEGIRO.IE (Ιρλανδικός λογαριασμός). Σε γενικές γραμμές δεν υπάρχει μία και καλύτερη επιλογή καθώς η κάθε πλατφόρμα παρουσιάζει τα θετικά και τα αρνητικά της.
Ακολουθεί η λίστα με τις καλύτερες πλατφόρμες για ETFs καθώς και τον λόγο για τον οποίο αξίζει να επιλέξεις την κάθε μία:
- DEGIRO ► Θέλεις την ιδανική πλατφόρμα για μακροχρόνιες επενδύσεις 📈
- Saxo Bank ► Θέλεις την ιδανική αναλογία αξιοπιστίας και χρεώσεων ⭐
- Trading212 ► Θέλεις ξεκάθαρο διαχωρισμό ανάμεσα σε Investing & Trading ⚖️
- Freedom24 ► Θέλεις το καλύτερο Bonus εγγραφής 🎁
Μπορώ να αγοράσω ETFs από την Ελλάδα;
Ναι! Όλες οι πλατφόρμες που αναφέρθηκαν στο άρθρο είναι προσβάσιμες από την Ελλάδα και δίνουν τη δυνατότητα σε Έλληνες πολίτες να επενδύσουν στα ETFs ή τις μετοχές της επιλογής τους.
Με πόσα χρήματα μπορώ να επενδύσω;
Δεν υπάρχει συγκεκριμένο ή καθορισμένο ποσό. Κάποιες πλατφόρμες σου δίνουν την δυνατότητα να επενδύσεις ποσά τα οποία ξεκινάνε από €10 ενώ δεν υπάρχει ανώτατο όριο.
Disclaimers:
Το OnlineTraders δεν προσφέρει επενδυτικές συμβουλές, ούτε συμβουλές trading και ούτε ως τέτοια θα πρέπει να λαμβάνονται τα παραπάνω. Ο σκοπός της σελίδας είναι η ενδελεχής ανάλυση και σύγκριση Online Financial υπηρεσίων και η παρουσία τους σε εσένα προσπαθώντας να σε βοηθήσουμε λίγο περισσότερο στο να κάνεις την καλύτερη επιλογή. Μην ξεχνάς:
- Επένδυση = Ρίσκο
- Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι έτοιμος να χάσεις
Διάβασε περισσότερα για το Risk Disclaimer του OnlineTraders. Κάποια από τα παραπάνω link προς την πλατφόρμα του Binance αποτελούν Affiliate links. Αυτο σημαίνει πως, χωρίς κάποιο κόστος για εσάς, λαμβάνουμε προμήθεια η οποία βοηθάει στην συντήρηση και ανάπτυξη του OnlineTraders Ο παραπάνω παράγοντας, σε καμία περίπτωση, δεν επηρεάζει τη γνώμη μας σε όσα αναφέρονται. Διάβασε περισσότερα για το Affiliate Disclaimer του OnlineTraders.
