![CFDs_ Τι Είναι & Πως Δουλεύουν; [Trading 101] (1)](https://onlinetraders.gr/wp-content/uploads/2020/12/CFDs_-Τι-Είναι-Πως-Δουλεύουν-Trading-101-1.jpg)
Το CFD είναι ένας όρος τον οποίο θα συναντήσεις κατά κόρον στον κόσμο του Online Trading.
Εάν μάλιστα προσπαθήσεις να αναζητήσεις ενεργά περισσότερες πληροφορίες για αυτό τότε θα ξεκινήσεις να βομβαρδίζεσαι από διαφημίσεις για CFD Trading από διάφορους Online Brokers.
Τι είναι, όμως, τα CFDs;
Μήπως πρόκειται για μια απάτη ή είναι μια ευκαιρία για γρήγορο κέρδος που δεν πρέπει να χάσεις;
(Spoiler Alert: Τίποτα από τα δύο)
Συνέχισε την ανάγνωση καθώς στο παρακάτω άρθρο θα προσπαθήσω να αναλύσω όσο περισσότερο γίνεται όλα τα βασικά θέματα γύρω από τα CFDs.
Καλή ανάγνωση!
Disclaimer:
Εάν είσαι αρχάριος στο θέμα των επενδύσεων και του trading, τα προϊόντα CFDs δεν είναι για εσένα! Έρχονται πακέτο με υψηλό ρίσκο το οποίο μπορεί να φέρει μεγάλα κέρδη αλλά και υψηλές ζημίες.
Τα CFDs προσφέρουν μόχλευση η οποία μπορεί να οδηγήσει ακόμα και σε απώλεια ολόκληρου του επενδυτικού σου κεφαλαίου.
Περιεχόμενα:
Τι είναι τα CFDs;
Τα CFDs (Contracts for Difference) ή στα ελληνικά “Συμβόλαια επί της Διαφοράς”, επινοήθηκαν στις αρχές της δεκαετίας του 1990 στο Λονδίνο από τους Brian Keelan & Jon Wood και όσο περνάνε τα χρόνια έρχονται ολοένα και περισσότερο στο προσκήνιο.
Τα CFDs είναι Χρηματοοικονομικά Προϊόντα τα οποία ανήκουν στην κατηγορία των παραγώγων του Χρηματιστηρίου (Derivatives) και προορίζονται για βραχυχρόνιο Trading και όχι Long Term Investing.
Ένα CFD αποτελεί ένα συμβόλαιο το οποίο έχει ως σκοπό να ακολουθεί την τιμή ενός πραγματικού asset χωρίς να προσφέρει κατοχή του ίδιου του asset.
Εάν αγοράσεις ένα CFD προϊόν αγοράζεις ένα συμβόλαιο μεταξύ του Online Broker και εσένα στο οποίο συμφωνείτε σε μια συγκεκριμένη τιμή και αφορά κάποιο asset χωρίς να έρχεται στην κατοχή σου το ίδιο το Asset.
Με λίγα λόγια, κάνοντας trade ένα CFD προϊόν, κάνεις trade μόνο την τιμή του προϊόντος και όχι το πραγματικό προϊόν.
Τα CFDs είναι ιδανικά προϊόντα για Traders.
Λόγω της φύσης τους, είναι εξαιρετικά εργαλεία για κάποιον ο οποίος θέλει να κάνει συχνές αγοραπωλησίες με βραχυχρόνιο ορίζοντα εποφελούμενος από τις αυξήσεις και τις μειώσεις τιμών των assets χωρίς να χρειάζεται να αγοράζει τα πραγματικά assets κάτω από το όνομα του κάθε φορά.
Για παράδειγμα:
Όταν αγοράζεις μια μετοχή της Apple τότε η πραγματική μετοχή της εταιρείας περνάει στο όνομα σου και αγοράζεις το πραγματικό Asset (underlying asset).
Όταν αγοράζεις ένα CFD της μετοχής της Apple τότε “αγοράζεις” ένα συμβόλαιο σε μια συγκεκριμένη τιμή από τον Online Broker.
Ουσιαστικά, πρόκειται για μια συμφωνία στην οποία:
- Εάν η τιμή της Apple ανέβει, τότε θα πρέπει να σου επιστρέψει το κεφάλαιο σου + το κέρδος που προέκυψε από την αύξηση της τιμής της.
- Εάν η τιμή της Apple πέσει, τότε θα πρέπει να σου επιστρέψει το κεφάλαιο σου – τη ζημία που προέκυψε από την μείωση της τιμής της.
Τέλος, τα CFDs χαρακτηρίζονται από υψηλό ρίσκο καθώς είναι προϊόντα με Μόχλευση (Leverage) πράγμα που τα καθιστά κατάλληλα μόνο για έμπειρους Traders.
Θα δούμε στην συνέχεια περισσότερα σχετικά με το ρίσκο των CFDs.
Τι CFDs Προϊόντα μπορείς να κάνεις Trade;
Ο πρώτος σκοπός των CFDs στην γέννηση τους ήταν να μιμούνται μόνο τις κινήσεις τιμών των μετοχών. Όμως, η ολοένα και αυξανόμενη ζήτηση προκάλεσε την δημιουργία CFD προϊόντων για περισσότερα κλασικά (και μη) χρηματιστηριακά προϊόντα.
Τα πιο συνηθισμένα CFD προϊόντα αφορούν τις παρακάτω κατηγορίες:
CFDs Μετοχών
Πρόκειται για την πιο δημοφιλή κατηγορία καθώς αφορά τα πιο ευρέως διαδεδομένα χρηματιστηριακά προϊόντα, τις μετοχές.
Ανάλογα τον Online Broker που θα επιλέξεις μπορείς να βρεις CFDs που ακολουθούν τις τιμές μετοχών από τα μεγαλύτερα Χρηματιστήρια του πλανήτη όπως:
Αλλά και από πολύ μικρότερα, όπως το Χρηματιστήριο Αθηνών με μετοχές όπως:
ETF CFDs
Μπορείς να βρεις διαθέσιμα CFDs τα οποία ακολουθούν την πορεία τιμών των μεγαλύτερων ETFs του πλανήτη όπως:
- iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- iShares Russell 2000 Value ETF (IWN)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
CFDs Παγκόσμιων Δεικτών Τιμών (Indices)
Υπάρχουν CFDs τα οποία ακολουθούν τις τιμές δεικτών από τις μεγαλύτερες οικονομίες του πλανήτη:
- Dow Jones Industrial Average (DJI)
- NASDAQ (NSDQ)
- German Stock Index 30 (DAX30)
- UK Stock Index 100 (FTSE100)
Forex CFDs
Αντί να αγοράσεις το πραγματικό συνάλλαγμα, τα Forex CFDs μπορούν να σου δώσουν πρόσβαση στα περισσότερα ζευγάρια τιμών εκεί έξω.
Από τα πιο δημοφιλή με τον μεγαλύτερο όγκο συναλλαγών όπως:
- EUR/USD
- USD/GBP
- USD/JPY
- EUR/GBP
Έως και λιγότερο δημοφιλή με πολύ μικρότερο όγκο συναλλαγών, όπως:
- EUR/SGD
- SGD/AUD
- CHF/HUF
- EUR/PLN
CFDs Κρυπτονομισμάτων
Με την έκρηξη της δημοτικότητας των κρυπτονομισμάτων τα τελευταία χρόνια, δεν θα μπορούσαν να μην υπάρχουν CFDs τα οποία ακολουθούν τις τιμές των πραγματικών crypto.
Τα πιο δημοφιλή Crypto CFDs ακολουθούν τις τιμές των:
CFDs Εμπορευμάτων
Τέλος, τα CFDs εμπορευμάτων σου δίνουν την ευκαιρία να κάνεις Trade τις τιμές των πιο δημοφιλών εμπορευμάτων (commodities) χωρίς να χρειάζεται να αγοράζεις τα πραγματικά εμπορεύματα.
Μπορείς να κάνεις trade:
- Τιμές Πετρελαίου
- Τιμές Χρυσού
- Τιμές Βαμβακιού
- Τιμές Χαλκού
Πόσο Ρίσκο έχουν τα CFDs;
Τα CFDs είναι προϊόντα με μόχλευση (leverage) το οποίο σημαίνει ότι συνοδεύονται από υψηλό ρίσκο.
Η μόχλευση εκφράζεται με τη μορφή x2, x5, x10 κτλ (ή 1:2, 1:5, 1:10) και αφορά το ποσό της αξίας του Trade στο οποίο συμμετέχεις με δικό σου κεφάλαιο.
Εάν ανοίξεις μια Long Θέση σε μια μετοχή με αξία $1.000 και μόχλευση x2 σημαίνει ότι θα δεσμεύσεις δικό σου χρηματικό κεφάλαιο αξίας $1.000 αλλά η αξία του Trade σου θα είναι $2.000.
Η παραπάνω διαδικασία ονομάζεται “Trading on Margin” ή Μόχλευση και ενώ μπορεί να σου φέρει πολλαπλασιαστικά κέρδη μπορεί, με τον ίδιο τρόπο, να σου αποφέρει πολλαπλασιαστικές ζημίες και να χάσεις μέχρι και όλο το κεφάλαιο σου.
OnlineTraders Academy:
Μάθε περισσότερα για την μόχλευση >
Ποια είναι τα Κόστη των CFDs;
Τα πιο διαδεδομένα κόστη που έχουν να κάνουν με την αγοραπωλησία CFDs είναι τα:
- Spreads
- Overnight Fees
Spreads
Ένα Spread, με λίγα λόγια, είναι η διαφορά ανάμεσα στην τιμή αγοράς (Bid Price) και την τιμή πώλησης (Ask Price) ενός Asset στην αγορά.
Το Market Spread ορίζεται ως η διαφορά ανάμεσα στη χαμηλότερη (καλύτερη) τιμή αγοράς και την υψηλότερη (καλύτερη) τιμή πώλησης ενός Asset στην αγορά.
Οι περισσότεροι CFD Brokers ενσωματώνουν την αμοιβή τους μέσα στο Market Spread διαχωρίζοντας ακόμα περισσότερο το Bid Price από το Ask Price και κάνοντας ακόμα μεγαλύτερο το Spread.
Στο παρακάτω παράδειγμα θα δούμε το Spread του Bitcoin CFD στην πλατφόρμα του Plus500:
Βλέπουμε πως το Bid Price (τιμή αγοράς) ενός CFD του Κρυπτονομίσματος του Bitcoin στο Plus500 είναι 23.014,84$, ενώ το Ask Price (τιμή πώλησης) είναι 23.063,86$.
Επειδή το Spread ορίζεται ώς η διαφορά (Bid Price) – (Ask Price), έχουμε 23.063,86$ – 23.014,84$
Άρα το Bid/Ask Spread του Bitcoin στο Plus500 τη συγκεκριμένη στιγμή είναι 49,02$.
Overnight Fees
Τα Overnight Fees αποτελούν χρεώσεις που ένας CFD Broker επιβάλει στους Traders όταν ανοίγουν θέσεις με μόχλευση.
Αφορούν το κόστος δανεισμού χρημάτων από τον Broker που απαιτείται για να τις πραγματοποιήσεις.
Όταν πραγματοποιείς συναλλαγές με μόχλευση, ουσιαστικά, δανείζεσαι ένα χρηματικό κεφάλαιο από τον Broker για να “πολλαπλασιάσεις” την αξία της θέσης σου.
Τα Overnight Fees αποτελούν το επιτόκιο δανεισμού που ζητάει ο Broker από σένα για τα χρήματα που σου δάνεισε.
Τα Overnight Fees χρεώνονται καθημερινά για κάθε ανοιχτή Long θέση με μόχλευση που διατηρείς.
Εάν επιλέξεις να κλείσεις την θέση σου μέσα στην ίδια ημέρα τότε δεν θα χρεωθείς Overnight Fees.
OnlineTraders Academy:
Μάθε περισσότερα για τα Trading Fees & Πως βγάζουν χρήματα οι Online Brokers >
Ποιοι Είναι οι πιο Δημοφιλείς Online CFD Brokers;
Μερικοί από τους πιο δημοφιλείς Online CFD Brokers είναι το eToro, η AvaTrade και η Trading212.
Ακολουθεί μια mini σύγκριση των 3 καθώς και links για τα Reviews του OnlineTraders:
| eToro | Plus500 | Trading212 | |
|---|---|---|---|
| CFDs: | |||
| Πραγματικά Assets: | |||
| CFDs Μετοχών | 2.030 | 1.900 | 1.600 |
| ETF CFDs | 252 | 95 | 38 |
| CFDs Δεικτών | 13 | 29 | 23 |
| Crypto CFDs | 14 | ||
| Forex CFDs | 49 | 71 | 184 |
| CFDs Εμπορευμάτων | 13 | 22 | 26 |
| Έτος Ίδρυσης | 2007 | 2008 | 2004 |
| Demo Account | |||
| Regulated από | FCA, CySEC, ASIC, FinCEN | FCA, CySEC, ASIC, FMA, FSCA, MAS, ISA, FSA | FCA, FSC |
| Trading Fees | |||
| non Trading Fees | |||
| min Deposit | $50 | $100 | $1 |
| Το Review μας | eToro Review | Plus500 Review | Trading212 Review |
![CFDs: Τι Είναι & Πως Δουλεύουν; [Trading 101]](https://onlinetraders.gr/wp-content/uploads/2020/12/Πως-Βγάζουν-Χρήματα-οι-Online-Brokers-με-απλά-λόγια-2.jpg)
![CFDs: Τι Είναι & Πως Δουλεύουν; [Trading 101]](https://onlinetraders.gr/wp-content/uploads/2022/01/Crypto-Trading-Bots-Τι-Είναι-Πως-Λειτουργούν.png)
