ETFs Χρυσού: Τα Καλύτερα για να Επενδύσεις Σήμερα [Ελλάδα]

Θέλεις να επενδύσεις σε ένα από τα πιο δημοφιλή και αξιόπιστα επενδυτικά οχήματα ανά τους αιώνες; Τότε δεν γίνεται να μην έχει περάσει από το μυαλό σου εκείνο το πολύτιμο μέταλλο που ακούει στο όνομα… χρυσός!

Πέραν από το γεγονός ότι τα ιδιαίτερα χαρακτηριστικά του το κατέστησαν ως ένα από τα πιο διαδεδομένα μέσα αποθήκευσης και ανταλλαγής της αξίας κατά τη διάρκεια της ανθρώπινης ιστορίας, ο χρυσός φημολογείται ότι:

1. Προστατεύει από τον πληθωρισμό διότι, σε αντίθεση με τα παραστατικά νομίσματα (Ευρώ, Δολάριο), έχει περιορισμένη προσφορά και δεν μπορεί να υποτιμηθεί κατά το δοκούν από κυβερνήσεις και κεντρικές τράπεζες
2. Προσφέρει ένα ασφαλές καταφύγιο αξίας σε περιπτώσεις χρηματοπιστωτικών κρίσεων και γεωπολιτικών αναταραχών διότι τείνει να έχει αρνητική συσχέτιση με τις τιμές των μετοχών και των ομολόγων
3. Έχει φυσική υπόσταση το οποίο σημαίνει πώς μπορείς να είσαι αποκλειστικός ιδιοκτήτης του ελαχιστοποιώντας οποιοδήποτε κίνδυνο αντιπαραβαλλομένου.

Πώς μπορείς να επενδύσεις στον χρυσό, λοιπόν;

Από τη μία, θα μπορούσες να ακολουθήσεις τον κλασικό και πατροπαράδοτο δρόμο της αγοράς φυσικού χρυσού με την μορφή νομισμάτων (χρυσές λίρες) και ράβδων. Έτσι, όμως, αναλαμβάνεις έναν επιπλέον βραχνά στο κεφάλι σου – αυτόν της αποθήκευσης, της ασφάλειας αλλά και της χαμηλής ρευστότητας.

Από την άλλη, ένας πιο απλός, γρήγορος και ασφαλέστερος δρόμος είναι αυτός της επένδυσης μέσω ενός ETF χρυσού (Exchange-Traded Funds): ένα αμοιβαίο κεφάλαιο το οποίο ακολουθεί κατά γράμμα την τιμή του χρυσού, είναι backed up 100% από πραγματικό χρυσό και διαπραγματεύεται στα χρηματιστήρια του πλανήτη όπως ακριβώς οι μετοχές.

Προσφέρει:

1. Εύκολη πρόσβαση: Δεδομένου ότι τα ETFs διαπραγματεύονται όπως οι μετοχές, έχεις τη δυνατότητα να τα αγοράσεις μέσα σε έλαχιστα λεπτά μέσω οποιασδήποτε χρηματιστηριακής πλατφόρμας. Δεν χρειάζεται να ψάξεις για dealers χρυσού, ούτε να συγκρίνεις προμήθειες και premiums, ούτε καν να κουνηθείς από την καρέκλα σου.
2. Υψηλή ρευστότητα: Τα ETFs πωλούνται και αγοράζονται συνεχώς μέσα στη μέρα. Αυτό σημαίνει πώς μπορείς να βρεις οποιαδήποτε
3. Χαμηλό κόστος: Αγοράζοντας φυσικό χρυσό καλείσαι να μεριμνήσεις και να καλύψεις μόνος σου τα κόστη αγοράς, αποθήκευσης, μεταφοράς και ασφάλισης του μετάλλου. Ένα ETF τα συνοψίζει όλα αυτά σε μία προμήθεια (TER) η οποία αφαιρείται αυτόματα κάθε χρόνο από την αξία του. Το καλύτερο; Οι περισσότερες κυμαίνονται στο 0.12% ενώ κάποια πάνε πακέτο με μηδενική (πχ. Xetra Gold).

Χωρίς να καθυστερήσουμε περισσότερο, πάμε να δούμε 4 ETFs με τα οποία μπορείς να επενδύσεις στον χρυσό:

Πώς θα τα αγοράσεις: Όλα τα ETFs που θα αναφέρουμε διαπραγματεύονται σε επενδυτικές πλατφόρμες όπως η Saxo Bank, η DEGIRO (με ιρλανδικό λογαριασμό) και η Trading212. Ρίξε μια ματιά σε μία αναλυτική σύγκριση μεταξύ τους ➜

Το Xetra-Gold ETC εκδίδεται από την Deutsche Börse Commodities GmbH, μία συνεργασία ανάμεσα στο Γερμανικό χρηματιστήριο (Deutsche Börse AG), την Commerzbank AG, την DZ BANK AG και την Deutsche Bank AG.

Το συγκεκριμένο προϊόν επιχειρεί να “ακολουθήσει” την τιμή ενός γραμμαρίου χρυσού όπως ορίζεται από την LBMA. Υποστηρίζεται στο 100% από το φυσικό με΄ταλλο ενώ, αυτή τη στιγμή, έχει στην κατοχή του χρυσό αξίας $12,042 δις ο οποίος φυλάσσεται στην Γερμανία από την Clearstream.

Xetra-Gold ETC 🥇 ΜΕ ΜΗΔΕΝΙΚΗ ΠΡΟΜΗΘΕΙΑ (TER)

TER: 0% /έτος
Κόστος φύλαξης: 0.025% /μήνα
Τύπος: Exchange Traded Commodity (ETC)
Ακολουθεί: LBMA τιμή χρυσού
Αντιπροσωπεύει: 1 γραμμάριο χρυσού
UCITS: ❌

ΒΡΕΣ ΤΟ

DE000A0S9GB0

Διάβασε για την Saxo

Αναζήτησε το στην επενδυτική πλατφόρμα της επιλογής σου αντιγράφοντας τον κωδικό ISIN από το πράσινο πλαίσιο.

Ανάμεσα στα υπόλοιπα ETCs χρυσού, το Xetra Gold έχει το χαμηλότερο κόστος διαχείρισης το οποίο είναι μηδενικό (0% TER). Η μόνη χρέωση που θα συναντήσεις είναι αυτή της φύλαξης η οποία ανέρχεται στο 0.025% μηνιαίως. Το fund δημιουργήθηκε τον Νοέμβριο του 2007 και έχει έδρα την Γερμανία.

Το συγκεκριμένο ETC σου δίνει τη δυνατότητα να εξασκήσεις το δικαίωμα σου πάνω στον χρυσό και να τον εξαργυρώσεις όποτε θελήσεις. Κοινώς, μπορείς να επιλέξεις να λάβεις φυσικό χρυσό εξαργυρώνοντας το χρεόγραφο σου.

Θα βρεις το ETC να διαπραγματεύεται στο παρακα΄τω χρηματιστήριο:

Από που θα το αγοράσεις

Όπως συμβαίνει με όλα τα ETFs, έτσι και με το συγκεκριμένο ETC, για να μπορέσεις να το αποκτήσεις θα χρειαστείς τη βοήθεια μιας επενδυτικής πλατφόρμας. Θα βρεις το Xetra Gold:

1. στη Saxo Bank ➜
2. στην Trading212 (με bonus έως €100 μετοχή) ➜

Μπορείς να το εντοπίσεις το με το μοναδικό ISIN αριθμό του (DE000A0S9GB0) είτε με το ticker symbol του (4GLD) στη μπάρα αναζήτησης.

↑ Πίσω στην αρχή

Το επόμενο ETC έρχεται από την Invesco και ονομάζεται Physical Gold A. Μάλιστα, αποτελεί το μεγαλύτερο ETC χρυσού διαθέσιμο σε Ευρωπαϊους επενδυτές με περισσότερα από $13,700 δις σε φυσικό μέταλλο το οποίο φυλάσσεται στο Λονδίνο από την J.P. Morgan.

Invesco Physical Gold A ΤΑ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ Aum

TER: 0,12% /έτος
Τύπος: Exchange Traded Commodity (ETC)
Ακολουθεί: LBMA τιμή χρυσού
Αντιπροσωπεύει:
UCITS: ❌

ΒΡΕΣ ΤΟ

IE00B579F325

Διάβασε για τη DEGIRO

Αναζήτησε το στην επενδυτική πλατφόρμα της επιλογής σου αντιγράφοντας τον κωδικό ISIN από το πράσινο πλαίσιο.

Δημιουργήθηκε το 2009, έχει έδρα την Ιρλανδία ενώ το ετήσιο κόστος διαχείρισης του (TER) ανέρχεται στο 0,12%.

Που θα το βρεις

Το ίδιο ETC διαπραγματεύεται σε διαφορετικά χρηματιστήρια, σε διαφορετικά νομίσματα με ίδιο ticker symbol:

Από που θα το αγοράσεις

Θα βρεις το SGLD στις παρακάτω πλατφόρμες:

1. στη DEGIRO.ie ανοίγοντας έναν ιρλανδικό λογαριασμό ➜
2. στην Trading212 (με bonus έως €100 μετοχή) ➜

Για να το εντοπίσεις αναζήτησε το με το μοναδικό ISIN αριθμό του (IE00B579F325) ή με το ticker symbol του (SGLD).

↑ Πίσω στην αρχή

Συνεχίζουμε με το Physical Gold το οποίο έχει ελάχιστες διαφορές με το προηγούμενο ETC της Invesco. Εκδίδεται από την iShares (της Blackrock), έχει ίδια χρέωση (0,12%), είναι backed up στο 100% από αληθινό χρυσό ο οποίος φυλάσσεται από τη JP Morgan στο Λονδίνο.

iShares Physical Gold ETC ΠΑΡΕΧΕΤΑΙ ΑΠΟ ΤΟΝ ΜΕΓΑΛΥΤΕΡΟ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΤΗ BLACKROCK

TER: 0,12% /έτος
Τύπος: Exchange Traded Commodity (ETC)
Ακολουθεί: LBMA τιμή χρυσού
UCITS: ❌

ΒΡΕΣ ΤΟ

IE00B4ND3602

Διάβασε για την Saxo

Αναζήτησε το στην επενδυτική πλατφόρμα της επιλογής σου αντιγράφοντας τον κωδικό ISIN από το πράσινο πλαίσιο.

Ξεκίνησε να λειτουργεί λίγο μετά από αυτό της Invesco, τον Απρίλιο του 2011 ενώ η αξία του χρυσού που διαχειρίζεται αυτή τη στιγμή είναι ελάχιστα μικρότερη, στα €13.506 δις.

Που θα το βρεις

Μπορείς να βρεις το ETF να διαπραγματεύεται σε 4 χρηματιστήρια με το ίδιο ticker symbol:

Από που θα το αγοράσεις

Το VUAA είναι διαθέσιμο στις παρακάτω χρηματιστηριακές πλατφόρμες:

1. στη Saxo Bank ➜
2. στη DEGIRO.ie ανοίγοντας έναν ιρλανδικό λογαριασμό ➜
3. στην Trading212 (με bonus έως €100 μετοχή) ➜

Για να το αναζητήσεις στην DEGIRO, άνοιξε έναν Ιρλανδικό λογαριασμό από το παραπάνω link και αναζήτησε το με το μοναδικό ISIN αριθμό του (IE00BFMXXD54) ή με το ticker (PPFB).

↑ Πίσω στην αρχή

Θα κλείσουμε με ένα ακόμα παρόμοιο ETC, αυτή τη φορά από την Xtrackers. Το IE Physical Gold είναι ελάχιστο φθηνότερο από τα προηγούμενα δύο καθώς η προμήθεια διαχείρισης (TER) είναι 0,11% ετησίως.

Xtrackers IE Physical Gold ETC ΧΑΜΗΛΟΤΕΡΗ ΠΡΟΜΗΘΕΙΑ (0,11% TER)

TER: 0,11% /έτος
Τύπος: Exchange Traded Commodity (ETC)
Ακολουθεί: LBMA τιμή χρυσού
Αντιπροσωπεύει:
UCITS: ❌

ΒΡΕΣ ΤΟ

DE000A2T0VU5

Διάβασε για τη DEGIRO

Αναζήτησε το στην επενδυτική πλατφόρμα της επιλογής σου αντιγράφοντας τον κωδικό ISIN από το πράσινο πλαίσιο.

Ξεκίνησε να λειτουργεί σχετικά πρόσφατα, το 2020, είναι domiciled στην Ιρλανδία, καλύπτεται από 100% φυσικό χρυσό αξίας €3,123 δις ο οποίος φυλάσσεται για άλλη μια φορά από την JP Morgan στο Λονδίνο.

Από που θα το αγοράσεις

Θα βρεις το XGDU στις παρακάτω πλατφόρμες:

1. στη DEGIRO.ie ανοίγοντας έναν ιρλανδικό λογαριασμό ➜
2. στην Trading212 (με bonus έως €100 μετοχή) ➜

Για να το εντοπίσεις αναζήτησε το με το μοναδικό ISIN αριθμό του (DE000A2T0VU5) ή με το ticker symbol του (XGDU).

↑ Πίσω στην αρχή

Συχνές ερωτήσεις (F.A.Q.)

Ορίστε οι απαντήσεις σε κάποιες από τις πιο δημοφιλείς συχνές ερωτήσεις σχετικά με τις επενδύσεις σε χρυσό:

Τι είναι ο χρυσός;

Γυαλίζει, είναι μεταλλικός και τόσο εύπλαστος που μπορεί να μετατραπεί εύκολα σε μπάρες, νομίσματα ή και κοσμήματα. Δεν σκουριάζει, δεν διαβρώνεται, ούτε φθείρεται. Όλος ο χρυσός που έχει εξορυχθεί μέσα στα χρόνια παραμένει μαζί μας μέχρι και σήμερα. Όλα αυτά τα ιδιαίτερα χαρακτηριστικά, τον καθιέρωσαν ως μέσο αποθήκευσης και μεταφοράς αξίας για τους περισσότερους πολιτισμούς μέσα στους αιώνες.

Αξίζει να επενδύσεις σε χρυσό;

Σύμφωνα με αρκετούς επενδυτές, οι λόγοι για τους οποίους θεωρείται ότι “αξίζει να επενδύσεις στον χρυσό” είναι δύο: Εάν αναζητάς ένα ασφαλές asset να τοποθετήσεις τα χρήματα σου εν μέσω μιας ενδεχόμενης κρίσης (ως safe haven) και ως αντιστάθμιση απέναντι στον πληθωρισμό. Το πόσο θα επαληθευτούν αυτοί οι ισχυρισμοί είναι κάτι που θα φανεί στο μέλλον.

Πώς μπορείς να επενδύσεις σε χρυσό;

Σε γενικές γραμμές, υπάρχουν 2 βασικοί τρόποι με τους οποίους μπορείς να επενδύσεις σε χρυσό: αγοράζοντας χρυσές λίρες, ράβδους ή μπάρες (κατοχή φυσικού χρυσού) ή μέσω χρηματιστηρίου με τη χρήση ενός ETF χρυσού (έκθεση στην τιμή του χρυσού). Εναλλακτικά, μπορείς να επενδύσεις σε μετοχές εταιρειών που ασκούν επιχειρηματική δραστηριότητα πάνω στην εξόρυξη χρυσού.

Μπορώ να αγοράσω χρυσό στο χρηματιστήριο;

Ναι, μπορείς να αγοράσεις χρυσό από το χρηματιστήριο. Αν και δεν αφορά φυσικό χρυσό (όπως νομίσματα και ράβδους), μπορείς να επενδύσεις σε κάποιο ETF χρυσού το οποίο σου δίνει άμεση έκθεση στην τιμή του πολύτιμου μετάλλου. Στα θετικά είναι πώς το σύνολο των κεφαλαίων αντικατοπτρίζεται στο 100% από αληθινό χρυσό ο οποίος φυλάσσεται σε κάποιο θησαυροφυλάκιο ενώ μπορείς να το πουλήσεις οποιαδήποτε στιγμή στο χρηματιστήριο.

Πώς αγοράζω ETFs χρυσού;

Τα ETFs χρυσού – όπως και οποιοδήποτε άλλο ETF – διαπραγματεύνεται μέσω επενδυτικών εταιρειών. Για να μπορέσεις να επενδύσεις θα πρέπει να δημιουργήσεις τον επενδυτικό σου λογαριασμό, να τον τροφοδοτήσεις με κεφάλαιο και στην συνέχεια να αγοράσεις το ETF δίνοντας την κατάλληλη εντολή.

Οι διαθέσιμες πλατφόρμες Υπάρχουν πολλές επιλογές εκεί έξω, ικανές να καλύψουν οποιαδήποτε ανάγκη έχεις. Εάν θέλεις βοήθεια στην επιλογή, ρίξε μια ματιά στο άρθρο όπου συγκρίνουμε τις 4 καλύτερες πλατφόρμες για το 2024 ➜

Ποιο είναι το καλύτερο ETF χρυσού:

Με τα 4 ETFs που παρουσιάσαμε προηγουμένως να είναι σχεδόν παρόμοια, πώς θα κάνουμε την καλύτερη επιλογή;

Εάν βγάλουμε από τη μέση αμιγώς διαδικαστικά θέματα διαχείρισης (όπως το σύνολο των Assets) και τιμής και επικεντρωθούμε μονάχα στην απόδοση τότε το καλύτερο δείχνει να είναι το Xetra Gold.

Πώς επιβεβαιώνεται; Μέσω της πράξης! Ποια θα ήταν η σημερινή απόδοση $1.000 εάν τα είχαμε επενδύσει και στα 4 ETFs στις αρχές του 1978;

Άρα, τα $1.000 που επενδύσαμε πίσω στο 1978, σήμερα (2024) θα είχαν την παρακάτω απόδοση:

Όπως είδαμε και στην αρχή, στην πρώτη θέση έρχεται το Xetra Gold με μεγάλη διαφορά από τα υπόλοιπα 3 τα οποία παρουσιάζουν παρόμοια απόδοση.

↑ Πίσω στην αρχή

Διάγραμμα τιμής χρυσού:

Αυτή τη στιγμή, η τιμή ενός γραμμαρίου χρυσού σε Ευρώ είναι:

Ποια είναι η ιστορική τιμή του χρυσού ανά έτος;

Ακολουθεί ένα διάγραμμα στο οποίο μπορούμε να δούμε την εξέλιξη της τιμής μιας ουγγιάς χρυσού εκφρασμένη σε δολάρια ανά έτος από το 1971 έως και το 2024:

*1 ounce = 28.349523125 grams

Πότε ανεβαίνει η τιμή του χρυσού;

Η απάντηση είναι απλή: η τιμή του χρυσού ανεβαίνει ΜΟΝΟ όταν η ζήτηση του στην αγορά ξεπερνάει τη προσφορά του. Όλα τα υπόλοιπα χαρακτηριστικά του συμβάλουν μονάχα στο να επηρεάσουν αυτές τις δύο αντικρουόμενες δυνάμεις και όχι άμεσα την τιμή του. Σύμφωνα με τον βασικότερο νόμο των οικονομικών (προσφοράς και ζήτησης), με δεδομένη την προσφορά ενός αγαθού στην αγορά, η αύξηση της ζήτησης του θα ωθήσει τις τιμές σε υψηλότερα επίπεδα.

↑ Πίσω στην αρχή

Disclaimers:

Το OnlineTraders δεν προσφέρει επενδυτικές συμβουλές, ούτε συμβουλές trading και ούτε ως τέτοια θα πρέπει να λαμβάνονται τα παραπάνω. Ο σκοπός της σελίδας είναι η ενδελεχής ανάλυση και σύγκριση Online Financial υπηρεσίων και η παρουσία τους σε εσένα προσπαθώντας να σε βοηθήσουμε λίγο περισσότερο στο να κάνεις την καλύτερη επιλογή. Μην ξεχνάς:

• Επένδυση = Ρίσκο
• Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι έτοιμος να χάσεις

Διάβασε περισσότερα για το Risk Disclaimer του OnlineTraders. Κάποια από τα παραπάνω links αποτελούν Affiliate links. Αυτο σημαίνει πως, χωρίς κάποιο κόστος για εσάς, λαμβάνουμε προμήθεια η οποία βοηθάει στην συντήρηση και ανάπτυξη του OnlineTraders Ο παραπάνω παράγοντας, σε καμία περίπτωση, δεν επηρεάζει τη γνώμη μας σε όσα αναφέρονται. Διάβασε περισσότερα για το Affiliate Disclaimer του OnlineTraders.