eToro

Κριτική & Γνώμη για το eToro

• Γενικές Πληροφορίες
• Προϊόντα
• Social Copy Trading
• Χρεώσεις & Προμήθειες
• Κατάθεση
• Ανάληψη
• Πλατφόρμα
• Ασφάλεια & Regulation
• Εξυπηρέτηση Πελατών & Support
• Δημιουργία Λογαριασμού
• Η γνώμη μας
• FAQ

---

Γενικές Πληροφορίες

Το eToro ξεκίνησε την λειτουργία του το 2007 από 3 επιχειρηματίες στο Ισραήλ με στόχο να φέρει τον κόσμο του trading λίγο πιο κοντά στους απλούς ανθρώπους μειώνοντας την εξάρτηση τους από τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Το 2007 ξεκίνησε προσφέροντας μονάχα υπηρεσίες ForEx Trading λειτουργώντας κάτω από το όνομα Retail FX. Σήμερα, μετά από 16 χρόνια, έχει καταφέρει να μετατραπεί στην πιο δημοφιλή Social Trading Πλατφόρμα παγκοσμίως προσφέροντας επιλογές τόσο σε ιδιώτες επενδυτές (με real assets) όσο και σε ιδιώτες traders (με CFDs) με προϊόντα:

• Μετοχές (Real Assets & CFDs)
• ETFs (Real Assets & CFDs)
• ForEx (CFDs)
• Δείκτες (CFDs)
• Εμπορεύματα (CFDs)

Προσφέρει τις υπηρεσίες του (σχεδόν) σε όλο τον πλανήτη και είναι regulated από υψηλού κύρους ρυθμιστικούς οργανισμούς (FCA, ASIC, CySec, FinCEN), οι οποίοι εγγυώνται για την εγκυρότητα και την “καθαρή” λειτουργία του. Εάν σε ενδιαφέρει η αγορά μετοχών με μακροχρόνιο ορίζοντα τότε το eToro σου το προσφέρει χωρίς καμία προμήθεια. Εάν από την άλλη ενδιαφέρεται περισσότερο αγοραπωλησίες με μικρότερο χρονικό ορίζοντα ή trading τα trading fees του κυμαίνονται σε επίπεδα αγοράς ενώ τα non-trading fees είναι υψηλότερες της αγοράς. Τέλος, ένα πολύ ενδιαφέρον feature που εισήγαγε στην αγορά είναι το Social Copy Trading όπου, με λίγα λόγια, σου επιτρέπει να πάρεις πρόσβαση σε επενδυτικά portfolio άλλων χρηστών και την επιλογή να τα αντιγράψεις.

Προϊόντα

Το eToro αρχικά παρουσιάστηκε ως ένας ακόμα Online CFD Broker ο οποίος, προσθέτοντας συνεχώς νέα προϊόντα, τα τελευταία χρόνια σου δίνει την δυνατότητα να αγοράσεις και πραγματικά επενδυτικά προϊόντα στο όνομα σου (όπως Μετοχές & ETFs). Τα Επενδυτικά Προϊόντα που είναι διαθέσιμα στο eToro είναι:

• Μετοχές
• ETFs
• ForEx
• Δείκτες (Indices)
• Εμπορεύματα

Είναι από τους λίγους Online Brokers που σου επιτρέπουν να επιλέξεις το επίπεδο της μόχλευσης που θέλεις (αν θέλεις).

Ίσως, να μην έχεις ξεκαθαρίσει ακόμα στο μυαλό σου πότε πραγματοποιείς αγορά του πραγματικού επενδυτικού asset στο όνομα σου και πότε το αντίστοιχο CFD. Μην ανησυχείς, θα το ξεκαθαρίσουμε παρακάτω:

Πότε αγοράζω CFD και πότε το πραγματικό Asset στο eToro;

Αγοράζεις το Πραγματικό Asset, εάν πραγματοποιήσεις οποιοδήποτε Trade χωρίς μόχλευση το οποίο αφορά:

• Μετοχές (x1)
• ETFs (x1)

Όταν αγοράζεις το πραγματικό asset ενός χρηματοοικονομικού προϊόντος μέσω του eToro τότε αυτό προχωράει στην αγορά του και το καταχωρεί στο σύστημα του κάτω από το δικό σου όνομα. Αγοράζεις CFDs και όχι τα πραγματικά Assets, εάν πραγματοποιήσεις οποιοδήποτε Trade:

• Μετοχών με μόχλευση (x2+)
• ETFs με μόχλευση (x2+)
• Εμπορευμάτων
• Δεικτών
• ForEx

Τα CFDs είναι χρηματοοικονομικά προϊόντα τα οποία “μιμούνται” την κίνηση της τιμής ενος υποκείμενου asset (πχ μιας μετοχής) χωρίς να προσφέρουν κτήση του. Αφορούν προϊόντα υψηλού ρίσκου τα οποία προσφέρουν στους επενδυτές υψηλότερες απολαβές ή ζημίες λόγω της μόχλευσης. Λόγω του υψηλού ρίσκου που τα συνοδεύουν, θα πρέπει να προτιμώνται μόνο από έμπειρους traders. OnlineTraders Academy: Μάθε περισσότερα για τα CFDs>

---

Social Copy Trading

Όπως είδες στην αρχή, το eToro αποκαλείται ως ένας Online Social Broker.  Το online, μπορείς να το κατανοήσεις εύκολα. Το Social, όμως. Τι σημαίνει; Πολλοί Traders επιλέγουν να διατηρούν δημόσια τα portofolio τους (λόγω διάφορων benefits που κερδίζουν) στο δικό τους προσωπικό προφίλ trader στο eToro. Σε αυτά μπορείς να δεις ανοιχτά την απόδοση τους στον χρόνο, τα Assets που επιλέγουν, το Επενδυτικό Προφίλ Ρίσκου και πολλά ακόμα στατιστικά. Εφόσον ένα portfolio είναι δημόσιο τότε μπορεί ο καθένας να το “ακολουθήσει” και να αντιγράψει την στρατηγική του γράμμα προς γράμμα (ή μαλλον, επένδυση προς επένδυση) με το feature CopyTrader™.

Πως μπορώ να κάνω CopyTrade;

Η διαδικασία είναι αρκετά απλή. Αφού κάνεις την έρευνα σου (απόδοση, ρίσκο, είδος assets κτλ) και καταλήξεις στον Trader που θέλεις να αντιγράψεις, επιλέγεις ένα ποσό και στην συνέχεια πατάς “Copy”. Ο έλεγχος των επενδύσεων παραμένει στα χέρια σου καθώς, ανά πάσα στιγμή, μπορείς να επιλέξεις να σταματήσεις το Copying και να τραβήξεις τα κεφάλαια σου. Η ελάχιστη ποσότητα κεφαλαίου που απαιτείται για να κάνεις Copy κάποιον Investor είναι $200.

Χρεώσεις CopyTrading

Δεν υπάρχει κάποια επιπλέον χρέωση (όπως, για παράδειγμα, management fees) για την υπηρεσία του CopyTrading. Αυτό που καλείσαι να πληρώσεις είναι τα Trading Fees των αγοραπωλησιών που λαμβάνουν χώρα, τα οποία είναι ίδια με αυτά που πληρώνει ο Trader που επιλέγεις να αντιγράψεις. Φυσικά, η κλίμακα είναι διαφορετική και εξαρτάται από το ποσό που επιλέγεις να επενδύσεις στην “αντιγραφή”.

Πριν Ξεκινήσεις:

Στην ζωή ποτέ τα πράγματα δεν είναι τόσο απλά όσο φαίνονται ούτε υπάρχουν εύκολες λύσεις. Πριν τρέξεις να βάλεις τα χρήματα σου στον πρώτο trader με πράσινα στατιστικά που θα βρεις στην πλατφόρμα να θυμάσαι ότι:

Οι παρελθοντικές αποδόσεις δεν εγγυώνται ποτέ τις μελλοντικές

Εάν κάποιος Trader είχε θετικά αποτελέσματα στο παρελθόν δεν σημαίνει οτι θα συνεχίσει να έχει και στο μέλλον. Κάνε το δικό σου due diligence γύρω από τον trader που σε ενδιαφέρει. Δες ποιο είναι το Risk Level του, πόσο παλιός είναι στην πλατφόρμα, πόσο ενεργός είναι, εάν ακολουθεί κάποια στρατηγική και πόσο την κάνει justify στο newsfeed του και τον αριθμό των followers του. Επίσης, μην ξεχάσεις να ενεργοποιήσεις το Stop/Loss κάθε φορά που κάνεις CopyTrade κάποιον ως μια ακόμα δικλίδα ασφαλείας για το κεφαλαίου σου. Τέλος, το CopyTrading είναι διαθέσιμο και σε Demo Accounts το οποίο σου δίνει τη δυνατότητα να δοκιμάσεις το feature χωρίς να αναλάβεις κάποιο ρίσκο επενδύοντας πραγματικά χρήματα. Θα πρότεινα να ξεκινήσεις από εκεί.

---

Χρεώσεις & Προμήθειες

Σε γενικές γραμμές το eToro έχει χαμηλές χρεώσεις για Trading CFDs προϊόντων και μηδενικές χρεώσεις για αγορά πραγματικών μετοχών χωρίς μόχλευση. Ακολουθεί ένας πίνακας με τη σύνοψη των eToro Fees:

Παρακάτω θα προσπαθήσω να κάνω μια πιο ενδελεχής ανάλυση των χρεώσεων του eToro. Πριν ξεκινήσουμε και για χάριν ευκολίας, θα χωρίσουμε τα Fees της πλατφόρμας σε δύο κατηγορίες: Τα Trading Fees και τα non–Trading Fees. Ενώ τα non-Trading Fees αφορούν όλους όσους επενδύουν στο eToro, τα Trading Fees εξαρτώνται σημαντικά από το είδος του προϊόντος που επιλέγεις να επενδύσεις.

eToro Trading Fees

Τα Trading Fees αποτελούν τέλη τα οποια η πλατφόρμα χρεώνει στους πελάτες της για τις συναλλαγές/trades που πραγματοποιούν. Τα Trading Fees του eToro διαφέρουν ανάλογα το προϊόν που θέλεις να κάνεις trade, οπότε για καλύτερη κατανόηση μας θα τα χωρήσουμε στις παρακάτω κατηγορίες:

• Πραγματικές Μετοχές & ETFs (Μόχλευση 1:1)
• CFDs με Μόχλευση
• Social Copy Trading

eToro non-Trading Fees

Τα non-Trading Fees αποτελούν σταθερές χρεώσεις που επιβάλλει ένας Online Broker, συνήθως, σε αδρανείς χρήστες, σε αναλήψεις ή καταθέσεις χρηματικών κεφαλαίων από και προς τον λογαριασμό τους. Οι Σταθερές Χρεώσεις που επιβάλει το eToro στους χρήστες του είναι οι παρακάτω:

Κατάθεση

Η διαδικασία κατάθεσης χρημάτων στον επενδυτικό σου λογαριασμό στο eToro είναι μια ιδιαίτερα απλή, εύκολη, με αρκετές διαθέσιμες επιλογές και δωρεάν (σχεδόν)*. Μπορείς να χρησιμοποιήσεις τα παρακάτω μέσα για να κάνεις κατάθεση χρημάτων στον λογαριασμό σου:

*Παράδειγμα Προμήθειας Μετατροπής Συναλλάγματος: Το eToro έχει ως νόμισμα βάσης για όλους τους επενδυτικούς λογαριασμούς μονάχα το USD ($). Αυτό σημαίνει πως αν εσύ επιλέξεις να κάνεις κατάθεση σε Ευρώ τότε θα πρέπει να τα μετατρέψει σε Δολάρια κρατώντας μια προμήθεια που φτάνει τα 50 PIPs. Δες το παρακάτω παράδειγμα κατάθεσης 10.000€ με τραπεζική μεταφορά:

---

Ανάληψη

Από την άλλη, ενώ η διαδικασία ανάληψης χρημάτων από το eToro συνεχίζει να είναι απλή και εύκολη, δεν είναι δωρεάν. Για κάθε ανάληψη χρημάτων που πραγματοποιείς από τον λογαριασμό σου υπάρχει μία σταθερή χρέωση 5$. Επίσης, μην ξεχνάς πως αν επιλέξεις να λάβεις τα χρήματα σου σε άλλο νόμισμα πέραν του Δολαρίου (πχ Ευρώ) τότε θα πρέπει να πληρώσεις προμήθεια μετατροπής συναλλάγματος.

---

Πλατφόρμα

 

---

Ασφάλεια & Regulation

Regulation

Το eToro είναι διαθέσιμο σχεδον σε όλο τον πλανήτη. Ανάλογα την χώρα που βρίσκεσαι, η πλατφόρμα λειτουργεί κάτω από την εποπτεία διαφορετικού ρυθμιστικού οργανισμού. Οι ρυθμιστικοί οργανισμοί που εποπτεύουν την λειτουργία του είναι:

• Για την Ευρώπη αρμόδιος ρυθμιστικός οργανισμός είναι ο Κυπριακός CySEC. Αριθμός Αδείας: 109/10
• Για την Αγγλία, ο Αγγλικός FCA. Αριθμός Αδείας: 583263
• Για την Αυστραλία, ο Αυστραλέζικος ASIC. Αριθμός Αδείας: 491139
• Για τις Η.Π.Α. ο Αμερικάνικος FinCEN.

Μπορείς να μάθεις περισσότερα για τις άδειες που έχουν εκδοθεί από την κάθε αρχή για το eToro.

Investors Protection/Insurance

Όσοι επενδύουν στο eToro καλύπτοται από δύο σχήματα προστασίας & ασφάλειας:

• Investor Protection Scheme up to 20.000€ Η Ε.Ε. έχει θεσπίσει νομοθεσία με την οποία προστατεύει τα κεφάλαια των επενδυτών (έως και €20.000) από μια ενδεχόμενη χρεοκοπία/απάτη του Online Broker.
• Private Investment Insurance up to 1.000.000€ Το eToro πηγαίνοντας ένα βήμα παρακάτω, έκανε ένα deal με την Lloyd’s σύμφωνα με το οποίο καλύπτει όλους πελάτες του με μία ιδιωτική ασφάλεια κεφαλαίων ύψους έως και 1.000.000€.

Τα δύο παραπάνω σε προστατεύουν μόνο σε περίπτωση χρεοκοπίας/απάτης από πλευράς του eToro, αφορούν όλα τα προϊόντα και δεν έχουν ημερομηνία λήξης.

Επιπλέον Ασφάλεια

• Τα 13 χρόνια συνεχής λειτουργίας δείχνουν αξιοπιστία & αντοχή στο χρόνο.
• Ενεργό Negative Balance Protection
• Τα χρήματα των επενδυτών διατηρούνται σε Tier 1 τράπεζες

Είναι Απάτη/Scam το eToro;

Η γρήγορη απάντηση είναι πως όχι, δεν είναι απάτη. Η πιο αναλυτική απάντηση είναι πως το eToro δεν θα μπορούσε να είναι απάτη ή scam και για αυτό εγγυώνται ρυθμιστικές αρχές όπως ο Αγγλικός FCA, ο Κυπριακός CySEC και ο Αυστραλέζικος ASIC κάτω από την επίβλεψη των οποίων βρίσκεται.

---

Εξυπηρέτηση Πελατών & Support

Μπορείς να επικοινωνήσεις με το Customer Support του eToro με 2 τρόπους:

• Online Chat
• Ανοίγοντας ένα νέο Ticket στο Support

Θέλοντας να επικοινωνήσω μαζί τους μέσω Online Chat για να δοκιμάσω την υπηρεσία, έλαβα το παρακάτω μήνυμα: Όπως καταλαβαίνεις, η εξυπηρέτηση πελατών δεν ήταν διαθέσιμη μέσω chat αυτή τη στιγμή στην Ελλάδα. Άρα η μοναδική επιλογή επικοινωνίας που είχε ήταν να ανοίξω ένα νέο case μέσω ticket στο support. Το πρόβλημα μου ήταν αρκετά απλό και χρειάστηκε 3 εργάσιμες ημέρες από την πλευρά τους για να λυθεί. Η πρώτη απάντηση τους στο αίτημα μου ήρθε μετά από 5 ώρες. Παρ΄ότι το customer support απάντησε αρκετά γρήγορα στο ανοιχτό case, οι εντυπώσεις μου από το σύνολο της εμπειρίας δεν είναι και οι καλύτερες δυνατές. Θα ήθελα να έχω την επιλογή να επικοινωνήσω μαζί τους πιο άμεσα (μέσω chat ή τηλεφώνου). Δεν θα υπάρξουν πολλές φορές που θα θελήσεις να επικοινωνήσεις με τον Online Broker σου. Εκείνες τις λίγες φορές όμως που θα χρειαστεί, πρέπει να έχεις τις απαντήσεις άμεσα. Πριν επικοινωνήσεις μαζί τους, κάνε μια χάρη στο εαυτό σου και ψάξε μήπως μπορείς να λύσεις ο ίδιος το πρόβλημα σου μέσω του Help Center της πλατφόρμας. Εκεί θα βρεις δεκάδες απαντήσεις σε συχνά προβλήματα που αντιμετωπίζουν οι χρήστες του eToro. Τέλος, το support δεν υποστηρίζει τα ελληνικά. Μπορείς να επικοινωνήσεις μαζί τους μόνο στα Αγγλικά. Σε γενικές γραμμές, η εμπειρία μου με την εξυπηρέτηση πελατών του eToro ήταν μέτρια προς το αρνητική.

---

Δημιουργία Λογαριασμού

Η διαδικασία δημιουργίας ενός νέου λογαριασμού στο eToro είναι μια σχετικά απλή, γρήγορη και straightforward διαδικασία. Η όλη δημιουργία ολοκληρώνεται εντελώς δωρεάν και εξ’ολοκλήρου μέσα από το κινητό σου τηλέφωνο ή τον υπολογιστή σου και η φυσική σου παρουσία δεν απαιτείται πουθενά. Πριν προχωρήσεις στην εγγραφή, συγκέντρωσε τα παρακάτω:

• Ταυτότητα (με λατινικούς χαρακτήρες), Διαβατήριο ή Δίπλωμα Οδήγησης
• Επίσημο Έγγραφο Ταυτοποίησης της Διεύθυνσης Κατοικίας σου (Λογαριασμός ΔΕΚΟ, Τράπεζας κτλ)
• ΑΦΜ (δεν απαιτείται έγγραφο)

Η δημιουργία λογαριασμού ολοκληρώνεται σε 3 στάδια:

1. Δημιουργία Λογαριασμού Στο πρώτο στάδιο θα δημιουργήσεις τον λογαριασμό σου, συμπληρώνοντας το email, το username και τον κωδικό σου. Μπορείς να δημιουργήσεις έναν λογαριασμό στο eToro εδώ. *Το 51% των επενδυτών CFDs χάνει χρήματα. Πρέπει να είσαι σίγουρος οτι μπορείς να αναλάβεις το ρίσκο της απώλειας χρημάτων.
2. Mini Test Γνώσεων πάνω στο Trading Στο επόμενο βήμα θα καλεστείς να απαντήσεις σε μερικές ερωτήσεις σχετικά με τους λόγους που θέλεις να κάνεις trading καθώς και κάποιες θεωρητικές ερωτήσεις πάνω σε έννοιες του trading. Σκοπός είναι να διαπιστώσει ποιες είναι οι γνώσεις και η εμπειρία σου πάνω στο αντικείμενο του trading. Εάν επιλέξεις να μην απαντήσεις ή απαντήσεις λανθασμένα στις ερωτήσεις του test τότε το eToro θα σου περιορίσει την πρόσβαση σε μερικά προχωρημένα προϊόντα trading υψηλού ρίσκου για να προστατέψει το κεφάλαιο σου.
3. Επιβεβαίωση Λογαριασμού & Πρώτη Κατάθεση Το τελευταίο βήμα είναι να ταυτοποιήσεις τα στοιχεία σου ώστε να επιβεβαιώσεις τον λογαριασμό σου. Ετοιμάσου να φωτογραφήσεις το έγγραφο ταυτοπροσωπίας σου και το έγγραφο ταυτοποίησης της διεύθυνσης κατοικίας σου. Αφού τελειώσεις με τα έγγραφα το μόνο που μένει είναι να κάνεις και την πρώτη κατάθεση χρημάτων στον νέο επενδυτικό λογαριασμό σου στο eToro.

3 Tips για πιο γρήγορη επιβεβαίωση λογαριασμού:

1. Εάν έχεις διαβατήριο, χρησιμοποίησε το.
2. Εάν έχεις κάποιο επίσημο έγγραφο που ταυτοποιεί την διεύθυνση κατοικίας σου στα Αγγλικά (πχ bank statement της Revolut ή της N26), χρησιμοποίησε το.
3. Εάν έχεις σκοπό να κάνεις κατάθεση χρημάτων, πραγματοποίησε την εκείνη τη στιγμή.

Όσο περιμένεις την επιβεβαίωση του λογαριασμού σου μπορείς να περιηγηθείς κανονικά στην πλατφόρμα.

Η γνώμη μας

FAQ

Disclaimers:

eToro is a multi-asset platform which offers both investing in stocks and ETFs, as well as trading CFDs.

Please note that CFDs are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage. 51% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you understand how CFDs work, and whether you can afford to take the high risk of losing your money.

This communication is intended for information and educational purposes only and should not be considered investment advice or investment recommendation. Past performance is not an indication of future results.

Copy Trading does not amount to investment advice. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.

eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro.

Το OnlineTraders δεν προσφέρει επενδυτικές συμβουλές, ούτε συμβουλές trading και ούτε ως τέτοια θα πρέπει να λαμβάνονται τα παραπάνω. Ο σκοπός της σελίδας είναι η ενδελεχής ανάλυση και σύγκριση Online Financial υπηρεσίων και η παρουσία τους σε εσένα προσπαθώντας να σε βοηθήσουμε λίγο περισσότερο στο να κάνεις την καλύτερη επιλογή. Μην ξεχνάς:

• Επένδυση = Ρίσκο
• Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι έτοιμος να χάσεις

Διάβασε περισσότερα για το Risk Disclaimer του OnlineTraders. Κάποια από τα παραπάνω link προς την πλατφόρμα του eToro αποτελούν Affiliate links. Αυτο σημαίνει πως, χωρίς κάποιο κόστος για εσάς, λαμβάνουμε προμήθεια η οποία βοηθάει στην συντήρηση και ανάπτυξη του OnlineTraders Ο παραπάνω παράγοντας, σε καμία περίπτωση, δεν επηρεάζει τη γνώμη μας σε όσα αναφέρονται. Διάβασε περισσότερα για το Affiliate Disclaimer του OnlineTraders.