Αγορά Aave (AAVE): Οδηγός για Αρχαρίους (με Απλά Βήματα)
Εάν βιάζεσαι, μπορείς να αγοράσεις Aave (AAVE) στην Ελλάδα από τη Binance, το Kraken ή το Crypto.com.
Τι είναι;
Το Aave είναι ένα Decentralized Borrowing & Lending Protocol μέσω του οποίου μπορείς να κάνεις δανείσεις (λαμβάνοντας επιτόκιο) και να δανειστείς (πληρώνοντας επιτόκιο) κρυπτονομίσματα χωρίς κάποιον μεσάζοντα.
Από ποιον;
Το Aave δημιουργήθηκε από τον Stani Kulechov.
Πότε Ξεκίνησε;
Το Aave έκανε launch στο Ethereum Blockchain ως ETHLend με ένα ICO το 2017. Το 2018 έκανε Rebranding και μετονομάστηκε σε Aave.
Token
Το Aave έχει το δικό του Token, το οποίο ονομάζεται AAVE και αποτελεί ένα ERC-20 Token.
Supply
Ο αριθμός AAVE που υπάρχουν σε κυκλοφορία είναι 15.000.000.
Supply Style
Το AAVE είναι ένα αποπληθωριστικό νόμισμα.
Τιμή Aave (AAVE) σήμερα:
Το επίσημο Website του Aave είναι το aave.com.
Καλό θα ήταν όταν ψάχνεις πληροφορίες για ένα κρυπτονόμισμα να επισκέπτεσαι πρώτα απ΄όλα την επίσημη ιστοσελίδα του.
Μπορείς να διαβάσεις τα πάντα για το Aave, στο επίσημο Aave Whitepaper του.
Ένα White Paper είναι ένα αρχείο το οποίο δημιουργείται από του ιδρυτές ενός κρυπτονομίσματος και περιέχει διαγράμματα, στατιστικά και facts για το πως δουλεύει. Συνήθως είναι γραμμένα από technical-oriented τύπους για technical-savvy αναγνώστες.
Εάν θέλεις να βρεις οποιαδήποτε πληροφορία στο Blockchain του Aave, θα πρέπει να χρησιμοποιήσεις το Etherscan.io.
Ένας Block Explorer αποτελεί κάποιου είδους μηχανή αναζήτησης (search engine) η οποία σου επιτρέπει να ψάξεις συγκεκριμένες πληροφορίες μέσα στο BlockChain.
Το επίσημο Native Token του Uniswap ονομάζεται AAVE και μπορεί να χρησιμοποιηθεί, τόσο για λόγους Governance όσο και για λόγους Staking.
Τι είναι το Aave (AAVE);
Το Aave (AAVE) αποτελεί ένα αποκεντρωμένο πρωτόκολλο δανεισμού κρυπτονομισμάτων, ή στα Αγγλικά, ένα Decentralized Crypto Lending & Borrowing Protocol.
Με λίγα λόγια, μέσω της πλατφόρμας του Aave μπορείς να δανείζεις (εισπράτοντας επιτόκιο) και να δανείζεσαι (πληρώνοντας επιτόκιο) κρυπτονομίσματα απευθείας από άλλους χρήστες, χωρίς την ύπαρξη κάποιου μεσάζοντα (όπως μια τράπεζα) και εντελώς αποκεντρωμένα.
Σε αντίθεση με μια τράπεζα, ένα Lending Protocol δεν διοικείται από μια συγκεκριμένη εταιρεία ούτε έχει ως σκοπό το κέρδος. Η λειτουργία του βασίζεται πάνω σε Smart Contracts τα οποία τρέχουν πάνω στο Blockchain, λειτουργούν αυτόματα και διασφαλίζουν την σωστή διεκπεραίωση όλων των διαδικασιών.
Άρα, οι χρήστες του δεν χρειάζεται να εναποθέσουν την πίστη τους πάνω σε κάποιο authority για τη διαχείριση των κεφαλαίων τους. Το μόνο που έχουν να κάνουν είναι να εμπιστευτούν τον κώδικα με τον οποίο τρέχει το Aave. Ο οποίος, μάλιστα, είναι Open-Source οπότε και προσβάσιμος από όλους όσους θέλουν να δουν πως λειτουργεί.
Ο κώδικας του Aave έχει γίνει ελεγχθεί από Smart Contract Auditing Companies όπως η Certik και η Consensys Diligence.
Επίσης, το γεγονός ότι είναι αποκεντρωμένο δίνει την δυνατότητα στον καθένα να αποκτήσει πρόσβαση σε κεφάλαια, αρκεί να έχει μία σύνδεση στο Internet και κάποια κρυπτονομίσματα για να χρησιμοποιήσει ως ενέχυρο.
Μαζί με το Compound (COMP), αποτελούν τα δύο μεγαλύτερα DeFi Lending Protocols αυτή τη στιγμή.
Το Aave ξεκίνησε ως ένα Peer-to-Peer Lending Platform με το όνομα ETHLend το 2017 και κατάφερε να “σηκώσει” $16.200.000 σε ένα ICO. Το 2018 έκανε rebranding σε Aave και άλλαξε το μοντέλο λειτουργίας του σε Liquidity Pool Protocol.
Το Project του Aave τρέχει πάνω στο Ethereum Blockchain και το Native Token του, AAVE, αποτελεί ένα ERC-20 Token.
Ο άνθρωπος που κρύβεται πίσω από την δημιουργία του Aave είναι ο Stani Kulechov. Έχοντας σπουδάσει νομική στο πανεπιστήμιο του Ελσίνκι, ο Stani ασχολήθηκε απο πολύ νωρίς με το Ethereum και προσπάθησε να βρει τρόπους για το πως θα κάνει disrupt το παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Και τι έκανε;
Δημιούργησε ένα πρωτόκολλο δανεισμού το οποίο είναι ικανό να λειτουργήσει άψογα βγάζοντας από τη μέση τις τράπεζες.
Ο ρόλος που έχει ο Stani εκτός από Founder, αυτή τη στιγμή, είναι και ως CEO τoυ Aave.
Κλείνοντας, το Aave αποτελεί ένα από τα μεγαλύτερα (αν όχι το μεγαλύτερο) πρωτόκολλα δανεισμού που τρέχουν αυτή τη στιγμή στο Ethereum και υποστηρίζει 26 ERC-20 Tokens.
Μερικά από αυτά είναι:
Basic Attention Token (BAT), Dai (DAI), Ethereum (ETH), Kyber Network (KNC), Aave (AAVE), ChainLink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix (SNX), TrueUSD (TUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), Wrapped BTC (WBTC), 0x (ZRX), Synthetix USD (SUSD), Uniswap (UNI) και το Ren Protocol (REN).
Πώς λειτουργεί το Aave;
Οπως είδαμε στην αρχή, το Aave Protocol επιτρέπει στους χρήστες του να δανείσουν και να δανειστούν κεφάλαια, εισπράττοντας ή πληρώνοντας επιτόκιο, εντελώς αποκεντρωμένα.
Πολύ συνοπτικά, οι δανειστές “καταθέτουν” τα κεφάλαια τους σε δεξαμενές ρευστότητας (Liquidity Pools) από τις οποίες “αντλούν” τα δάνεια τους οι δανειζόμενοι.
Όπως και τα υπόλοιπα Lending Protocols στο Ethereum, για να μπορέσει να λάβει κάποιος ένα δάνειο θα πρέπει να το “υπερ-εξασφαλίσει” (over-collateralize) με το ενέχυρο που θα καταθέσει.
Αυτό σημαίνει πως, ανάλογα το asset, θα πρέπει να κλειδώσεις κρυπτονομίσματα αξίας μεγαλύτερης κατά 50% έως 75% από αυτό που θα δανειστείς. Με αυτόν τον τρόπο διασφαλίζονται τα κεφάλαια των δανειστών σε κάποια περίπτωση μεγάλης πτώσης της αγοράς ή αποτυχίας αποπληρωμής.
Επίσης, το πρωτόκολλο του Aave προνοεί και βάζει επίτηδες ένα μικρό ποσοστό από το περιεχόμενο αυτών των δεξαμενών “στην άκρη” ώστε να μπορούν οι δανειστές να τραβήξουν τα κεφάλαια τους όποτε αυτοί το θελήσουν.
Εάν θέλεις να μάθεις περισσότερα για το πως λειτουργεί το Aave Protocol, δες εδώ.
Τι Προβλήματα λύνει το Aave;
Σε αντίθεση με οποιοδήποτε τραπεζικό ίδρυμα το οποίο θα κάνει κόσκινο το ιστορικό σου και θα σε περάσει από face control για να εγκρίνει οποιοδήποτε δάνειο, ένα Lending Protocol όπως το Aave, δεν θα σε ρωτήσει τίποτα περιτό.
Δεν υπάρχει καμία διαδικασία ανοίγματος λογαριασμού, κανένα Know your Customer (KYC) ή Anti Money Laundering Policy (AML).
Μπαίνεις, συνδέεις το πορτοφόλι σου και δανείζεσαι ή δανείζεις.
Το πρωτόκολλο θα απαιτήσει μόνο ένα πράγμα.Να είσαι σε θέση να κάνεις Over Collateralize το ποσό του δανείου που θέλεις να λάβεις.
Όσο υψηλότερο το ποσό, τόσο μεγαλύτερο το ενέχυρο που θα χρειαστείς.
Δεν έχεις ή δεν θέλεις να αποπληρώσεις το δάνειο σου; Κανένα πρόβλημα, το πρωτόκολλο θα αναλάβει να ρευστοποιήσει αυτόματα το ενέχυρο σου και να αποζημιώσει τον δανειστή.
Ο ρόλος της τράπεζας έχει αντικατασταθεί πλήρως και έχουμε εναπωθέσει την πίστη μας στον κώδικα του πρωτόκολλου (Smart Contracts) ο οποίος τρέχει δίκαια, αυτόνομα, αποκεντρωμένα και χωρίς-censorship.
Τέλος, ο κώδικας του Aave είναι Open-Source το οποίο σημαίνει πως ο κώδικας είναι ανοιχτός για ανάγνωση και έλεγχο προς όλους.
Aave Token (AAVE)
Το Native Token του Aave ονομάζεται AAVE και αποτελεί ένα ERC-20 Token, δηλαδή τρέχει πάνω στην αλυσίδα του Ethereum.
Τα AAVE έχουν δύο χρήσεις. Λειτουργούν ως:
- Governance Tokens
- Staking Tokens
Ως Governance Token, δίνει τη δυνατότητα σους κατόχους του να ψηφίζουν για το πως θα λειτουργεί το πρωτόκολλο αποφασίζοντας για το ποιες θα είναι οι αλλαγές που θα “περάσουν” και ποιες όχι. Τέτοιες αλλαγές μπορεί να είναι παράμετροι που ορίζουν τα επιτόκια αλλά και τις ρευστοποιήσεις των collaterals.
Ως Staking Token, δίνει οικονομικά κίνητρα (κερδίζουν rewards & fees) στους κατόχους να το κάνουν Stake στο Safety Module του πρωτόκολλο.
Ο συνολικός αριθμός AAVE Tokens που θα υπάρξουν σε κυκλοφορία θα είναι 16.000.000. Από αυτά, θα μοιραστούν
- 13.000.000 προς το Community
- 3.000.000 θα αποθηκευτούν στο Aave Ecosystem Reserve
Πως Αγοράζω Aave (AAVE);
Ήρθε η ώρα να αγοράσουμε Aave (AAVE).
Τα βήματα για να το καταφέρουμε είναι 2:
1. Επιλογή της Κατάλληλης Πλατφόρμας
Ο πιο φθηνός και γρήγορος τρόπος για να αγοράσεις AAVE Tokens (όπως και οποιοδήποτε άλλο Crypto) αυτή τη στιγμή είναι μέσω ενός Online Crypto Exchange.
Τα πιο Δημοφιλή Ανταλλακτήρια για Αγορά Aave (AAVE):
- Εξαιρετικά Χαμηλά Fees
- Δεν απαιτείται KYC
- Εύκολη Δημιουργία Λογαριασμού
- Options & Futures
- Υψηλή Ρευστότητα
- Μέτρια Ποικιλία σε Crypto
- Μη-αποδοτικό Customer Support
- 1.100+ Κρυπτονομίσματα
- Χαμηλές Προμήθειες (0.2%)
- Copy Trading
- NFT Market
- Borrowing, Lending, Staking & Mining
- Δεν Υποστηρίζει Fiat
- Υψηλές Προμήθειες Ανάληψης Crypto
- Χαμηλότατες Προμήθειες (0.1%)
- 760+ Cryptos
- Margin Trading έως x100 Leverage
- Borrowing & Lending
- Δωρεάν Trading Bots
- Υψηλές Προμήθειες Αγοράς με Κάρτα (3% έως 12%)
- Δεν επιτρέπει Αναλήψεις Fiat
- Την Καλύτερα Crypto VISA Card με Cashback
- 300+ Cryptos
- User Friendly App
- Advanced Spot & Margin Trading
- Υψηλά Επιτόκια μέσω Crypto Earn, Saving & Staking
- Περιορισμένος αριθμός Trading Pairs στο Crypto.com Exchange
- Αργό Customer Service
- Το Μεγαλύτερο Crypto Exchange
- Crypto VISA Card με Cashback
- Χαμηλότατες Προμήθειες (0.1%)
- 400+ Cryptos
- Ενεργή & Παθητική Ασφάλεια
- Advanced Spot & Margin Trading
- Crypto Futures & Options
- Επιλογές Earn, Saving & Staking
- Αργό Customer Service
- Χαμηλά Επιτόκια σε Crypto Saving Accounts
2. Εκτέλεση Αγοράς
Αποθήκευση Aave (AAVE)
Στο πρώτο μέρος του οδηγού είδαμε πως και από που μπορείς να αγοράσεις Aave (AAVE). Τώρα ήρθε η ώρα να δούμε και σε ποιο μέρος θα πρέπει να το αποθηκεύσεις ώστε να είναι ασφαλές.
Πως, όμως, θα επιλέξεις το σωστό μέρος για να διαφυλάξεις τα AAVE σου σύμφωνα με τις ανάγκες σου;
Εάν έπρεπε να το συνοψίσουμε:
Το κατάλληλο μέρος για να αποθηκεύσεις το Aave (AAVE) σου καθορίζεται μόνο από τον λόγο για τον οποίο το αγόρασες εξ’αρχής.
Μπορείς να αποθηκεύσεις τα Aave σου σε μια από τις 3 παρακάτω επιλογές:
σε Αποταμιευτικό Λογαριασμό
Εάν αγόρασες AAVE ως μακροχρόνια επένδυση και θέλεις να κερδίζεις επιτόκιο (λαμβάνοντας ελεγχόμενο ρίσκο) τότε ψάξε για έναν Αποταμιευτικό Λογαριασμό σε Aave.
- αφορά Οποιαδήποτε ποσότητα AAVE
- Δεν Χρησιμοποιείς τα AAVE σου
- Είσαι Μακροχρόνιος Επενδυτής
- Θέλεις Παθητικό Εισόδημα από τα AAVE
- Ρίσκο Hacking ή Scamming
σε Hardware Wallet
Εάν αγόρασες AAVE ως μακροχρόνια επένδυση (πιστεύεις ότι η τιμή του Uniswap θα αυξηθεί) και θέλεις να τα διαφυλάξεις κάπου χωρίς ρίσκο τότε ένα Hardware Wallet θα σε βοηθήσει.
- αφορά Μεσαία/Μεγάλη ποσότητα AAVE
- Δεν Χρησιμοποιείς τα AAVE σου
- Είσαι Μακροχρόνιος Επενδυτής
- Αποσκοπείς στην Αύξηση Τιμής του AAVE
- Ψάχνεις 100% Ασφάλεια
στο Ανταλλακτήριο
Εάν έχεις σκοπό να κάνεις συχνές συναλλαγές με τα UNI σου (Crypto Trading) τότε μπορείς να επιλέξεις να τα διαφυλάξεις στο Online Ανταλλακτήριο από όπου τα αγόρασες.
- αφορά Μικρή ποσότητα AAVE
- Χρησιμοποιείς τα AAVE σου (πχ Trading)
- Είσαι Trader
- Αποσκοπείς στο Άμεσο Κέρδος μέσω Trading
- Ρίσκο Hacking ή Scamming
Αποθήκευση Aave (AAVE) σε Αποταμιευτικό Λογαριασμό με Επιτόκιο
Ένας τρόπος για να κερδίζεις παθητικό εισόδημα από τα AAVE σου, είναι να τα καταθέσεις σε έναν Αποταμιευτικό Λογαριασμό με Επιτόκιο σε κάποια Crypto Lending Platform η οποία τα υποστηρίζει.
Εσύ διατηρείς τα κρυπτονομίσματα σου στις πλατφόρμες τους και αυτές είναι υπεύθυνες να τα δανείζουν μέσω third-party custodians σε εγκεκριμένους δανειολήπτες και να διασφαλίζουν την αποπληρωμή τους με ενέχυρα και εγγυήσεις. Έπειτα, αυτές λαμβάνουν τις πληρωμές μαζί το επιτόκιο δανεισμού το οποίο αποτελεί και το κέρδος τους. Ενώ οι παραδοσιακές τράπεζες τείνουν να κρατάνε σχεδόν όλο το κομμάτι της πίτας του κέρδους για αυτές (βλέπε 0.08% ετήσιο επιτόκιο), τα Crypto Lending Platforms διαμοιράζουν πολύ μεγαλύτερα ποσοστά στους καταθέτες τους (έως και 10% ετήσιο επιτόκιο).
Στα θετικά της συγκεκριμένης μορφής αποθήκευσης είναι ότι θα κερδίζεις σταθερό και εγγυημένο επιτόκιο πάνω στα AAVE χωρίς να κάνεις απολύτως τίποτα.
Αποτελεί έναν εξαιρετικό τρόπο για να βγάζεις Παθητικό Εισόδημα από τα Κρυπτονομίσματα σου.
Επίσης, δεδομένου ότι οι περισσότερες Crypto Lending πλατφόρμες δεν απαιτούν την δεσμέυση των AAVE σου έχεις μια σχετική ελευθερία και ευελιξία εάν θελήσεις να τα μεταφέρεις ή να τα εξαργυρώσεις.
Στα αρνητικά καταλογίζεται ότι για να μπορέσεις να κερδίσεις επιτόκιο από τα AAVE σου θα πρέπει να τα τοποθετήσεις στην εκάστοτε πλατφόρμα της επιλογής σου. Αυτό σε εκθέτει στον κίνδυνο του να πέσεις θύμα hacking ή να αποτελεί η ίδια μια απάτη ή ένα Scam.
Θυμήσου: Not your keys, not your Crypto.
Προτεινόμενοι Αποταμιευτικοί Λογαριασμοί με Επιτόκιο για AAVE:
Αποθήκευση Aave (AAVE) σε Hardware Wallet
Όταν αγοράζεις ένα κρυπτονόμισμα, πρακτικά αγοράζεις ένα private key το οποίο σου δίνει πρόσβαση σε αυτό το κρυπτονόμισμα. Όποιος έχει πρόσβαση σε αυτό το κλειδί, έχει την απόλυτη εξουσία πάνω στο κρυπτονόμισμα.
Αν διατηρείς τα κρυπτονομίσματα σου σε κάποια Online Πλατφόρμα (είτε Exchange, είτε Lending) τότε, ουσιαστικά, τους εμπιστεύεσαι με τα κρυπτονομίσματα σου.
Αυτό εγκυμονεί ρίσκα όπως (στην χειρότερη) η πλατφόρμα να αποτελεί μια απάτη και να φύγει με τα Aave σου, είτε (στην “καλύτερη”) να πέσει θύμα hacking και να χάσεις τα AAVE σου από κάποιον Hacker.
Όπως καταλαβαίνεις, ο μόνος τρόπος για να είσαι 100% ασφαλής είναι να είσαι ο εσύ ιδιοκτήτης των Private Keys σου αποθηκεύοντας τα σε ένα Hardware Wallet.
Στα Θετικά της συγκεκριμένης μεθόδου αποθήκευσης καταλογίζεται η απόλυτη ασφάλεια που προσφέρει καθώς είσαι ο μοναδικός ιδιοκτήτης των Private Keys των AAVE σου.
Στα Αρνητικά καταλογίζεται η μη-ευελιξία μεταφοράς των AAVE σου αλλά και το ότι δεν μπορείς να κερδίζεις Παθητικό Εισόδημα από αυτά.
Προτεινόμενο Hardware Wallet για Aave:
Το πιο δημοφιλές Hardware Wallet για AAVE
Εάν ψάχνεις μια όλα-σε-ένα λύση τότε δεν μπορείς να κάνεις λάθος με τα Hardware Wallets της Ledger, Nano S & Nano X.
Πέραν από το AAVE, υποστηρίζουν περισσότερα από 1.200 κρυπτονομίσματα και τηρούν τις υψηλότερες προδιαγραφές ασφαλείας ώστε να τα διαφυλάξεις από Hacks & Scams.
Αποθήκευση Aave (AAVE) σε Exchange
Εάν η ποσότητα AAVE που αγόρασες είναι μικρή και σε ενδιαφέρει να κάνεις Crypto Trading (δηλαδή να κάνεις συχνές αγοραπωλησίες crypto) τότε θα ήταν βολικότερο να το αφήσεις στο Crypto Exchange από όπου το αγόρασες.
Αυτό θα σου επιτρέψει να κάνεις άμεσα Trading με άλλα κρυπτονομίσματα χωρίς να χρειαστεί να μεταφέρεις τα AAVE σου από και προς κάποιο άλλο πορτοφόλι. Επίσης, πολλά exchanges προσφέρουν, πλέον, και επιλογές Staking & Lending ώστε να μπορείς να κερδίζεις παθητικό εισόδημα από τα Κρυπτονομίσματα σου.
Χαρακτηριστικό παράδειγμα αποτελούν τα Crypto.com Earn & Binance Earn προγράμματα.
Στον αντίποδα, τα AAVE σου παραμένουν απροστάτευτα από ένα ενδεχόμενο Hacking του Exchange.
