Οι 5 Καλύτερες Πλατφόρμες για Αγορά ETF στην Ελλάδα [2026]

Πώς αγοράζεις ETFs στην Ελλάδα; Μα φυσικά, μέσω μιας επενδυτικής πλατφόρμας η οποία σου δίνει πρόσβαση ETFs!

Δεδομένου του ότι ιδιώτες επενδυτές δεν έχουν τη δυνατότητα να πάνε απευθείας σε ένα χρηματιστήριο, επενδυτικές πλατφόρμες αναλαμβάνουν τον ρόλο του μεσάζοντα και τους προσφέρουν πρόσβαση σε χρηματοπιστωτικά προϊόντα όπως μετοχές, ομόλογα αλλά και ETFs.

Ένα από τα βασικά προβλήματα που θα αντιμετωπίσει κάποιος αρχάριος είναι η πληθώρα επιλογών σε διαθέσιμες πλατφόρμες. Πραγματικά, οι εταιρείες που προσφέρουν ETFs είναι τόσες πολλές που το μόνο εύκολο για κάποιον είναι να μπερδευτεί και να χαοθεί.

Το αποτέλεσμα; Στην καλύτερη να τα παρατήσει τελείως ή, στην χειρότερη, να πέσει θύμα κάποιας απάτης.

Μην ανησυχείς! Το OnlineTraders είναι εδώ και στο άρθρο που ακολουθεί εξετάζει τις 5 καλύτερες πλατφόρμες για αγορά ETF στην Ελλάδα το 2026:

1

Wealthyhood

Ιδανική επιλογή για μακροχρόνιους επενδυτές στην Ελλάδα

Wealthyhood ⭐ ΙΔΑΝΙΚΗ ΓΙΑ ΕΛΛΗΝΕΣ ΕΠΕΝΔΥΤΕΣ

Εποπτεύεται και ρυθμίζεται στην Ελλάδα
Μηδενικές Χρεώσεις Συναλλαγών με Smart Execution
Προστασία επενδύσεων έως €30.000 (ΣΚΕΕΥ)
Ιδανική για Αρχάριους
έως 1.9% επιτόκιο σε μετρητά μέσω MMFs
Χιλιάδες ETFs χωρίς το πρόβλημα των KIDs

ΚΟΥΠΟΝΙ ΓΙΑ ΔΩΡΕΑΝ ΜΕΤΟΧΗ 👇

MONEYMINORITY

Διάβασε περισσότερα

Κάνοντας την εγγραφή σου με τον κωδικό MONEYMINORITY θα κερδίσεις μια μετοχή αξίας έως €200. Για να λάβεις τη μετοχή θα πρέπει να κάνεις κατάθεση €100 μέσα στις 7 πρώτες ημέρες και να κρατήσεις την επένδυση σου για τουλάχιστον 30 ημέρες. Ισχύουν όροι & προϋποθέσεις.

Η Wealthyhood σου δίνει πρόσβαση σε χιλιάδες ETFs από τα πιο δημοφιλή χρηματιστήρια του πλανήτη – χωρίς να την περιορίζει το θέμα με τα έγγραφα KIDs όπως στην DEGIRO και τη Saxo.

Εάν είσαι μακροχρόνιος επενδυτής και αναζητάς μια πλατφόρμα με ιδιαίτερα χαμηλές προμήθειες η οποία ρυθμίζεται, επιβλέπεται και έχει έδρα στην Ελλάδα τότε αξίζει την προσοχή σου.

Προσφέρει έως 1.9% ετήσιο επιτόκιο στα μετρητά σου

Μέσω των Saving Accounts μπορείς να κερδίζεις έως 1.9% ετήσιο επιτοκιο στα χρήματα που διατηρείς στην πλατφόρμα, το οποίο αποπληρώνεται κάθε μήνα. Όταν τοποθετείς χρήματα εκεί, η Wealthyhood προχωράει σε αγορά ενός MoneyMarketFund της Blackrock το οποίο αποδίδει επιτόκιο. Τα κεφάλαια αυτά δεν δεσμεύονται και μπορούν να γυρίσουν στο πορτοφόλι σου σε μία εργάσιμη.

Προμήθειες

Οι προμήθειες συναλλαγών είναι αρκετά χαμηλές, έως μηδενικές.

Συγκεκριμένα σε ETFs, δεν θα επιβαρυνθείς με καμία προμήθεια συναλλαγών εάν επιλέξεις Smart Execution – μια λειτουργία όπου η WH ομαδοποιεί τις εντολές και τις εκτελεί σε ένα συγκεκριμένο χρονικό παράθυρο μέσα στη μέρα. Εναλλακτικά, εάν θέλεις άμεση εκτέλεση (real time), τότε η χρέωση είναι €1 /εντολή

Προσοχή: Υπάρχει προμήθεια μετατροπής συναλλάγματος η οποία εξαρτάται από το tier του account σου. Για το free, basic tier είναι 0.55% ενώ για το gold tier (€12.99 /μήνα) είναι 0.25%.

Σταθερές χρεώσεις: Είναι ουσιαστικά ανύπαρκτές. Δεν υπάρχει χρέωση για δημιουργία λογαριασμού, για κατάθεση, ανάληψη ή για αδρανείς λογαριασμούς. Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης είναι €1.

Μπορείς να καταθέσεις χρήματα στον λογαριασμό σου μέσω πιστωτικών/χρεωστικών καρτών, Apple και Google Pay αλλά τραπεζικής μεταφοράς SEPA instant (η οποία εκτελείται στιγμιαία).

Οι καταθέσεις με κάρτα είναι εντελώς δωρεάν για τα πρώτα €2.500 ενώ οι επόμενες επιβαρύνονται με 0.75% προμήθεια. Εάν ξεπεράσεις το δωρεάν ποσό, μπορείς να χρησιμοποιήσεις τα τραπεζικά εμβάσματα στα οποία δεν υπάρχει χρέωση και εκτελούνται άμεσα. Παράλληλα συνδέεις και τον τραπεζικό σου λογαριασμό για μελλοντικές αναλήψεις.

Για να πάρεις το bonus χρησιμοποιήσε το κουπονι 🏷️ MONEYMINORITY, κάνε κατάθεση τουλ. €100 μέσα σε 7 ημέρες και κράτησε τα σύμφωνα με τους όρους.
Κάθε επένδυση εμπεριέχει ρίσκο. Τα MMFs είναι επενδυτικό προϊόν με μεταβλητό επιτόκιο. Ισχύουν Όροι & Προϋποθέσεις.

Πόσο ασφαλής είναι;

Σήμερα, η Wealthyhood δραστηριοποιείται με δύο εταιρικές οντότητες:

Α. στο Ηνωμένο Βασίλειο ως Wealthyhood Ltd (με αριθμό μητρώου 12190343) όπου επιβλέπεται από την Financial Conduct Authority (FRN 775330)

Β. στην Ελλάδα ως Wealthyhood Europe ΑΕΠΕΥ (με αριθμό μητρώου 178577960000) όπου ρυθμίζεται και επιβλέπεται από την τοπική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (ΕΚ) με άδεια (3/1014). Με έδρα την Ελλάδα δραστηριοποιείται σε ολόκληρο την Ευρωπαϊκή Ένωση.

Ως Έλληνες επενδυτές, σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας και απάτης από πλευράς της επενδυτικής, οι επενδύσεις μας είναι εγγυημένες για ποσά έως €30.000 με εγγυητή το Συνεγγυητικό Κεφάλαιο Εξασφάλισης Επενδυτικών Υπηρεσιών (ΣΚΕΥ).

Επίσης, δεν χρησιμοποιεί ή προσφέρει μόχλευση, δεν δανείζει τα asses και τα χρήματα σου σε τρίτους ενώ διατηρεί τα δικά της περιουσιακά στοιχεία σε ξεχωριστούς λογαριασμούς από αυτά των πελατών της.

Εάν ψάχνεις μια πλατφόρμα για μακροχρόνιες επενδύσεις σε ETF, με υψηλή αξιοπιστία, χαμηλές προμήθειες, η οποία είναι “κομμένη και ραμμένη” για τον Έλληνα επενδυτή, τότε αξίζει να της ρίξεις μία ματιά:

Για να πάρεις τη μετοχή χρησιμοποιήσε το κουπονι 🏷️ MONEYMINORITY, κάνε κατάθεση τουλ. €100 μέσα σε 7 ημέρες.
Κάθε επένδυση εμπεριέχει ρίσκο. Ισχύουν Όροι & Προϋποθέσεις.

↑ Πίσω στην αρχή

2

DEGIRO

Ιδανική για μακροχρόνιους επενδυτές 📈

DEGIRO 📈 για μακροχρονιουσ επενδυτεσ

5.400 ETFs με χαμηλές προμήθειες
Επιλεγμένα ETFs με μηδενική προμήθεια
Λειτουργεί από ’08
Επίβλεψη σε Γερμανία & Ολλανδία
Εγγύηση καταθέσεων €100.000 και επενδύσεων €20.000
Λόγω της νομοθεσίας PRIIPS, χρειάζεσαι Ιρλανδικό λογαριασμό για ETFs

€100 ΠΙΣΤΩΣΗ Διάβασε περισσότερα

Κάνοντας εγγραφή από το link θα κερδίσεις bonus πίστωσης €100 σε τέλη συναλλαγών. Οι επενδύσεις εμπεριέχουν ρίσκο.

Η DEGIRO σου δίνει πρόσβαση σε περισσότερα από 5.000 ETFs προερχόμενα από 19 διαφορετικά χρηματιστήρια του πλανήτη. Αποτελεί μια εξαιρετική επιλογή για μακροχρόνιους επενδυτές οι οποίοι αναζητούν μια πλατφόρμα με ιδιαίτερα χαμηλές προμήθειες για να εκτελέσουν τις αγορές τους και να τις διαφυλάξουν για μεγάλα χρονικά διαστήματα.

Προμήθειες

Ένα από τα πιο δημοφιλή χαρακτηριστικά της είναι ότι προσφέρει μία λίστα από επιλεγμένα ETFs τα οποία οι χρήστες μπορούν να αγοράζουν και να πουλάνε εντελώς δωρεάν μία φορά κάθε μήνα.
Αυτό σημαίνει ότι κάθε ημερολογιακό μήνα ένας χρήστης είναι ελεύθερος να εκτελεί ένα trade από την λίστα “ETF Core Selection” χωρίς προμήθειες.

Από εκεί και πέρα, σε όλα τα υπόλοιπα ETFs η χρέωση που ισχύει είναι 2€ + 1€ (κόστος διαχείρισης) για κάθε εντολή αγοράς που εκτελείται.

Εκτός από χαμηλές προμήθειες αγοράς, η DEGIRO δεν επιβάλλει καμία προμήθεια ανάληψης, κατάθεσης, αδράνειας, μετατροπής συναλλάγματος ή διατήρησης θεματοφυλακής, μονάχα ένα τέλος συνδεσιμότητας της τάξεως του (μέγιστου) €2.5 ανά χρηματιστήριο.

Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets.

Ο μοναδικός τρόπος για να καταθέσεις χρήματα στον λογαριασμό σου είναι το τραπεζικό έμβασμα, ενώ δεν υπάρχουν προμήθειες κατάθεσης και ανάληψης.

Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου

↑ Πίσω στην αρχή

Ασφάλεια

Το 2021 η DEGIRO συγχωνεύτηκε με την flatexDEGIRO Bank AG – μια Γερμανική τράπεζα.

Ως Ευρωπαϊκό τραπεζικό ίδρυμα, λειτουργεί κάτω από την εποπτεία της Γερμανικής Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), άρα εμμέσως, και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECB). Στην Ολλανδία επιβλέπεται από την Κεντρική Τράπεζα της Ολλανδίας (DNB) ενώ έχει λάβει έγκριση λειτουργίας από τον FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Οι παραπάνω ρυθμιστικές αρχές εγγυώνται πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις των χρηστών είναι εγγυημένες κατά 90% για ποσά έως €20.000 ενώ οι χρηματικές καταθέσεις για ποσά έως και €100.000.

Η DEGIRO έχει λάβει περισσότερα από 86 διεθνή βραβεία ανάμεσα σε αυτά το “Top Rated Overall Investment Platform” από τους Financial Times.

Κλείνοντας, η DEGIRO αποτελεί μια επιλογή που όλοι οι Long Term Investors πρέπει να σκεφτούν λόγω των χαμηλών προμηθειών αλλά και της ασφάλειας που προσφέρει το τραπεζικό της υπόβαθρο.

Οι επενδύσεις εμπεριέχουν ρίσκο

↑ Πίσω στην αρχή

3

Saxo Bank

Εξαιρετική αναλογία υψηλής αξιοπιστίας και χαμηλών χρεώσεων ⚖️

SAXO BANK ΕΞΑΙΡΕΤΙΚΗ ΑΝΑΛΟΓΙΑ ΑΞΙΟΠΙΣΤΙΑΣ & ΧΡΕΩΣΕΩΝ ⭐

7.000 ETFs από 29 χρηματιστήρια
30+ χρόνια λειτουργίας, τραπεζική άδεια και επίβλεψη σε 15 χώρες (Δανία, Αγγλία, Ελβετία)
Εγγύηση €100.000 για καταθέσεις και €20.000 για επενδύσεις
Χρηματοπιστωτικό Ίδρυμα Συστημικής Σημασίας (SIFI)
Αγορά ETF από €2 /εντολή
Λόγω της νομοθεσίας PRIIPS, δεν θα βρεις πολλά ETFs

€250 ΠΙΣΤΩΣΗ Διάβασε περισσότερα

Κάνοντας εγγραφή από το link θα κερδίσεις bonus πίστωσης €250 σε τέλη συναλλαγών.

Εάν θέλεις να επενδύσεις σε ETFs και αναζητάς μία πλατφόρμα η οποία συνδυάζει την αξιοπιστία μιας επενδυτικής τράπεζας και τις χρεώσεις ενός διαδικτυακού discount broker, τότε ρίξε μια ματιά στη Saxo Bank.

Αυτή τη στιγμή προσφέρει περίπου 7.000 ETFs από 29 χρηματιστήρια. Κάποια από αυτά είναι τα παρακάτω:

Επίσης, σου δίνει πρόσβαση σε μετοχές, κρατικά & εταιρικά ομόλογα, Forex, Options και Futures.

Προμήθειες

Μέσα στο ’24 η πλατφόρμα προχώρησε σε δραστικές μειώσεις στην τιμολογιακή της πολιτική με αποτέλεσμα να γίνει ιδιαίτερα ανταγωνιστική σε όλα τα επίπεδα.

Χρεώσεις συναλλαγών: Μειώθηκαν σημαντικά και πλέον μπορείς να επενδύσεις σε ETFs από €2 ανά εντολή. Για τους classic λογαριασμούς, στα περισσότερα χρηματιστήρια ισχύει χρέωση 0.08% όπως βλέπεις παρακάτω:

Σταθερές χρεώσεις: Πλέον, οι non-trading χρεώσεις είναι ουσιαστικά ανύπαρκτές. Δεν υπάρχει χρέωση για δημιουργία λογαριασμού, για κατάθεση, ανάληψη ή για αδρανείς λογαριασμούς. Η ελάχιστη κατάθεση χρημάτων είναι €1.

Υπάρχει προμήθεια μετατροπής συναλλάγματος 0.25% καθώς και ένα τέλος θεματοφυλακής της τάξεως του 0.15% επί του επενδεδυμένου κεφαλαίου – το οποίο μπορεί να γίνει δωρεάν εάν ενεργοποιήσεις το stock lending απ΄ο το menu

Είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets.

Μπορείς να πραγματοποιήσεις καταθέσεις στον λογαριασμό σου με τραπεζικά εμβάσματα κατευθείαν από την τράπεζα σου ενώ μπορείς να κάνεις αναλήψεις χωρίς καμία προμήθεια.

Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου

↑ Πίσω στην αρχή

Ασφάλεια

Η αξιοπιστία της πλατφόρμας είναι σε πολύ υψηλά επίπεδα – υψηλότερα από κάθε άλλη πλατφόρμα.

Έχει τραπεζική άδεια στην Δανία όπου και επιβλέπεται από την κεντρική τράπεζα της χώρας (Danmarks Nationalbank) αλλά και, κατεπέκταση, από την Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECB).

Λειτουργεί στις περισσότερες χώρες του πλανήτη και επιβλέπεται από τις αντίστοιχες επιτροπές κεφαλαιγοράς: DFSA 🇩🇰, FCA 🇬🇧, FINMA 🇨🇭, ACPR 🇫🇷, AMF 🇫🇷, JFSA 🇯🇵, SFCHK 🇭🇰, MAS 🇸🇬

Κάποια παραδείγματα:

Οι παραπάνω ρυθμιστικές αρχές εγγυώνται πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις των πελατών είναι εγγυημένες για ποσά έως €20.000 ενώ οι καταθέσεις σε μετρητά για ποσά έως και €100.000.

🇬🇷 Οι πελάτες από την Ελλάδα υπάγονται στο τμήμα της Δανίας άρα οι καταθέσεις και οι επενδύσεις τους επιβλέπονται από την επιτροπή κεφαλαιαγοράς της χω΄ρας (DFSA).

Μέσα στο ’23 η Saxo Bank θεωρήθηκε ως χρηματοπιστωτικό ίδρυμα συστημικής σημασίας (SIFI) για την χώρα της Δανίας άρα επιβλέπεται ακόμα σκληρότερα.

Η Saxo Bank αποτελεί μια αξιόπιστη πλατφόρμα με ανταγωνιστικές προμήθειες, ιδανική για να σε συντροφεύσει στο μακροχρόνιο ταξίδι που ακούει στο όνομα “επενδύσεις”.

↑ Πίσω στην αρχή

4

eToro

Ιδανική επιλογή για να “αντιγράψεις” χαρτοφυλάκια ✍️

eToro ✍️ ΜΠΟΡΕΙΣ ΝΑ ΑΝΤΙΓΡΑΨΕΙΣ ΤΙΣ ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ ΤΡΙΤΩΝ

700+ ETFs από 20 χρηματιστήρια
$1 προμήθειες αγοράς ETFs
Εγγύηση €20.000 (στο 90%) για επενδύσεις
Αντιγραφή επενδυτικών επιλογών τρίτων
Επίβλεψη από FCA, CySEC, ASIC
eToro club με πολλά προνόμια

ΔΩΡΕΑΝ ETF ΕΩΣ $500 Διάβασε περισσότερα

Κάνε την εγγραφή σου από το link ώστε να πάρεις ένα δωρεάν ETF έως $500 η οποία εξαρτάται από το ύψος της κατάθεσης σου. Το 50% των CFD Traders χάνει χρήματα. eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.

Το eToro σου δίνει τη δυνατότητα να επενδύσεις σε περισσότερα από 700 ETFs προερχόμενα από 20 χρηματιστήρια του κόσμου και μάλιστα με μηδενικές προμήθειες εκτέλεσης εντολών.

Τι προμήθειες θα πληρώσω;

Ως Έλληνας πελάτης του eToro δεν θα επιβαρυνθείς από προμήθειες αγοράς ή πώλησης ETFs.

Το eToro σου δίνει τη δυνατότητα να κάνεις trade τόσο πραγματικά ETFs όσο και CFD ETFs.

Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets. Οι καταθέσεις χρημάτων γίνονται με τραπεζικά εμβάσματα απευθείας από την τράπεζα σου, κάρτες ή και ηλεκτρονικά πορτοφόλια ενώ οι αναλήψεις σε Ευρώ δεν επιβαρύνονται από προμήθειες.

Το 50% των CFD traders χάνει χρήματα. Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου

↑ Πίσω στην αρχή

Δεδομένου του ότι το eToro δραστηριοποιείται στις περισσότερες χώρες του πλανήτη (με τρανταχτές εξαιρέσεις Ινδία και Ιαπωνία), εποπτεύεται από τις αντίστοιχες ρυθμιστικές αρχές.

Για τους Ευρωπαίους πελάτες, υπεύθυνη για την εποπτεία της εταιρείας είναι η επιτροπή κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC) από την οποία έχει αποσπάσει άδεια λειτουργίας (109/10) και εγγυάται επενδεδυμένα ποσά πελατών έως €20.000 (κατά 90%).

Εάν αναζητάς μια φιλική πλατφόρμα η οποία καταφέρνει να συνδυάζει επενδύσεις και trading μαζί με ελάχιστες προμήθειες συναλλαγών τότε το eToro ίσως αξίζει την προσοχή σου.

Το 50% των CFD traders χάνει χρήματα. Οι επενδύσεις εμπεριέχουν ρίσκο

↑ Πίσω στην αρχή

5

Trading212

Μηδενικές προμήθειες αγοράς ETFs 🆓

Trading212 ⚖️ ξεκαθαροσ Διαχωρισμός investing/trading

ETFs με μηδενικές προμήθειες
Δεν υπάρχουν Χρεώσεις Ανάληψης ή Αδράνειας
Bonus Εγγραφής έως €100

ΔΩΡΕΑΝ ΜΕΤΟΧΗ

STERG

Διάβασε περισσότερα

Για να Κερδίσεις την Μετοχή θα πρέπει να επιβεβαιώσεις τον λογαριασμό σου, να κάνεις κατάθεση τουλάχιστον €10 και να χρησιμοποιήσεις το κουπόνι “STERG” στο “Use Coupon Code”

Μέσω του Trading212 Invest μπορείς να αποκτήσεις πρόσβαση σε περισσότερα από 1.800 ETFs από 12 χρηματιστήρια του πλανήτη χωρίς καμία απολύτως προμήθεια συναλλαγής.

Επίσης, δεν υπάρχουν χρεώσεις για ανάληψη χρημάτων, κατάθεση, τέλη αδράνειας ή διατήρησης θεματοφυλακής.

Οι επιπλέον χρεώσεις που θα συναντήσεις είναι μια προμήθεια 0.15% για μετατροπή συναλλάγματος στο Trading212 Invest (0.5% για τα CFDs) και μια προμήθεια 0.7% για αγορές με χρεωστική/πιστωτική κάρτα για ποσά άνω των €2.000.

Είναι σημαντικό να αναφέρουμε πως δεν είσαι αναγκασμένος να αγοράσεις ολόκληρες μετοχές καθώς υπάρχει η δυνατότητα αγοράς τμηματικών ETFs (για παράδειγμα, 0.5 ETF).

Εκτός από ETFs και δείκτες, θα βρεις εμπορεύματα, πολύτιμα μέταλλα και forex.

↑ Πίσω στην αρχή

Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη τόσο σε σταθερό υπολογιστή όσο και σε εφαρμογή για κινητά και tablets.

Οι επενδύσεις εμπεριέχουν τον κίνδυνο ολικής απώλειας του κεφαλαίου σου

Η Trading212 ξεκίνησε το 2004 στην Σόφια της Βουλγαρίας και το 2013 άνοιξε το πρώτο της γραφείο στο Λονδίνο το οποίο μετατράπηκε σύντομα και στο κεντρικό της.

Λειτουργεί κάτω από την εποπτεία του FCA για τους Άγγλους πελάτες της, του Κυπριακού CySec για τους Ευρωπαϊους πελάτες της και του Βουλγάρικου FSA για όλους τους υπόλοιπους.
Αυτό σημαίνει πως σε οποιαδήποτε περίπτωση χρεοκοπίας, οι επενδύσεις των Ευρωπαίων πελατών (άρα και των Ελλήνων) είναι εγγυημένες κατά 90% για ποσά έως €20.000 από τον CySec.

Εάν αποφασίσεις ότι η Trading212 είναι για εσένα, μην ξεχάσεις να επωφεληθείς από το Bonus εγγραφής που προσφέρει στους νέους χρήστες της.

Συγκεκριμένα, εάν χρησιμοποιήσεις το κουπόνι “STERG” μετά την εγγραφή σου θα κερδίσεις μια μετοχή αξίας €100 η οποία θα πιστωθεί εντελώς δωρεάν στον λογαριασμό σου. Για να το κάνεις αυτό θα πρέπει να επιβεβαιώσεις τον λογαριασμό σου και να κάνεις κατάθεση τουλάχιστον ένα ποσό αξίας €10.

↑ Πίσω στην αρχή

Πλατφόρμες αγοράς ETFs: Σύγκριση

	Wealthyhood	Saxo Bank	DEGIRO	Trading212	eToro
	Ιδανική για μακροχρόνιους επενδυτές σε ETF από την Ελλάδα	Αναλογία υψηλής αξιοπιστίας και χαμηλών προμηθειών	Ιδανική για μακροχρόνιους επενδυτές	Μηδενικές προμήθειες αγοράς ETF	Ιδανική για αντιγραφή χαρτοφυλακίων
Ιδρύθηκε:	2021	1992	2008	2004	2007
Χώρα:	Ελλάδα	Δανία	Ολλανδία	Βουλγαρία	Ισραήλ
Βασική εποπτεία:	Ελλάδα	Δανία	Γερμανία	Κύπρος	Κύπρος
Τραπεζική άδεια:	❌	✅	✅	❌	❌
Εγγύηση επενδύσεων:	έως €30.000	έως €20.000	έως €20.000	έως €20.000	έως €20.000
Εγγυητής:	Συνεγγυητικό Κεφάλαιο (ΣΚΕΥ)	FSA Δανίας	Bafin Γερμανίας	CySEC Κύπρου	CySEC Κύπρου
ETFs:	1.800+	7.000	5.400	1.800	700
Προμήθεια αγοράς 100 ETF (€2.000):	Δωρεάν (Smart Execution)	€2	€2 + €1	Δωρεάν	Δωρεάν
Ελληνική γλώσσα:	✅	✅	✅	❌	✅
Demo Account:	❌	❌	❌	✅	✅
Ιδανική για...	Επενδυτές	Επενδυτές & Traders	Επενδυτές	Επενδυτές & Traders	Επενδυτές & Traders
	Μετοχή έως €200 με κατάθεση €100	€250 πιστωση σε προμήθειες	€100 πίστωση σε προμήθειες	Τμηματική μετοχή έως €100 με κατάθεση	Μετοχή έως $500 με κατάθεση $10.000
	με το κουπόνι MONEYMINORITY
	Bonus ;	Bonus ;	Bonus ;	Bonus ;	Bonus ;
	Ισχύουν προϋποθέσεις. Όταν επενδύετε, το κεφάλαιο σας βρίσκεται σε κίνδυνο.	Ισχύουν προϋποθέσεις. Η επένδυση ενέχει κινδύνους	Ισχύουν προϋποθέσεις. Η επένδυση ενέχει κινδύνους	Ισχύουν όροι και προϋποθέσεις. Η επένδυση ενέχει κινδύνους	Το 50% των επενδυτών CFD χάνουν χρήματα.

↑ Πίσω στην αρχή

Τι είναι ένα ETF;

Θα μπορούσε κανείς να παρομοιάσει ένα ETF με ένα “καλάθι” το οποίο περιέχει διάφορα επενδυτικά προϊόντα όπως μετοχές και ομόλογα – τα οποία μοιράζονται ένα κοινό χαρακτηριστικό – και μπορούν να πωληθούν ως μία μονάδα σε κάποιο χρηματιστήριο.

Τα ETFs έχουν δημιουργηθεί για να μιμούνται παθητικά την απόδοση δεικτών του χρηματιστηρίου και αποτελούν εξαιρετικά οχήματα για επενδυτές που ακολουθούν στρατηγικές με μακροχρόνιο ορίζοντα.

Σε αντίθεση με τα αμοιβαία κεφάλαια τα ETFs δεν ενδιαφέρονται να υπερ-αποδόσουν της αγοράς και συμπεριφέρονται όπως οι μετοχές με την έννοια ότι μπορούν να πωληθούν και να αγοραστούν εύκολα και γρήγορα σε οποιοδήποτε χρηματιστήριο.

Ένα χαρακτηριστικό παράδειγμα αποτελεί το FTSE All-World UCITS ETF από την Vanguard (ISIN: IE00BK5BQT80) το οποίο ακολουθεί τον δείκτη FTSE All World ο οποίος περιλαμβάνει περισσότερες από 3.900 εταιρείες από 50 ανεπτυγμένες χώρες του πλανήτη.

Εάν θέλεις να μάθεις περισσότερα σχετικά με τα ETFs, ρίξε μια ματιά στον αναλυτικό οδηγό του MoneyMinority.

Τα καλύτερα ETFs

Σε γενικές γραμμές, ο όρος “τα καλύτερα ETFs” δεν μπορεί να σταθεί από μόνος του. Υπάρχουν μονάχα “ETFs που μπορούν να εξυπηρετήσουν το μοναδικό σου επενδυτικό προφίλ”. Αν και δεν αποτελούν επενδυτικές συμβουλές, ούτε προτροπή προς επένδυση, κάποιες χαρακτηριστικές επιλογές που θα μπορούσες να εξετάσεις είναι οι εξής:

• 🌍 Για την παγκόσμια αγορά: Ρίξε μια ματιά Invesco MSCI World UCITS (acc) ETF με Ticker: SC0J (ή SMSWLD) και ISIN: IE00B60SX394 (κόστος διαχείρισης TER 0.19%) ή στο Amundi MSCI World UCITS (acc) ETF με Ticker: LCUW και ISIN: LU1781541179 (TER 0.12%)
• 🇺🇸 Για την αμερικάνικη αγορά: Ρίξε μια ματιά σε δύο ETFs της Invesco που ακολουθούν τον δείκτη S&P500, το SPXS (IE00B3YCGJ38) και το E500 (IE00BRKWGL70) τα οποία είναι UCITS και έχουν χαμηλότατη προμήθεια διαχείρισης (TER 0.05%).
• 🇬🇷 Για την ελληνική αγορά: Δες το Alpha ETF FTSE Athex Large Cap UCITS με ISIN: GRF000153004  και Ticker: AETF το οποίο ακολουθεί τις 25 μεγαλύτερες εταιρείες του χρηματιστηρίου Αθηνών
• 🌍 Για κρατικά ομόλογα: Δες το Global Government Bond με ISIN: LU0690964092 με ομόλογα κρατών όλου του πλανήτη αλλά και το US Treasuries με ISIN: LU0429459356 με ομόλογα αμερικής.
• 🟡 Για χρυσό: Δες τα το Xetra-Gold ETC με ISIN: DE000A0S9GB0 με μηδενικό TER και Physical Gold ETC με ISIN: IE00B4ND3602 από την iShares με TER 0.12%.
• ₿ Για Bitcoin: Δες τα Physical Bitcoin ETC με ISIN: GB00BJYDH287 από την WisdomTree και Bitcoin ETN με ISIN: DE000A28M8D0 από την VanEck.

Πώς αγοράζω ETF;

Για να αγορα΄σεις ένα ETF θα χρειαστείς τη βοήθεια ενός μεσάζοντα, μιας online χρηματιστηριακής πλατφόρμας η οποία προσφέρει ETFs στους χρήστες της.

Αυτές αποτελούν εταιρείες οι οποίες αναλαμβάνουν να φέρουν σε επαφή επενδυτές με χρηματιστήρια με σκοπό να τους παρέχουν πρόσβαση σε αγορές χρηματοπιστωτικών προϊόντων. Το αντάλλαγμα; Μια μικρή (ή και όχι) προμήθεια.

Τα χρηματικά κεφάλαια αλλά και τα επενδυτικά assets (μετοχές, ETFs κτλ.) τα οποία διατηρείς εκεί συνεχίζουν να ανήκουν σε σένα και όχι στην πλατφόρμα. Οι εταιρείες αυτές είναι υποχρεωμένες να διατηρούν ξεχωριστά τα assets των πελατών τους από τα δικά τους (asset segregation) και ελέγχονται για αυτό από τις εκάστοτε επιτροπές κεφαλαιαγοράς της χώρας.

↑ Πίσω στην αρχή

Μπορώ να αγοράσω ETFs μέσω τράπεζας;

Φυσικά! Τα περισσότερα τραπεζικά ιδρύματα (τράπεζα Πειραιώς, Εθνική, Eurobank κτλ) προσφέρουν πρόσβαση σε επενδυτικά προϊόντα όπως τα ETFs στους πελάτες τους.

Δεδομένου ότι αυτή δεν είναι η κύρια δραστηριότητα τους, οι προμήθειες που επιβάλλουν είναι εξαιρετικά υψηλές ενώ το περιβάλλον μέσω του οποίου μπορείς να παρακολουθείς το χαρτοφυλάκιο σου και να κάνεις αγοραπωλησίες σου είναι συχνά εκτός εποχής.

Στο onlinetraders.gr επικεντρωνόμαστε μονάχα σε online brokers οι οποίοι εξειδικεύονται σε αυτή τη δουλειά. Εξού και οι κατά πολύ ανταγωνιστικότερες χρεώσεις που προσφέρουν.

Πώς επιλέγω την κατάλληλη πλατφόρμα για αγορά ETFs;

Θα μπορούσαμε να συνοψίσουμε τα κριτήρια επιλογής της ιδανικής πλατφόρμας αγοράς ETF για εσένα σε 5:

1. 🛡️ Ασφάλεια →
2. 💸 Χρεώσεις και προμήθειες →
3. 🗂️ Διαθέσιμα ETFs →
4. 💳 Τρόποι χρηματοδότησης →
5. 📱 Εμπειρία χρήσης →

#1 Ασφάλεια

Το σημαντικότερο κριτήριο επιλογής μιας επενδυτικής πλατφόρμας είναι η ασφάλεια που παρέχει στους χρήστες της.

Σκέψου το: Οι περισσότεροι από εμάς επενδύουμε σε ETFs με σκοπό να δημιουργήσουμε μακροχρόνια χαρτοφυλάκια τα οποία θα μας συντροφεύσουν μέχρι τα γεράματα μας. Και ενώ δεν χρειάζεται να “παντρευτούμε” την επενδυτική πλατφόρμα που θα επιλέξουμε, η μετάβαση σε μία άλλη είναι σχετικά χρονοβόρα διαδικασία.

Τι σημαίνει αυτό; Καλύτερα να πληρώσεις λίγα ευρώ παραπάνω σε προμήθειες και να κοιμάσαι ήσυχος το βράδυ, παρά το αντίθετο.

Προσπάθησε να επιλέξεις πλατφόρμες οι οποίες ρυθμίζονται από εποπτικές αρχές οι οποίες εγγυώνται για τη σωστή και δίκαιη λειτουργία τους. Επίσης, όλες οι ρυθμιστικές αρχές δεν είναι το ίδιο. Άλλο κύρος, εμπειρία και know how έχουν μεγάλοι οργανισμοί όπως ο Αγγλικός FCA και άλλο ο Κυπριακός CySec. Ο βασικός επιβλέπον οργανισμός εντάσει την πλατφόρμα στο Ευρωπαϊκό Πρόγραμμα Προστασίας Επενδυτή και εγγυάται επενδεδυμένα κεφάλαια έως 20.000€

Όσα περισσότερα χρόνια βρίσκεται σε λειτουργία μία πλατφόρμα, τόσο το καλύτερο για την βιωσιμότητα της. Επίσης, η κατοχή τραπεζικής άδειας (βλέπε DEGIRO & Saxo) σημαίνει πιο αυστηρή επίβλεψη για την εταιρεία καθώς και εγγύηση καταθέσεων έως €100.000 για τους πελάτες της. Τέλος, το να διαπραγματεύεται δημόσια σε κάποιο χρηματιστήριο δίνει περισσότερους πόντους προς την διαφάνεια της.

Πέραν αυτού, επιπλέον δικλείδες ασφαλείας αποτελούν:

• Asset segregation: η πλατφόρμα διαχωρίζει τα assets των πελατών της από τα δικά της
• Δημοσίευση οικονομικών στοιχείων
• Βαθμολογία αξιόγραφου από οίκους αξιολόγησης
• πιθανές ιδιωτικές ασφάλειες και εγγυήσεις

#2 Χρεώσεις & Προμήθειες

Αφήνοντας πίσω την ασφάλεια, μπορούμε να περάσουμε στις χρεώσεις και τις προμήθειες. Αυτές χωρίζονται σε 2 κατηγορίες:

Τις χρεώσεις συναλλαγών οι οποίες αφορούν προμήθειες που παρακρατά η πλατφόρμα κάθε φορά που πραγματοποιείς μία συναλλαγή σε αυτή. Αυτές είναι προμήθειες εκτέλεσης αγοραπωλησιών και τα spreads.

Και στις σταθερές χρεώσεις (non-trading fees) οι οποίες αφορούν τέλη κατάθεσης και ανάληψης χρημάτων, προμήθειες μετατροπής συναλλάγματος, τέλη αδράνειας και προμήθειες θεματοφυλακής.

Εάν θέλεις να μάθεις περισσότερα για τις προμήθειες των Brokers αλλά και με ποιους τρόπους καταφέρνουν να έχουν κέρδος, ρίξε μια ματιά στο αντίστοιχο μας άρθρο.

#3 Διαθέσιμα ETFs

Κάποιοι από εμάς πηγαίνουν στοχευμένα αναζητώντας συγκεκριμένα ETFs. Κάποιοι άλλοι εκτιμούν την ποικιλία διαθέσιμων επιλογών. Όπως και να έχει, όσες περισσότερες επιλογές έχεις, τόσο το καλύτερο.

Το πρόβλημα των PRIIPS στην Ελλάδα: Με μία πρόσφατη αλλαγή στην Ευρωπαϊκή νομοθεσία περί PRIIPs, δεν επιτρέπεται σε χρηματιστηριακές εταιρείες να πωλούν ETFs των οποίων το έγγραφο KID δεν μετάφρεσαν στην τοπική γλώσσα.

Τι σημαίνει αυτό; Κάποιες πλατφόρμες επιλέγουν να μην εφαρμόσουν την νομοθεσία, σε κάποιες άλλες μπορείς να την παρακάμψεις (πχ. δημιουργία ενός Ιρλανδικού λογαριασμού στην DEGIRO) ενώ άλλες προσφέρουν εναλλακτικές επιλογές ETF τα οποία είναι compliant με την νομοθεσία (Saxo Bank).

Οι πλατφόρμες που δεν αντιμετωπίζουν πρόβλημα σχετικά με τα ETFs και τα διαθέτουν σε Έλληνες επνδυτές σήμερα είναι η Wealthyhood, η Trading212 και

Μπορείς να διαβάσεις περισσότερα στο άρθρο περί PRIIPS του MoneyMinority ➜

#4 Τρόποι Χρηματοδότησης

Είναι σημαντικό να μπορείς να κάνεις κατάθεση ή ανάληψη κεφαλαίων από την πλατφόρμα της επιλογής σου εύκολα, γρήγορα και με διάφορους τρόπους.

Οι πιο δημοφιλείς τρόποι κατάθεσης και ανάληψης χρημάτων είναι μέσω:

• Τραπεζικής Μεταφοράς Χρημάτων
• Χρεωστικής/Πιστωτικής Κάρτας
• Ηλεκτρονικών Πορτοφολιών (Paypal κτλ)

#5 Εμπειρία Χρήσης

Ενώ ο κόσμος των επενδύσεων είναι αρκετά πολύπλοκος από μόνος του, δεν χρειάζεται να είναι και η πλατφόρμα η οποία χρησιμοποιείς για να μπεις σε αυτόν.

Αναζήτησε πλατφόρμες οι οποίες προσφέρουν μια εύκολη και απλή εμπειρία πλοήγησης χωρίς πολύπλοκα Interfaces. Σημαντικό είναι να μπορέις να συνδεθείς στην πλατφόρμα τόσο από ηλεκτρονικό υπολογιστή όσο και από κινητό τηλέφωνο.

Ποια είναι η καλύτερη πλατφόρμα για ETFs;

Σύμφωνα με τα υποκειμενικά μας κριτήρια, οι δύο καλύτερες πλατφόρμες για αγορά ETF στην Ελλάδα είναι η Saxo Bank και η DEGIRO.IE (Ιρλανδικός λογαριασμός). Σε γενικές γραμμές δεν υπάρχει μία και καλύτερη επιλογή καθώς η κάθε πλατφόρμα παρουσιάζει τα θετικά και τα αρνητικά της.

Ακολουθεί η λίστα με τις καλύτερες πλατφόρμες για ETFs καθώς και τον λόγο για τον οποίο αξίζει να επιλέξεις την κάθε μία:

• Wealthyhood ► Θε΄λεις μια πλατφόρμα κομμένη και ραμμένη για έναν μακροχρόνιο επενδυτή σε ETF από την Ελλάδα
• DEGIRO ► Θέλεις την ιδανική πλατφόρμα για μακροχρόνιες επενδύσεις 📈
• Saxo Bank ► Θέλεις την ιδανική αναλογία αξιοπιστίας και χρεώσεων ⭐
• Trading212 ► Θέλεις ξεκάθαρο διαχωρισμό ανάμεσα σε Investing & Trading ⚖️
• eToro ► Θέλεις να αντιγράφεις τα χαρτοφυλάκια άλλων επενδυτών ✍️

Μπορώ να αγοράσω ETFs από την Ελλάδα;

Ναι! Όλες οι πλατφόρμες που αναφέρθηκαν στο άρθρο είναι προσβάσιμες από την Ελλάδα και δίνουν τη δυνατότητα σε Έλληνες πολίτες να επενδύσουν στα ETFs ή τις μετοχές της επιλογής τους.

Με πόσα χρήματα μπορώ να επενδύσω;

Δεν υπάρχει συγκεκριμένο ή καθορισμένο ποσό. Κάποιες πλατφόρμες σου δίνουν την δυνατότητα να επενδύσεις ποσά τα οποία ξεκινάνε από €10 ενώ δεν υπάρχει ανώτατο όριο.

↑ Πίσω στην αρχή

Disclaimers:

Το OnlineTraders δεν προσφέρει επενδυτικές συμβουλές, ούτε συμβουλές trading και ούτε ως τέτοια θα πρέπει να λαμβάνονται τα παραπάνω. Ο σκοπός της σελίδας είναι η ενδελεχής ανάλυση και σύγκριση Online Financial υπηρεσίων και η παρουσία τους σε εσένα προσπαθώντας να σε βοηθήσουμε λίγο περισσότερο στο να κάνεις την καλύτερη επιλογή. Μην ξεχνάς:

• Επένδυση = Ρίσκο
• Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι έτοιμος να χάσεις

Διάβασε περισσότερα για το Risk Disclaimer του OnlineTraders. Κάποια από τα παραπάνω link προς την πλατφόρμα του Binance αποτελούν Affiliate links. Αυτο σημαίνει πως, χωρίς κάποιο κόστος για εσάς, λαμβάνουμε προμήθεια η οποία βοηθάει στην συντήρηση και ανάπτυξη του OnlineTraders Ο παραπάνω παράγοντας, σε καμία περίπτωση, δεν επηρεάζει τη γνώμη μας σε όσα αναφέρονται. Διάβασε περισσότερα για το Affiliate Disclaimer του OnlineTraders.